עם למעלה מ -200 קרנות המנהלת יותר מ -3 טריליון דולר בנכסים, קבוצת ואנגארד היא חברת ניהול ההשקעות הגדולה ביותר בעולם. בשנת 1975, הוא הציג את העולם כדי בעלות נמוכה להשקיע עם ההשקה של קרן המדד הראשון. מאז, ואנגארד הפך לספק הגדול ביותר של קרנות המדד, עם קרן כדי לעקוב אחר כמעט כל מדד או פלח שוק. בשנת 1992, היא הציגה את Vanguard מאוזן אינדקס Inv (VBINX) כמו מתונה הקצאת הנכס הקרן עם הקצאה מפוצלת 60/40 מניות ואג"ח.

להלן סקירה של Vanguard מאוזן Index Inv, יחד עם כמה קרן מדגיש.

מטרה להשקעה

הקרן מיועדת להיות בעלות נמוכה עבור המשקיעים כדי לקבל חשיפה הן מניות ואג"ח עם הקצאת הנכסים מתונה. הקרן עוקבת אחר שני מדדים המבוססים על הקצאת הפיצול של 60/40 למניות ולאג"ח. החלק המניה עוקבת אחר ה- CRSP בארה"ב. סך כל מדד המניות, המורכב כמעט מכל מניות בארה"ב. השוק, המאפשר את זה כדי להשיג רמה גבוהה של גיוון. החלק ההכנסה הקבועה עוקב אחר ברקליס ארה"ב. מדד אג"ח מתואם לצרכן.

ניהול השקעות

ניהול הקרן מחולק לשתי קבוצות: קבוצת מדד המניות וקבוצת ההכנסה הקבועה. בניהול הרכיב ההוני, מבקשים המנהלים לחדד באופן מתמיד את הטכניקות של הקבוצה להפחתת טעויות המעקב. מדד הוואנגארד Index Index מנהל קרנות צמודות המכסות את ארה"ב. ואת השווקים הבינלאומיים. כריסטין פרנקווין היא מנהלת קרן אינדקס מאוזנת, לאחר יעץ זה מאז 2012. היא מנהלת תיקים מאז 2000. פרנקין קיבל את תואר ראשון באמנויות מאוניברסיטת Universitire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpen, בלגיה. היא בעלת תואר שני במנהל עסקים מאוניברסיטת קלארק, מסצ'וסטס.

ואנגארד קבוע הכנסה הקבוצה מפקחת על כל שוק הכסף, אג"ח תיקי תיק יציב. זה גם עובד ללא הרף כדי לחדד את הטכניקות שלה עבור ניהול תשואה כוללת ומדגם אינדקסים עבור ביצועים עקביים יותר. יהושע ג '. בריקמן, CFA, יעץ לקרן מאז שנת 2013 ומאז הוא מנהל תיקים מאז 1999. הוא קיבל את התואר הראשון במדעים מאוניברסיטת אוהיו צפון, ואת תואר שני במנהל עסקים (MBA) מאוניברסיטת ליהיי. כריסטופר Wrazen כבר מנהל שותף שלו מאז 2015, עם שבע שנות ניסיון בניהול תיקים. Wrazen קיבל תואר ראשון במדעי מאוניברסיטת מערב צ'סטר, ו MBA שלו מאוניברסיטת דרקסל.

תיק השקעות

נכון ל 3 פבואר 2016, זה קרן ואנגארד יש 25 $. 6 מיליארד נכסים תחת ניהול (AUM) התפשט על פני יותר מ 12, 000 אחזקות.הקרן מנסה להישאר בתוך פיצול ההקצאה שלה, משקיעה 60% במניות ו -40% בניירות ערך קבועים. בין אחזקותיה מובילות אפל (AAPL), אקסון מוביל קורפ (XOM), מיקרוסופט (MSFT), ג'ונסון אנד ג'ונסון (JNJ) ו- Alpha, Inc. (GOOGL). הקצאת ההכנסות הקבועה כוללת משקל כבד בארה"ב. אג"ח ממשלתיות ואיגרות חוב קונצרניות בעלות דירוג השקעה.

ביצועי השקעה

הקרן החזירה 5. 97% במהלך 10 השנים האחרונות, ו -7.7% בחמש השנים האחרונות. החל מיום 2 במרס, 2016 תשואת הדיבידנד שלה הינה 02%. יחס ההוצאות שלה של 0. 23% הוא מן הנמוכים ביותר בקטגוריה שלה.

תפקידה של הקרן בתיק השקעות

עם הקצאה מתונה, Vanguard Balanced Index Inv יכול להיחשב ליבה המחזיקה למשקיעים המחפשים ייסוף הון מתון והכנסה שוטפת עם רמת סיכון בינונית. הקרן מתאימה ביותר למשקיעים המעדיפים לתת למנהל כספים מקצועי לקבל את החלטות ההקצאה שלהם. הקרן מנוהלת באופן פאסיבי, כלומר אין הרבה שינויים במשרה לאורך כל השנה. לקרן יש חשיפה לסיכון הן למניות והן לאג"ח, כלומר מחיר המניה שלה יכול להשתנות בכל מצב שוק. המשקיעים צריכים רק לשקול את זה אינדקס אינדקס הקרן כהשקעה לטווח ארוך.