המשקיעים דורשים הן ייעוץ היי-טק והן ייעוץ מסוג High-touch כדי לספק את הצרכים הפיננסיים המורכבים שלהם, כך עולה ממחקר חדש שנערך על-ידי ה- Financial Planning Association (FPA) ו- Investopedia. סקר משתמשי Investopedia בארה"ב הראה כי בעוד המשקיעים מרוצים משימוש ברובו-יועצים, הם מרוצים יותר כאשר משתמשים הן ביועץ אנושי והן בפלטפורמת השקעה אוטומטית.

-> ->

"הדיון אם רובו או יועצים אנושיים ינצח הוא שנוי במחלוקת. העתיד של ייעוץ פיננסי הוא ביוני - שילוב חזק של שניהם, "אמר דוד סיגל, מנכ"ל Investopedia. "כאשר המשקיעים מקבלים יותר נוח עם פלטפורמות השקעה אוטומטיות, הם מתחילים לדרוש הן את היתרונות בעלות נמוכה כגון פלטפורמות לספק את הגישה מותאמת אישית לגעת גבוהה לגעת של יועצים פיננסיים. "

מחקר, הייטק ומייג-טוץ ': המשקיעים הפכו את המקרה להתכנסות פלטפורמות השקעה אוטומטיות ותכנון פיננסי, סקרו 2, 002 תושבי ארצות הברית מעל גיל 21 שיש להם קלט בהחלטות ההשקעה של משק הבית. מהתוצאות עולה כי המשקיעים מרוצים מאוד משימוש בפלטפורמות השקעה אוטומטיות - 73% מהנשאלים ציינו כי הם מרוצים או מרוצים מאוד מפלטפורמת ההשקעה העיקרית שלהם. באופן דומה, 70% מהמשקיעים שעובדים בעיקר עם מתכנן פיננסי / יועץ מרוצים או מרוצים מאוד.

->

משקיעים כעת באמצעות פלטפורמת השקעה אוטומטית לשפוך קצת אור על מה עשה שירותים אלה כל כך אטרקטיבי:

80% אחוז בטוחים כי פלטפורמת אוטומטית הם תומכים מטרות התכנון הפיננסי שלהם.

התנודתיות מדאיגה - 40% אינם מרגישים בנוח באמצעות פלטפורמה אוטומטית במהלך תנודתיות.

• שבעים וחמישה אחוזים מרוצים מהביצועים הנוכחיים של פלטפורמת ההשקעה העיקרית שלהם.
• בפרט, כאשר מדובר בתחומים מסוימים של ייעוץ פיננסי, המשיבים ציינו רמות גבוהות של שביעות רצון בעבודה עם מתכננים / יועצים פיננסיים מסורתיים עקב איכות לגעת גבוהה של העצה:
• 70% מרוצים הקשורים לשירות כדי ניהול עיזבון.

שישים ושבעה אחוזים מרוצים ייעוץ תכנון מס.

• שישים ושישה אחוזים מרוצים ייעוץ הקשורים פרישה.
• כשמדובר במספר עצום של נושאים פיננסיים המשקיעים צריכים לטפל, ההעדפה של אלה שנסקרו היה בבירור עבור ייעוץ להיות נתון על ידי מתכנן פיננסי / יועץ, אם כי רבים חשים כי איכות ייעוץ ניתן לגשת באמצעות פלטפורמת השקעה אוטומטית גם כן. למעשה, 32% מהמשיבים ישתמשו במתכנן פיננסי / יועץ לתכנון מס ו -39% ישתמשו בתכנון השקעות.
• "יש הזדמנות למתכננים / יועצים פיננסיים, במיוחד אלה שהם אנשי מקצוע של CFP®, ופלטפורמות השקעה אוטומטיות לשתף פעולה לטובת הלקוח", אומר נשיא FPA Sandy, FFP. "הטכנולוגיה משנה במהירות את האופן שבו אנשים משקיעים ומנהלים את כספם, אבל ברור שהמשקיעים מעריכים את הייעוץ הפיננסי לגעת גבוהה שמקבלים אנשי מקצוע. משקיעים אלה אשר לנצל את היתרונות של הטכנולוגיה ולשמור על קשר פנים אל פנים עם מתכנן פיננסי מוסמך, כמו CFP ® מקצועי, יהיה המיקום הטוב ביותר כדי לעמוד ביעדים הפיננסיים שלהם להשיג ביטחון פיננסי. "

הסקר נערך בין 25 אוגוסט ל 14 בספטמבר 2016. הדו"ח המלא ניתן לקריאה כאן.