תוכן עניינים:
איטי ויציב מנצח את המירוץ, במיוחד אם זה מרתון. המפתח להשקעה עבור פרישה הוא להשקיע בחברות המציעות גידול דיבידנד, הודות לייצור תזרים מזומנים חזק, ומלאי מניות שיטתי לאורך השנים. מניות אלה צריך גם להיות גמיש כדי downturns שוק רחב יותר, כך שאתה יכול לישון בלילה.
עם המחשבות האלה בחשבון, בואו נסתכל על 10 של המניות הפופולרי ביותר נמצא פרישה תיקי. כל 10 הציעו גידול דיבידנד לאורך השנים. עם זאת, אנחנו רוצים לדעת אם החברה היא קולית מבחינה כלכלית, אם התעשייה היא פועלת צפויה להישאר חזקה בשנים הבאות, ואם החברה היא עדיין גדל שורות העליון והתחתון שלה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מה ההבדל בין השורה התחתונה לבין צמיחה מדרגה ראשונה? )
-> ->Top 10
להלן 10 המניות הפופולריות ביותר בתיקי פרישה יחד עם התשואות הדיבידנד השנתי שלהם.
עיבוד נתונים אוטומטי, Inc (ADP עיבוד נתונים ADP. -> Clorox ושות '(CLX CLXClorox Co129 70 + 1. 54%
Created with Highstock 4. 2. 6) 2. 70% קולה ושות '(KO KOCoca-Cola Co45 94 + 1. 03% Created with Highstock 4. 2. 6
) 3. 20% -> קולגייט-פאלמוליב ושות '(CL CLColgate-Palmolive Co70 90 + 0 93%
Created with Highstock 4. 2. 6) 2. 20% International Business Machines Corp (יבמ IBMInternational Business Machines קורפ 151 35 + 0 34% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70%
Kellogg Company (K < KKellogg Co60 84 + 1 06% Created with Highstock 4 2. 6 ) 3.00% קימברלי-קלארק קורפ (KMB
KMBKimberly-Clark Corp111 93+ 1. 88% Created with Highstock 4. 2. 6 ) 3. 30% General Mills, Inc (GIS
GISGeneral Mills Inc50 97 + 1 74% עם Highstock 4. 2. 6 ) 3. 10% PepsiCo, Inc (PEP
PEPPepsiCo Inc110 47 + 1 11% Created with Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70% Procter & Gamble Co. (PG
PGProcter & Gamble Co86 98 + 1 Created with Highstock 4. 2. 6 ) 3. 10% > כל אלה נראה להיות נדיב יחסית תשואות בר קיימא, אבל הרבה יהיה תלוי בחברה הפרט. יצוין גם כי השקעה במילל ג 'נרל מוטורס קלוג, קוקה קולה ו פפסיקו, או קימברלי קלארק ו Procter & גמבל לא הגיוני. זה בעצם להשקיע את אותו הדבר פעמיים ואינו מציע גיוון מקסימלי. (לפרטים נוספים, ראה: האבולוציה של קוקה קולה מותג
.) בואו נסתכל על אילו חברות עדיין גדל השורה העליונה שלהם, דבר המצביע על הביקוש למוצרים של החברה ו / או שירותים , ואת השורה התחתונה אשר מציין יעילות הניהול. הכנסות וצמיחה בהכנסות נטו אם חברה אינה צומחת כעת את השורה העליונה או התחתונה שלה, אין פירוש הדבר כי מגמת הירידה תימשך. מצד שני, היא יכולה לשמש אזהרה פוטנציאלית לשינוי במגמות הצרכן או בתעשייה. בואו לראות איך 10 חברות אלה היו מבצעים על הקו העליון במהלך שלוש השנים האחרונות הכספים (כל המספרים באלפים): (לפרטים נוספים, ראה:
