פלטפורמת ההשקעה האוטומטית של ההון האישי היא אחד היועצים המקיפים ביותר הזמינים כיום. החברה נוסדה על ידי ביל האריס, לשעבר מנכ"ל אינטואיט בע"מ ו PayPal בע"מ הון אישי הוא כמו שני שירותי ייעוץ אחד ומציע את הפעולות הבאות:

• מערכת ניהול כסף חינם לחלוטין זמין לכל אחד.
• פורטל ניהול השקעות בעזרת מחשב, הזמין למנויים, עם גישה ליועץ פיננסי ייעודי וכן אסטרטגיית השקעה המבוססת על גישת ניפוח ייחודית. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד נבדלים הרובו-יועצים? )

-> ->

מרכז שליטה חינם

כל אחד יכול להירשם לקבלת חשבון פיננסי חינם. עם ההרשמה ומקשר כמה חשבונות בנקאות השקעות, המשתמש מרוויח מעקב פיננסי כלי ניתוח חזק. זה פלטפורמה חופשית הרבה עולה על זה של מנטה חינם. com ו גרסאות Quicken.

לוח המחוונים הפיננסי האישי, נגיש ממחשב או מאפליקציית טלפון, מספק תצוגה של 360 מעלות של הכספים שלך: הכנסות, הוצאות, הוצאות, חיסכון, השקעות, חשבונות, חוב ועוד. עבור משתמשים מודאגים לגבי פרישה, הון אישי מספק חינם תכנון חישובים פרישה. שירותים אחרים ללא תשלום כוללים מנתח כדי לקבוע אם אתה משלם יותר מדי דמי השקעה. הון אישי גם שולח התראות קבועות אם ההוצאות שלך יורדת מהמסלול. (למידע נוסף, ראה: Top 5 Robo-Advisors בשנת 2017).

מסך תזרים המזומנים מציג את ההשוואה בין מזומנים המגיעים לבין ההוצאות. הפלטפורמה מתמקדת בסכומי הוצאה נפרדים ומקצה אותם לקטגוריות שלהם. מרכז השליטה מאפשר לך להשוות את ההוצאות משבוע לשבוע ולהשוות אותו לערכים ספציפיים.

למשקיעים יש גישה גרפים ונתונים המפגינים תשואות העבר העבר וכיצד הם עשויים לבצע בעתיד. יש גם "בדיקת השקעות" שימושי כדי לקבוע אם אתה על הנתיב הנכון לעתיד. יש הקצאת תרשימים וגרפים. על המסך שווה ערך, אתה יכול לראות כמה טוב ההשקעות שלך מבוצעות נגד כמה מדדים ידועים כמו גם טלית של ניצחונות שלך לאבד את האחזקות. התוכנית גם נותן תמונה ברורה של הקצאת הנכס שלך.

שירותים בתשלום

כאשר אתה הופך את ההשקעות שלך ל אישי הון עבור ניהול, אתה מקבל יועץ פיננסי ייעודי שלך. הם משקיעים את הכסף שלך על פי גישה מונחה מגזר תוך התחשבות המטרות האישיות שלך סובלנות הסיכון. הון אישי גם rebalances בעת הצורך ומציעה חבילת שלמה של ניהול השקעות נוספים ושירותים בנקאיים. (לפרטים נוספים, ראה: מהי סובלנות הסיכון שלך? )

כמו במקרה של כל שירות, יש יתרונות וחסרונות.

Pros

היתרונות של לוח המחוונים האישיים ללא הון הם:

• קל מאוד להגדיר ולהתחיל עם לוח המחוונים אישי ההון.
• לוח המחוונים של הון אישי חינם הוא מעולה.
• תרשימים ותרשימים ברורים ופשוטים
• הדוחות החופשיים כוללים הכנסות, הוצאות, החזרות השקעה, הקצאת נכסים, דמי השקעה צפויים ושווים נטו.
• המידע המסופק על לוח המחוונים כמו גם התראות רגילות הוא נתונים מצוינים עבור כל הצרכן המבקשים להישאר על גבי הכספים שלהם.
• החברה שולחת הודעות דוא"ל רגילות כדי לעזור לך להישאר על המסלול מבחינה כלכלית.
• YouIndex משווה את תשואות ההשקעה שלך עם מדדי משוקלל כדי להדגים כיצד הנכסים שלך מבצעים נגד השווקים.
• האבטחה היא דומה למוסדות פיננסיים מאובטחת ביותר.
• גרסת האפליקציה הון אישי וגירסאות טבליות חזקות.

חסרונות

אין סקירה מלאה מבלי להצביע על ליקויים פוטנציאליים. ההשפעה של החסרונות של קפיטל פיננסי עשויה להיות תלויה בשירותים שאתה מחפש במנהל כספים והשקעות.

• היה סכסוך קטן בעת ​​הגדרת חשבון פרישה אחד. שיחה לשירות הלקוחות החלה החלטה של ​​הבעיה. סוג זה של בעיה נפוצה כאשר עוסקים יהיה להגדיר את המערכת הפיננסית המקוונת ביותר.
• שירות הייעוץ הפיננסי בתשלום דורש השקעה מינימלית של 25,000 $. אמנם נמוך יותר הראשונית שלהם $ 100, 000 הסכום, זה עשוי להיות מחיר כניסה גבוה עבור חלק.
• גישת ההשקעה השקולה, הסקטורית, מובחנת מהשוואות האופייניות יותר של שווי שוק באותיות רישיות, המשמשות בשירותי רובו-מייעצים רבים וגישות של קרנות פאסיביות. נדרש זמן רב יותר כדי להשוות בין שיטות ההון האישי לבין הגישה המשוקללת של מדד השוק המשוקלל לשוק ההון, כדי לקבוע איזו שיטה מניבה תוצאות טובות יותר לטווח הארוך.
• עבור שירותים בתשלום, דמי הם מעט גבוה יותר מאשר כמה השקעות או robo יועץ המתחרים כאשר הם מתחילים ב 0. 89% לשנה עבור אלה עם חשבונות קטנים מ 1 מיליון

השורה התחתונה

הון אישי השתלט על המתחרים עם הכלים החינמיים ומרכז השליטה. השירותים ששולמו עשויים להיות מתאימים למשקיעים מסוימים. כמו עם כל היתרונות יועץ השקעות וחסרונות, עליך לבצע בדיקת נאותות שלך לפני ההשקעה כדי לקבוע אם ההצעה תואמת את הדרישות האישיות שלך.