זה תלוי.
אם אתה "בן זוג מוטב" הן עבור קוג וה- IRA, אז אתה יכול להעביר או לגלגל את נכסי ה- IRA שעבר בירושה שלך IRA מסורתית, ואתה יכול גם לגלגל את הנכסים מן Keogh לאותו IRA.
אם אתה "מוטב שאינו בן הזוג" של ה- IRA, עליך לשמור על נכסי ה- IRA ב- IRA המורשת. (לקבלת מידע נוסף על אפשרויות ההפצה שלך, ראה נכסי תוכנית פרישה בירושה .) ואם אינך נהנה מהשותף של Keogh (סוג של תוכנית מתאימה) הפצות שאתה מקבל לא ניתן לגלגל מעל.
אם המעסיק שאימץ את קוג היה הבעלים הבלעדי, ייתכן שהנכסים חייבים להיות מופצים מהרשות קוג בהקדם האפשרי, משום שאין שום עסק להמשיך את תחזוקת קוג לְתַכְנֵן. עם זאת, לפני שאתה מחליט כיצד להפיץ את הנכסים, הקפד לדבר עם מומחה מס מוסמך על האפשרויות שלך. הקפד לדון דרכים לדחות תשלום מסים על הסכום, גם אם אתה נאלץ להפיץ את היתרה מן קוג. ייתכן גם רוצה לדון בעניין עם המוסד הפיננסי המחזיק כיום את הנכסים.->>
שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי(צור קשר עם דניס)
אני צריך לשלב שני משכנתאות לתוך אחד?
איחוד ההלוואות שלך או משכנתא עשוי להיות הגיוני בשבילך, במיוחד כאשר הריבית נמוכה. הנה מה שאתה צריך לדעת.
החברה הישנה שלי מציעה תוכנית 401 (K) ואת המעסיק החדש שלי מציע רק תוכנית 403 (ב). האם אני יכול לגלגל את הכסף בתוכנית 401 (k) לתוכנית החדשה 403 (ב)?
זה תלוי. אמנם התקנות מאפשרות גלגול של נכסים בין תוכניות 401 (K) לבין תוכניות 403 (ב), המעסיקים אינם נדרשים לאפשר גלגול לתוכניות שהם מחזיקים. כתוצאה מכך, התוכנית המקבלת (או המעסיק כי חסות / שומרת על התוכנית) בסופו של דבר מחליט אם הוא יקבל תרומות rollover מ 401 (k) או תוכנית אחרת.
אני מבין שאני יכול לסגת 401K בשנה אני פונה 55 ללא עונש 10% (IRS 575). האם אני יכול לעשות את אותו הדבר עם IRA ללא עונש 10%?
אתה מתייחס כלל קובע כי התפלגויות מתוכנית מוסמך שלך (כולל 401K, שיתוף רווחים, תוכניות רכישה כסף ותוכניות 403b) לאחר הפרד משירות עם המעסיק שלך לא יהיה כפוף 10% עונש נסיגה מוקדמת, בתנאי ההפרדה מתרחשת או אחרי שנה אתה מגיע לגיל 55. כי כלל זה מבוסס על לך לעזוב את השירותים של המעסיק המציע את התוכנית מוסמך, זה אינו חל על IRAs.