קרנות נאמנות יכולות להיות תוספות מצוינות לתיקי הלקוחות שלך, אבל אנשים רבים - במיוחד אלה חדשים להשקעה - אינם מכירים את קרנות הנאמנות או את מה שהם כרוכים בהם. מתן מידע על היתרונות של קרנות נאמנות וכיצד מוצרים ספציפיים יכולים לעזור ללקוחות שלך לעמוד ביעדים ההשקעה שלהם יעזור לך למכור קרנות נאמנות אפילו את המשקיעים הכי סקפטי.

אוטומטי גיוון

התועלת הראשונה של קרנות נאמנות כי אתה צריך להדגיש בכבדות הוא גיוון מדהים שהם מציעים. הסבר כיצד גיוון מסייע ללקוחות שלך להימנע הפסדים קטסטרופלי מגן תיקי במהלך המהומה הכלכלית על ידי הפצת סך ההשקעות על מספר סוגים שונים של נכסים בתעשיות שונות.

כדי ליצור תיקי מגוונת בצורה אופטימלית, הלקוחות שלך יצטרכו להשקיע במגוון רחב של ניירות ערך שונים ממגזרים שונים. פורטפוליו די מגוון, מנוהל באופן עצמי, דורש כמות עצומה של מחקר והון השקעות. אפילו בעזרתך בבחירת נכסים רווחיים, הלקוחות שלך יבדקו הוצאות ניכרות לעמלות המסחר ועמלות העסקאות. קרן נאמנות מעניקה לבעלי המניות גיוון אוטומטי, בין בתעשיות ובין אם בתחום אחד. קרנות נאמנות מאפשרות ללקוחות שלך לבחור תערובת של ניירות ערך בסיכון גבוה ובגמול גבוה ונכסים צמיחה יציבים כדי להפיץ את הסיכון שלהם ולהנות משני סוגי ההשקעה.

-> ->

התאמה אישית

מלבד גיוון, היתרון הגדול ביותר של קרנות נאמנות הוא זנים אינסופיים כמעט, מה שעושה את זה פשוט יחסית למצוא כספים שיתאימו לצרכים של הלקוחות שלך. כפי שאתה לדון היתרונות של קרנות נאמנות עם הלקוחות שלך, לשאול על מטרות ההשקעה הספציפיים ולהעריך את הסיכונים של הלקוחות שלך. הבנה ברורה של שני גורמים אלה קובעת אילו קרנות אתה ממליץ יכול מתכוון ההבדל בין השקעות מוצלחות מאוד מרוצה לקוחות.

אם הלקוחות שלך רוצים לשמור על ההשקעה הראשונית שלהם ונוח עם שיעורי קבועים קבועים של תשואה, הצבע אותם לעבר קרנות בשוק הכספים או קרנות אג"ח להשקיע בחוב לטווח ארוך מדורגות גבוה.

אם הם ממוקדים בעיקר על ביצוע רווחים גדולים במהירות, לדבר על קרנות המניות שעלולות להציע את הסיכוי הטוב ביותר של רווחים מהירים. לדון בסיכון מוגבר של הפסד המלווה אגרסיבית הצליח גבוה תשואה קרנות כך הלקוחות שלך יודעים כי רווחים בשמים לא מגיעים ללא מחיר.

אם ההשקעה בהשקעה רגילה היא המטרה העיקרית של הלקוחות שלך, דון בהטבות של דיבידנדים המשקיעים במניות נושאות דיבידנד ואיגרות חוב נושאות ריבית.הסבר כי מגוון של קרנות יכול להציע הכנסה שנתית עקבית ממקורות שונים, בהתאם לסבולת הסיכון של הלקוחות שלך.

גישה לנכסים בעלי ערך גבוה

קרנות נאמנות מאגדות השקעות של אלפי בעלי מניות, כך שהם יכולים להשקיע במניות, באיגרות חוב ובניירות ערך אחרים שעשויים להיות מחוץ לטווח המחירים של הלקוחות שלך אם הם השקיעו בהם בנפרד. זה מאפשר ללקוחות שלך ליהנות מן הצמיחה ואת הדיבידנד תשלומים של כרטיס גדול נכסים, כגון קוקה קולה החברה ו Costco סיטוני Corporation, מבלי לדרוש את כמויות ההון העצום הדרושים לרכוש כל החזקה משמעותי בשתי החברות.

Affordability and נזילות

קרנות נאמנות הן הרבה יותר זול עבור המשקיע הממוצע מאשר הנכסים שבהם קרנות נאמנות להשקיע. לעשות את המתמטיקה, ולהראות ללקוחות שלך כיצד קרנות נאמנות לאפשר להם להשקיע את אותם הנכסים כמו וורן באפט ללא שווי נטו שלו.

