אחריות חברתית אחראית כבר בסביבה במשך עשרות שנים, אבל זה כבר איטי לחדור את המעסיק בחסות תוכנית פרישה בשוק. מחלקת העבודה היתה אחראית באופן חלקי לכך, כפי שפורסם חוות דעת בשנת 2008, כי הצביע על השקעה משתתף במגזר אחראי חברתית צריך להיות "נדיר. "דעה זו ולכן discouraged ספקי תוכנית רבים מ כולל אפשרויות אלה עבור המשתתפים שלהם, ורוב ההשקעה במגזר SRI נעשה כך בחשבונות קמעונאיים ו- IRAs.

-> ->

אבל הודעה של DOL בסוף 2015 על אחריות חברתית אחראית תוכניות פרישה משקף בבירור שינוי המגמה בזירה זו. ולאחרונה, עדכן משרד המשפטים את הנחיותיו כדי להכיר בכך שאנשי אמון יכולים ליישם באופן יזום גורמים סביבתיים, חברתיים וממשלתיים (ESG) בעת קבלת החלטות השקעה, כל עוד הם מתמקדים בכשרון כלכלי.

מבוקשים: חלופות אחריות חברתית

כמו המשקיעים הקמעונאיים והמשתתפים בתוכנית הפרישה גדלו יותר ידע מתוחכם בשנים האחרונות, הביקוש לאפשרויות השקעה המשקפות את הערכים שלהם גדל גם. סקר שנערך על ידי מרסר, קבוצת ייעוץ בתחום משאבי אנוש בשנת 2011 הראה כי 14% מהמשיבים בתוכנית שלהם הציעו חלופות השקעה אחראיות חברתית, והפורום להשקעה בת-קיימא ואחראית הראה כי בסיס הנכסים בענף זה גדל בשנים האחרונות: $ 639 מיליארד בשנת 1995; $ 2. 7 טריליון בשנת 2007; $ 6. 5 טריליון בשנת 2014) מספרים אלה כוללים יתרות המוחזקות בתוכניות מוכרות, אך לא נפרדו בנפרד (. קרנות אלו יכולות לבחון חברות במגוון קריטריונים, כגון העצמת נשים, אתיקה / חטא, איכות הסביבה, דאגות דתיות ועוד.

אישור משרד המשפטים

בעקבות צמיחה זו, משרד העבודה פרסם חוות דעת חדשה על SRI בסוף 2015, וקבע כי אין לה שום דבר נגד השקעות אלה כל עוד הם נפגשים קריטריונים נאמנים כמו כל סוג אחר של אבטחה המוצע תוכניות מוסמך. הוא גם הודה כי דעתו בשנת 2008 היה "discouraged יתר על המידה" תוכנית נותני חסות מ כולל הצעות SRI בתוכניות שלהם.

סקר שנערך בשנת 2015 על ידי השקעות Calvert מגלה גם כי הרוב המכריע של המשתתפים בתוכנית פרישה היום רוצים חלופות אחריות חברתית במסגרת תוכניות הפרישה שלהם. הסקר כלל 1, 200 משתתפים בתוכנית ו -300 זכאים שאינם משתתפים, ו -87% מהם התעניינו בהשקעות שהתאימו לערכים האישיים שלהם ולמעלה מ -80% אמרו שהם ישקיעו בהנפקות אלו אם יהיו זמינים. יותר ממחציתם גם אמרו כי סביר יותר שהם ישתתפו בתוכנית בחסות המעסיק אם היא תישא הצעות SRI.

מספרים אלה מדברים על הצמיחה המהירה של תעשיית SRI ועל הפופולריות שלה בקרב המשתתפים בתוכנית פרישה ומשקיעים קמעונאיים. מנתוני Brightscope עולה כי גם לאחרונה כמו 2009, SRI הנפקות נמצאו רק 9% מהקרנות שנסקרו. חלק מהסיבה לצמיחה זו עשוי לבוא מתוך דור המילניום, אשר הוכיח נטייה הרבה יותר להשקיע בהנפקות התואמות הפילוסופיות שלהם ואת אורח החיים. דור זה הוכיח את עצמו להיות הרבה יותר גלובלי וסביבתי מאשר קודמיו, וקרנות המתמקדות בחברות שיש להן רשומות איכות הסביבה הנקייה ראו עלייה בסנטימנט הצרכנים בשנים האחרונות. תוכניות בגופים ללא כוונות רווח הן גם יותר מכפליים להציע חלופות SRI כמו עמיתיהם רווח, על פי מחקר שנעשה על ידי נכס בינלאומי.

לעקוב אחר שיא של SRIs

סיבה נוספת כי אחריות חברתית אחראית הפך פופולרי יותר היא כי יש כיום מספר גדול יותר של קרנות SRI שביצעו היטב בשנים האחרונות. קרן TIAA-CREF Social Equity Retail Retail (TICRX) רשמה תשואה ממוצעת של 5% בחמש השנים האחרונות, ותיק ההון של Calvert A (CSIEX) גדל ב -10% בממוצע לשנה עבור בשלוש השנים האחרונות. במשפחות קרן אחרות, כגון קבוצת טימותי, חברת השקעות שמציעה כספים המשקיעים בחברות המאמצות ערכים יהודיים-נוצריים, יש גם קרנות שעשו טוב בשנים האחרונות, כגון קרן Large / Mid Cap Value (TLVAX) שלהן רשמה תשואה של 5 שנים עם תשואה של 9%. Thrivent's Small Cap Stock Stock (TSCSX) רשמה תשואה שנתית ממוצעת של כ -11% על אותה תקופה.

השורה התחתונה

השקעה חברתית אחראי הופך במהירות למגזר המרכזי בשוק הפיננסי. תוכנית ספונסרים מוסמכים, אשר נמנעו עד כה מנחות SRI בתכניות שלהם יהיה חכם לחשוב שוב, כמו בסיס הנכסים של קרנות אלה גדל באופן אקספוננציאלי בשנים האחרונות. יש עכשיו מספיק סוגים שונים של SRIs כדי להקל על יצירת תיקי שלם של אותם עבור לקוחות המעוניינים לחלוטין להימנע פיננסיים לתמוך סוגים מסוימים של חברות. אבל הלקוחות צריכים לעשות את שיעורי הבית שלהם כדי לוודא כי SRIs הם רוכשים קריטריונים המיון שמתאימים לערכים שלהם בדיוק, כך שאין סיכוי שהם יהיו בטעות להחזיק מניות של חברה העוסקת בפעילויות של אשר הם מסרבים. לקבלת מידע נוסף על כספים מודעים חברתית, בקר נייר לבן של Morningstar בנושא www. כוכב בוקר. com.