המהפכה הטכנולוגית משנה את התעשייה הפיננסית במובנים רבים, מאופן ניהול העושר והתיעוד מעובד באופן שבו לקוחות יכולים לממשק עם היועצים וכספם. UBS ו אמזון. com ממשיכים במגמה זו עם שותפות חדשה שתאפשר ללקוחות UBS להשתמש בתוכנית Alexa של אמזון כדי לגשת לחשבונות שלהם ולשאול שאלות כלכליות וכלכליות.

המהלך מגיע בעקבות תוכניות דומות אחרות שהושקו לאחרונה, כמו המבוא של אריקה אמריקה מריל לינץ 'של "אריקה", שהיא עוזרת פיננסית וירטואלית אשר תשולב באפליקציה הניידת שלהם בשנה הבאה. זה בינה מלאכותית (AI) התוכנית יוכלו לנתח את החשבון של הלקוח, לענות על שאלות בשלב מסוים עשוי אפילו להיות מסוגל לצפות את הצרכים הפיננסיים שלהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד בני אדם ורובוטים ישפרו ייעוץ פיננסי .)

-> ->

טכנולוגיה

הטכנולוגיה של Alexa של Alexa היא ה- AI שמפעילה את התקני ה- Echo ו- Echo Dot, שהם רמקולים מבוקרי קול. משתמשים יכולים פשוט לשאול את שאלות המכשיר כגון "Alexa, מה מזג האוויר היום? "משתמשים רק צריך להתחיל את השאלה שלהם עם השם Alexa והוא יענה להם.

UBS יש גם שותפות עם מפתח הטכנולוגיה SigFig לספק פלטפורמת ייעוץ דיגיטלי לשימוש על ידי כ 7, 100 יועצים שלה. לקס סוקולין, מנהל המחקר הפיננסי העולמי של אוטונומיקס, אמר לתכנון פיננסי כי שותפויות אלו הן חלק ממגמה גדולה יותר בתעשייה כדי לשלב ייעוץ דיגיטלי ותכנון וטכנולוגיות מתקדמות אחרות לעסק ". הגביע הקדוש של צ'אטבוט או עוזר וירטואלי הוא לעזור לך להתאים את ההתנהגות שלך, אומר לך מתי לשמור יותר או להשקיע כדי להגיע למטרות מסוימות ", אומר סוקולין," אני חושב שאם אתה מסתכל החוצה כמה שנים מהיום, זה לא כל כך רחוק תקצוב אישי ניהול פיננסי לתכנון פיננסי מלא. "

-> ->

UBS עומד לבצע תוכנית פיילוט באמצעות המעבדה לניהול החדשנות שלה, אשר מבוססת בציריך ובבריטניה זה יעסיק קבוצת בדיקה המורכבת משני לקוחות ולא לקוחות כדי למצוא החוצה ולדרג אילו שירותים המתאימים ביותר לתוכנית. לקוחות התוכנית אינם יכולים לגשת לחשבונות שלהם בשלב זה, שכן החברה אומרת כי היא נמנעת מכך מסיבות ביטחוניות וסודיות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: יועצים: למה להישאר לפני הטכנולוגיה הוא חיוני יותר מתמיד .)

Sokolin גם אמר כי תוכניות AI החדש הם קפיצה קוונטית בעבר אלה השתמשו בחזרה בשנות התשעים, כי נדרש את המשתמש לומר בדיוק את הדבר הנכון לפני שזה יענה. הוא מרגיש כי לקוחות ייהנו ביותר כאשר תוכניות אלה למעשה להיות מסוגל לעזור להם להשיג מטרות כספיות ספציפיות.דירק קלי, מנהל התפעול של UBS Wealth Management, אמר בהצהרה כי השירות החדש יכול לסייע לחברה להפוך אטרקטיבי יותר ללקוחות פוטנציאליים. "הטייס שלנו עם אמזון Alexa הוא מרגש להתחיל את המסע לעבר עוזרי וירטואלי אינטראקציה משופרת של הלקוח. לא לחשוף את מספרי המכירות, אבל יש מיליוני מכשירים מאופשרים באלכסה שם בחוץ. "

UBS היא לא רק חברת השירותים הפיננסיים כי הוא ניסויים עם הטכנולוגיה של Alexa אמזון. קבוצת Lloyds Banking בוחנת גם באמצעות שירות זה עבור חלק משירותי הבנקאות הצרכנית שלהם. אמזון החלה לשיווק את אלקסה ואת המכשירים הקשורים אליה בחודש יולי האחרון, והם יהיו זמינים בגרמניה בחודש הבא. הם היו זמינים ב U. S. מאז יוני 2015.

השורה התחתונה

תוכניות ממשק קול כמו Alexa מייצגים את העתיד של תעשיית התכנון הפיננסי. טכנולוגיה חדשה זו תשמש לאוטומציה של משימות ונהלים רבים שעכשיו יש לבצע באופן ידני. יועצים שרוצים לגדול המנהגים שלהם יצטרכו להישאר מעודכנים של התפתחויות חדשות אלה כדי להישאר תחרותיים. (לפרטים נוספים, ראה: טכנולוגיה מגמות יועצים פיננסיים חייב להישאר לפני .)