תן לצרכן הוצאות מגמות להוביל אותך רווחים גדולים ) < חברה FY2012
FY2013
FY2014
צמיחה עקבית מובחרת ADP $ 10, 595, 400
|
$ 11, 287, 600 |
$ 12, 206, 500 |
Y |
CLX |
$ 5, 468, 000 |
|
$ 5, 623, 000 <599> $ 5, 591, $ 46, 854, 000 |
$ 45, 998, 000 |
N |
CL |
$ 17, 085, 000 |
|
$ 17, 420, 000 |
$ 17, 277, 000 |
N |
IBM |
$ 102, 874, 000 |
|
$ 98, 367, 000 |
$ 92, 793, 792, 000 |
$ 14, 580, 000 |
N |
KMB |
|
$ 19, 467, 000 |
$ 19, 561, 000 |
$ 19, 724, 000 < GIS | ||
|
$ 65, 492, 000 |
$ 66, 415, 000 < $ 66, 683, 000 |
Y |
PG |
$ 82, 006, 000 |
|
$ 82, 581, 000> $ 83, 062, 000 |
Y |
מקור: Yahoo Finance |
) > מחצית מ -10 החברות ברשימה הציגו צמיחה עקבית לאורך שלוש השנים האחרונות. עובדה זו לא צריך לזלזל. זה לא קל עבור חברה בוגרת לספק עקבי בשורה העליונה צמיחה על בסיס שנתי, במיוחד בסביבה כלכלית מאתגרת. |
עכשיו בואו נסתכל על מספרי השורה התחתונה (כל המספרים באלפים): |
|
חברה |
FY2012 |
FY2013 |
FY2014 |
צמיחה עקבית בשורה התחתונה |
|
ADP < $ 1, 388, 500 |
$ 1, 405, 800 |
$ 1, 515, 900 |
N |
CLX |
|
$ 541, 000 |
$ 572, 000 |
$ 558, 000 < N> KO |
$ 9, 019, 000 |
$ 8, 584, 000 <$ $ 7, 098, $ 2, 241, 000 |
|
$ 2, 180, 000 |
N |
IBM |
$ 16, 604, 000 |
$ 16, 483, 000 |
$ 12, 022, 000 < K $ 961, $ $ 1, 807, 000 $ 632, 000
N
KMB
|
$ 1, 750, 000 |
$ 2, 142, 000 |
$ 1, 526, 000 |
N |
GIS |
|
$ 1, 567, 300 |
$ 1, 855, 200 |
$ 1, 824, 400 |
N |
PEP |
|
$ 6, 178, 000 |
$ 6, 740, 000 |
$ 6, 512, 000 |
N |
PG |
|
$ 10, 756, 000 |
$ 11, 312, 000 <1199> $ 11, 643, 000 |
Y |
( |
מקור: Yahoo Finance |
|
) |
מה בולט מיד הוא Procter & Gamble. לפני כמה שנים, פרשנים רבים החלו לדפוק את פרוקטר אנד גמבל, וטענו כי זה לא היה מה שהיה פעם. אבל Procter & Gamble לא הולך לשום מקום, וזה אחד השמות המרשימים ביותר ברשימה זו. הפחד של פרוקטר אנד גמבל היה תחרות מוגברת מצד מותגים גנריים, אבל הרוב המכריע של הצרכנים שקונים מותגים Procter & Gamble להישאר נאמנים. ואלה צרכים לעתים קרובות, לא רוצה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: |
כיצד Procter & Gamble מצא את עצמו בארון של כולם |
.) |
ישנם כמה שמות לעיל, כי לא סיפקו עקביות בשורה התחתונה צמיחה אבל כבר יציב.אל תדאג יותר מדי חברות אלה. הירידות היציבות הן דאגה. בשל עליית הצרכן המודע לבריאות, משקאות נוצצים היו על הירידה, אשר היה להיט קוקה קולה. החברה נמצאת בעקביות בחדשנות, והיא ביססה את עצמה בכמה שווקים מוכווני בריאות, אך פפסיקו מגוונת יותר. יבמ היא הדאגה הגדולה ביותר. זה לא הצליח לשמור על קשר עם הזוכים הטכנולוגיה החדשנית ביותר של היום. |