קרנות פתוחות מאפשרות ללקוחות שלך לחסל את אחזקותיהם בכל עת; הלקוחות שלך יכולים בקלות לגשת אלה דולר כאשר הם זקוקים להם. בנוסף, קרנות רבות מאפשרות ללקוחות שלך להגדיר לוחות זמנים לפדיון, כדי שיוכלו לחסל חלק מאחזקותיהם בימים מסוימים בכל חודש, רבעון או שנה, תוך הבטחת הכנסה שוטפת להשקעה.

ניהול מקצועי

קרנות נאמנות מנוהלים על ידי אנשי מקצוע שכל הקריירה שלהם מסתובבים סביב הפיכת רווחים לבעלי המניות. בעוד התפקיד שלך הוא עדיין לעזור ללקוחות שלך לבחור את הנכסים הנכונים, להשקיע בקרנות נאמנות מגייס חייל אחד יותר לצבאות ההשקעה של הלקוחות שלך. אתם עוזרים ללקוחות שלכם לבחור את קרנות הנאמנות המתאימות ביותר לצורכיהם, ומנהל הקרן מבטיח שההמלצה שלכם תשתלם.

חזרה ללא מאמץ

היתרון של קשרים וניהול מקצועי הנכון עם היתרון הבא של קרנות נאמנות: מחזיר מאמץ. בתחילה, כמובן, יש כמה רגליים כי הולך לתוך בחירת הקרן הנכונה. לאחר ביצוע ההשקעה, הלקוחות שלך יכולים בעצם לשבת בחיבוק ידיים ולצפות חוזר שלהם להתגלגל, בידיעה כי מנהלי הקרן פועלים כדי לשמור על רווחי הכספים. עד שהם מוכנים למכור את המניות שלהם, יש לך מעט ולקוחות שלך לעשות מלבד לפקח על הביצועים של קרנות ורווחים נטו.

אם הלקוחות שלך נוטים לנהל את התיקים שלהם באופן עצמאי, ציין את כמות המחקר ואת המעורבות היומיומית שתידרש לנהל מגוון רחב כל כך של נכסים בכוחות עצמם.

כנות

גם אם אין לך חובת אמונים ללקוחות שלך, אתה צריך לפעול כאילו אתה עושה. היו כנים עם הלקוחות שלך על כמה היבטים פחות אטרקטיבי של קרנות נאמנות, כך שהם הודיעו באופן מלא כאשר הם מקבלים את החלטתם. ראשי החסרונות הללו הם הפוטנציאלים להגדלת המסים וההוצאות השנתיות.

מאז אתה צריך כבר יש מושג ברור על אילו סוגי כספים להתאים לצרכים של הלקוחות שלך, לדבר איתם על הוצאות טיפוסי שנגרמו על ידי סוגים אלה של השקעות.אם הם מחפשים קרנות בעלות תשואה גבוהה עם מנהלי קרנות פעילים, למשל, מסבירים כי פעילות המסחר המוגברת צפויה להשפיע על יחסי הוצאות גבוהים יותר.

לדון בהשלכות המס של אפשרויות ההשקעה שלהם. בעוד כל סוג של השקעה ישפיע על חבות המס של הלקוחות שלך במידה מסוימת, מתאר את ההשפעות של סוגים ספציפיים של קרנות הם שוקלים. אם הם מסתכלים לתוך קרנות דיבידנד, למשל, לדון מיסוי של הכנסות דיבידנד וכיצד להשקיע בקרנות המעסיקות אסטרטגיית לקנות והחזק יכול להפחית את חבות המס על ידי תשלום דיבידנדים מוסמך כי במס על שיעור הרווח הון ולא כמו הכנסה רגילה.

הימנע המלצה על מוצרים על בסיס הבטחת עמלות או יתרונות אחרים. תמיד לכוון את הלקוחות שלך למוצרים המתאימים ביותר לצרכים הספציפיים שלהם, ללא קשר לחברה אשר מציעה אותם.

לדעת מתי לומר לא

להיות יועץ פיננסי דורש איזון עדין של שאפתנות וריאליזם. בעוד קרנות נאמנות הם בכושר נהדר עבור מגוון רחב של משקיעים, שמעו את הסימנים כי סוג זה של השקעה לא יכול להיות מתאים היטב את סגנון ההשקעה של הלקוחות שלך. אם הלקוחות שלך נהנים לשחק תפקידים פעילים איך ומתי הכסף שלהם מושקע, קרנות נאמנות לא יכול להיות עבורם. בעוד הניהול המקצועי של קרנות נאמנות הוא יתרון עצום, זה גם מסיר משקיעים מן היומיום מכניקה של השקעות. הקפד הלקוחות שלך נוח עם להפקיד את ההשקעות שלהם למישהו אחר ו לאבד כל שליטה על הקצאת הנכס ואסטרטגיית המסחר.