ברוקרים או מתכננים ששולמו עמלות על קנייה ומכירה של ניירות ערך יכולים לפעמים להיכנע לפיתוי לבצע עסקאות רק לצורך יצירת עמלה. מי שעושה את זה יותר מדי יכול להיות אשם churning - מונח ספציפי שטבע על ידי רשות ניירות ערך (SEC) המציין כאשר הברוקר מקומות עסקאות למטרות אחרות מאשר לטובת הלקוח. מי שנמצא אשם זה יכול להתמודד עם קנסות, נזיפה, השעיה, פיטורין, הפרעה או אפילו סנקציות פליליות במקרים מסוימים. אבל איך אתה יודע אם הברוקר שלך עושה את זה לך? הנה הסימנים כדי לצפות בהם שיכולים לעזור לך לסמן פעילות לא חוקית זו.

ה - SEC מוגדר באופן הבא: "חביצה מתרחשת כאשר מתווך עוסק בקנייה ומכירה מופרזת של ניירות ערך בחשבון של לקוח בעיקר כדי ליצור עמלות לטובת הברוקר. כדי להתרחש, על הברוקר לבצע בקרה על החלטות ההשקעה בחשבון הלקוח, כגון באמצעות הסכם רשמי בכתב, רכישה ומכירות תכופות ומכירות של ניירות ערך אשר אינם נדרשים כדי למלא את השקעת הלקוח המטרות הן בלתי חוקיות ולא מוסריות, והן עלולות להפר את חוק ה- SEC 15c1-7 וחוקי ניירות ערך אחרים ". (לקבלת מידע נוסף, ראה:

4 Dishonest Broker טקטיקות וכיצד להימנע מהם

.)

המפתח לזכור כאן הוא כי המקצועות ממוקמים לא להגדיל את ערך החשבון שלך. אם נתת את רשות המסחר הברוקר שלך על חשבונך, אז את האפשרות של חביצה יכול להתקיים רק אם הוא או היא מסחר החשבון שלך בכבדות את היתרה שלך או נשאר אותו עם הזמן או אחר ירידות ערך. כמובן, זה אפשרי כי הברוקר שלך עשוי באמת מנסה לגדל את הנכסים שלך, אבל אתה צריך לגלות בדיוק מה הוא או היא עושה ולמה ולקבל הסבר ברור למה זה לא עבד. ואם אתה קורא את היריות ואת הברוקר הוא פעל לפי ההוראות שלך, אז זה לא יכול להיות מסווג כמו churning. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

האם הברוקר שלך קורע אותך?

)

להעריך את המסחר שלך

אחד הסימנים הברורים ביותר של חביצה יכול להיות כאשר אתה רואה לקנות ולמכור עסקאות עבור ניירות ערך שאינם מתאימים את יעדי ההשקעה שלך. לדוגמה, אם המטרה שלך היא ליצור הכנסה יציבה הנוכחי, אז אתה לא צריך להיות לראות לקנות ולמכור עסקאות על הדוחות שלך עבור מניות קטנות או מניות הטכנולוגיה או קרנות. Churning עם נגזרים כגון לשים ו אפשרויות שיחה יכול להיות אפילו יותר קל לזהות, כמו מכשירים אלה יכולים לשמש כדי להשיג מגוון רחב של מטרות. אבל קנייה ומכירה מעביר שיחות צריך ברוב המקרים רק קורה אם יש לך סיכון גבוה סובלנות מחפשים מהיר, חוזר חזק.מכירת שיחות ומכניס יכול לייצר הכנסה שוטפת כל עוד זה נעשה בזהירות. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מהו הסיכון שלך סובלנות?

) כיצד הרגולטורים להעריך חביצה פאנל הבוררות ישקול מספר גורמים כאשר הם עורכים דיונים כדי לקבוע אם ברוקר כבר churning חֶשְׁבּוֹן. הם יבדקו את המקצועות שהוצבו לאור רמת ההשכלה, הניסיון והתחכום של הלקוח וכן את אופי הקשר של הלקוח עם הברוקר. הם ישקלו גם את מספר המסחר המבוקש לעומת עסקאות לא רצויות ואת הסכום הדולרי של העמלות שנוצרו בהשוואה לרווחים או הפסדים של הלקוח כתוצאה מעסקאות אלו. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כאשר מחלוקת עם הברוקר שלך קוראת לבוררות

.) השורה התחתונה יש פעמים כאשר זה עשוי להיראות כאילו הברוקר שלך עשוי להיות churning החשבון שלך, אבל זה אולי לא בהכרח כך. אם יש לך שאלות על זה מרגיש לא נוח על מה היועץ שלך עושה עם הכסף שלך, אז אל תהסס להתייעץ עם עורך דין ניירות ערך או להגיש תלונה באתר האינטרנט של ה- SEC. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

קבל על חשבונות מטופלים

.)