פידליטי השקעות הינה אחת מחברות ניהול ההשקעות הגדולות בעולם. נכון ל -30 בספטמבר 2015, ל- Fidelity יש מעל ל -24 מיליון לקוחות ולמעלה מ -5 טריליון דולר בנכסים. החברה שבוסטון נוסדה על ידי אדוארד ג'ונסון השני ב -1946 והפכה לאחת מחברות ניהול הנכסים הגדולות בארה"ב. פידליטי מציעה ללקוחותיה אפשרויות רבות ומגוונות, החל מחשבונות ברוקראז 'וחשבונות מוסמכים למוצרי השקעה כגון קרנות נאמנות, תעודות סל וחשבונות מנוהלים.

כמה מוצרי ההשקעה הפופולריים ביותר של פידליטי הם 12 קרנות החופש שלה. כמו כן ידועים קרנות תאריך היעד (TDFs), השקעות אלה נועדו לתת למשקיעים כספים יחיד כדי לספק את צרכי ההשקעה שלהם. קרנות אלו מספקות באופן אוטומטי קרנות איזון מחדש של קרנות המתמקדות בגיל הפרישה של המשקיע. באתר של פידליטי, יש כלי נוח לסייע למשקיעים בבחירת קרן החירות המתאימה ביותר עבורם. המשקיעים יכולים לבחור את מספר השנים לפני הפרישה. לאחר הגשתו, הקרן המתאימה נבחרה כי כל קרן יש שנה קשורה אליו. לדוגמה, אם בן 30 היה רוצה לפרוש בגיל 65, זה יהיה 35 שנים מהיום. באמצעות הכלי באתר האינטרנט, הזנת 35 שנים עד פרישה יציע כי הקרן הטובה ביותר תהיה קרן החירות 2050. יתרון של בעל קרנות אלה הוא כמו המשקיעים מתקרב לפרישה, הקרן באופן אוטומטי rebalances להיות שמרני יותר.

קרן פידליטי פרידום 2005 היא קרן הפידליטי פרידום 2005, שהיא הפורטפוליו השמרני ביותר בסדרה, כפי שהיא מיועדת לגמלאים ובעלי סובלנות נמוכה לסיכון ולתנודתיות. מנהלי הקרן, אנדרו דיירדורף וברט סומסיון, העמידו את המטרה העיקרית של הקרן לחפש הכנסה שוטפת גבוהה עם מטרה משנית של הערכת הון. כדי לשמור על ההכנסה הנוכחית גבוהה ותנודתיות נמוכה, הקרן מושקעת בעיקר בקרנות אג"ח וכספי כספים עם למעלה מ -60% בשיעורי נכסים אלה. 40% הנותרים מושקעים בהון המקומי והבינלאומי. עבור יחס ההוצאות של 56%, המשקיעים יכולים לקבל חשיפה לקרן שיש לה תשואה שנתית ממוצעת של 4. 36% מאז היווסדה ב -2003. שניים מהצעדים החשובים יותר הם הבטא הנמוך של הקרן. סטיית התקן של 4. 67. זה עושה את זה הרבה פחות מסוכן ופחות תנודתי מאשר השוק הכולל הוא ממוקד כלפי סיכון סיכון המשקיעים.

Fidelity Freedom 2030 קרן (FFFEX)

קרן נאמנות פידליטי 2030 מיועדת למשקיעים המתכננים לפרוש ב -15 שנים. זה נותן לקרן פרופיל סיכון בינוני עד גבוה.עם זאת, הקרן יש הרבה יותר חשיפה למניות, בניגוד לקודמת 2005 קרן. נכון לעכשיו, כמעט 60% מהתיק מושקע בקרנות המניות המקומי ו -25% הוא בקרנות המניות הבינלאומי. 15% הנותרים מתחלקים בין אג"ח לקרנות. עם הקצאת הנכסים הזו, הקרן יכולה לצפות לתשואות טובות מהממוצע בטווח הקרוב, שכן היא מקבלת שמרנות יותר ככל שהיא מתקרבת לשנת 2030. על רמת הביצועים, הקרן נתנה למשקיעים תשואה שנתית ממוצעת של 6. 48% מאז הקמתה בשנת 1996. תמורת תשלום שנתי של 0. 75%, המשקיעים יכולים לקבל עצמית, מנוהל היטב תיק

Fidelity Freedom 2060 קרן (FDKVX)

הקרן האגרסיבית ביותר בשורת תאריך היעד הוא קרן פידליטי פרידום 2060. עבור יחס ההוצאות של 0. 78%, הקרן יש את החשיפה הגדולה ביותר לשוק ההון. נכון להיום, כמעט 65% מהתיק מושקע בהון המקומי ו -28% בהון הבינלאומי. 7% הנותרים מושקעים באגרות חוב ובשוק הכספים. הקצאה זו מעניקה למשקיעים את ההזדמנות הגדולה ביותר לצמיחה ארוכת טווח, אך היא גם חושפת אותם לתנודתיות רבה יותר. משקיעים בעלי סובלנות גבוהה יותר ואופק השקעות ארוך יותר צריכים להסתכל לקרן 2060 Freedom כדי לסייע להם בחיסכון הפרישה שלהם.