|
עכשיו בואו נסתכל על החוב תזרים מזומנים. |
דיבידנדים בר קיימא? |
רמות החוב משתנות בהתאם לענף, אך יחס חוב להון מתחת ל -100 הוא תמיד סימן טוב. כל דבר שמצפון ל -2.00 צריך להיות מודאג. אם אתה מקבל מעל 3. 00, אז יש סיבה לדאגה. בסופו של דבר, חובות אלה חייבים להיות משולם, אשר משאיר פחות מקום תשואות הון לבעלי המניות. מצד שני, אם יש תזרים מזומנים חזק, אז יש פחות סיבה לדאוג החוב. (לפרטים נוספים, ראה: |
מה נחשב יחס חוב גבוה להון ומה זה אומר על החברה? |
) |
|
חברה |
יחס הון להון |
תפעולי תזרים מזומנים (ttm) |
ADP |
0. 01 |
|
$ 1. 96 מיליארד |
CLX |
9. 50 |
$ 834 Million |
KO |
|
1. 36 |
10 $. 62 מיליארד |
CL |
4. 44 |
3 $. 30 מיליארד |
|
IBM |
3. 39 |
16 $. 87 מיליארד |
K |
2. 58 |
|
$ 1. 79 מיליארד |
KMB |
7. 03 |
2 $. 84 מיליארד |
GIS |
1. 54 $ 2. 38 מיליארד PEP
1. 65 10 $. 51 מיליארד PG
0. 53
$ 15. 68 מיליארד
(
מקור: Yahoo Finance ) שוב, Procter & גמבל הוא מאוד מרשים. עיבוד נתונים אוטומטי גם נופל לתוך "מרשים מאוד" קטגוריה. כמו הערה בצד, למטרות דיבידנד, גם לעקוב אחר תזרים מזומנים חופשי. (לקבלת מידע נוסף, ראה:
|
למעלה מ 5 מניות המיתון |
.) |
השורה התחתונה |
|
אלה 10 מניות נמצאים לעתים קרובות תיקי פרישה, אבל כמה פועלים באותה תעשייה, ואחרים צריכים להיות נראו בזהירות. בצד החיובי, ADP ו- PG צריכים להמשיך להיות זוכים לטווח ארוך. GIS ו- PEP גם מרשימים. זכור, זו רק נקודת התחלה. (לקריאה הקשורה, ראה: |
למעלה מ -5 מניות למיתון |
.) |
|
דן מוסקוביץ 'אינו מחזיק במשרות כלשהן במניות המוזכרות לעיל. |
ADP: מי המתחרים העיקריים של ADP?
לחקור המתחרים העיקריים של ADP בשני המגזרים העיקריים שלה, עם תיאור קצר של קנה המידה ואת הצעות של חברות כגון SAP, אורקל ו יום העבודה. כיצד מניות מוגבלת, מניות האוצר וזכויות ייסוף מניות מעניקות לעובדים?
מניות חסומות מייצגות כל הון הניתן או נמכר למבוטח כתמורה או כחלק מתוכנית אופציות לעובדים. בדרך כלל, סוג זה של המניה מגביל את המשקיע ממכירת המניות בטווח הקצר כדי להרוויח מהר. מדוע כמה מניות במחיר של מאות או אלפי דולרים, ואילו אחרים בדיוק כמו חברות מוצלחות יש יותר נורמלי מחירי המניות? לדוגמה, איך יכול ברקשייר האת'ווי להיות מעל 80 $, 000 / מניות, כאשר מניות של חברות גדולות עוד יותר הם רק
התשובה ניתן למצוא פיצולים במניות - או ליתר דיוק, היעדרה. הרוב המכריע של החברות הציבוריות בוחרות להשתמש במניות, מה שמגדיל את מספר המניות המצוינות על ידי גורם מסוים (ג 'על ידי גורם של 2 ב 2-1 הפיצול) ולהפחית את מחיר המניה שלהם על ידי אותו גורם. בכך, חברה יכולה לשמור על מחיר המסחר של מניותיה בטווח מחירים סביר. |