אז אתה רוצה להיות ברוקר סוחר? ובכן, אתה יכול להצטרף או המשרד הקיים או שאתה יכול להתחיל את המשרד שלך. כדי להשיג את האחרון דורש הרבה עבודה, אבל יש לו את הפוטנציאל לשלם את בגדול. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מה זה 'ברוקר' ו למה אתה צריך לטפל? )

נכנס לעסק בעצמך כרוך סיכונים משמעותיים ותגמולים. תחשוב על זה כעל משחק ספקולטיבי לפיו אתה משקיע בסטארט-אפ - רק שההשקעה נמצאת בעצמך ובאנשים מסביבך, ולא בצוות ניהול שאתה לא יודע עליו דבר. זה עלול להפוך את זה נשמע כמו החלטה קלה אבל זכור כי אתה עושה את כל העבודה, במיוחד בימים הראשונים, כדי לשמור על העסק פועל. כאשר משקיעים בהפעלה של מישהו אחר, עומס העבודה הוא הרבה יותר קל; זה רק כרוך מחקר ראשוני ניטור של דוחות רבעוניים ושנתיים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: בהקשר של הפעלה, מהו גידול בר קיימא? )

->

יתרונות

היתרונות הגדולים ביותר להתחיל סוחר הברוקר שלך הם כי אין ביורוקרטיה מיותרת, יש לך את החופש לעשות דברים בדרך שלך, ויש פוטנציאל לעושר משמעותי. (לקריאה הקשורה, ראה: ירידה של סוכן תיווך עצמאי .) נקודה אחרונה זו עשויה להניע את רוב הקוראים, אבל להגיע לשם לא יהיה קל. אתה צריך עסק להרחבה, אנשי ניהול מנוסים מסוגל להוביל בהצלחה לנווט בזמנים קשים, הון, ואת הרישיונות הנכונים וחברות, כולל:

-> ->

1. רשיונות למכור מוצרי השקעה

2. חברות פיננסיות רגולטוריות בתעשייה (FINRA)

3. חברות ניירות ערך משקיעים בע"מ (SIPC)

4. אישור טופס BD של רשות ניירות ערך (SEC )

תחילת העבודה

כדי להתחיל, תצטרך לפחות 50 $, 000 $ 100, 000 הון. אתה צריך $ 100, 000 $ $ 150, 000 אם הברוקר שלך סוחר יהיה לסחור עבור חשבונות משלה. הניסיון גם משחק תפקיד גדול. זה יהיה הרבה יותר קל להצליח אם כבר היית קבלן עצמאי. אחרת, הסיכון הוא מורם. (לקריאה הקשורה, ראה: עבודה עבור ברוקר עצמאי נגד בנק גדול .)

אם אתה כרגע קבלן עצמאי ואתה עדיין על הגדר, כמה אתה נטו בשנה? קח את התשובה הזאת ולהחיל אותה על הצד האנושי של המשוואה. לדוגמה, האם זה מספיק הון להסתכן מבלי לשנות את אורח החיים שלך? בין אם אתה מודה או לא, חיים משחק תפקיד אדיר. אתה עדיין הולך רוצה את חופשת הקיץ, מכונית יוקרה בית נחמד ברובע בית הספר טוב, גם אם זה דורש את המילה המסוכנת ביותר בעולם הכלכלי: החוב.(לקריאה בנושא, ראה: האם החוב שלי להכנסה יחס להשפיע על ניקוד האשראי שלי? )

אנשים שחיים עם מינימום חוב לעתים קרובות הם מאושרים. אם אתה כבר לשמור על עלויות אישיות נמוך ואתה עושה טוב על הברוקר הנוכחי שלך סוחר, אז זה עושה עבור המעבר קל. הגישה הטובה ביותר, כמובן, היא לבנות הון מן המיקום הנוכחי שלך, תוך קיצוץ גם בעלויות האישיות. ההון הזמין שלך יהיה נערמים במהירות, אשר יוביל מיזם פחות מסוכנים סוכן הברוקר שלך. FINRA בעצם רוצה לדעת כי ההון שלך יכסה דרישות הון נטו בתוספת ששת החודשים הראשונים של ההוצאות ללא כל הכנסה. FINRA רוצה לשמור על הענף חזק. לכן, היא רק תאשר יישומים המגובים על ידי הון הצורך וניהול חזקה ומנוסה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: FINRA: איך זה מגן על משקיעים .)

כדי לתת לך רעיון בסיסי יותר של הוצאות ההפעלה, לשקול רשימה זו:

• רישום FINRA

• רישום המדינה )

• יועצים

• עובדים

• הפקדות לסליקה חברות

זה יכול להיות רשימה קצרה, אבל ההוצאות יכול להיות מכריע - במיוחד אלה לא צפויים. אחד המפתח להצלחה הוא להעסיק צוות ניהול זה טוב לשמור על עלויות נמוכות מבלי להקריב את פוטנציאל הצמיחה; זה קו דק כי מעט מאוד אנשים יש את היכולת הבוהן. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד צוות ניהול שרשרת ערך חזק לעזור לחברה? )

לא להרתיע אותך מיזם זה, אבל אתה צריך גם לדעת כי רוב ברוקרים חדשים הסוחרים להפסיד כסף בשנה הראשונה שלהם, עם טווח ממוצע בין 10% ל -20%. עם זאת, זה לוקח את העסק הממוצע בכל תעשיית שלוש שנים להיות רווחית. לכן, זה לא צריך לפעול כגורם מרתיע. כל עוד אתה מקיף את עצמך עם אנשים שיש להם כישרון, מנהיגות וכישורים לפתרון בעיות, הסיכויים להצלחה יהיו גבוהים. רק להיות בטוח לאזן את הצוות עם ברוקרים מוכווני מכירות וניהול מנוסה. (לפרטים נוספים, ראה: אתגרים לא צפויים עבור אנשי מקצוע עצמאיים האוצר .)

דבק עם הנושא אנשים, אתה הולך צריך שני מנהלים ומנהל כספים אחד - עם שנה אחת ישירה ניסיון ושנתיים של ניסיון עקיף - אם אתה רוצה להיות מאושר על ידי FINRA. קצינים ראשיים חייבים להיות רשומים ב- FINRA, לקחת בחינות הסמכה, ולהיות טביעות אצבע. (לקבלת מידע נוסף, ראה: רישום ראשוני - סדרה 63 .)

לאחר הגשת טופס BD שלך באמצעות רישומי רישום מרכזי המופעל על ידי FINRA, ה- SEC יהיה 45 ימים כדי להחליט אם אתה מאושר. אם קיבלת חדשות טובות, הזמנתך המעניקה רישום לא תהיה בתוקף עד שתהיה חבר בארגון הרגולציה העצמית, או SRO. (עבור קריאה בנושא, ראה: האם אני יכול לקחת סדרה 6 הבחינה מבלי להיות ממומנים? )

טופס BD מאפשר SEC לבחון את המידע האישי והמקצועי שלך ברקע, לבדוק מידע על השותפים העסקיים שלך ואת העובדים , ומסייע להם לקבוע אם יש ניגודי אינטרסים.ה- SEC רוצה לראות סטנדרטים מקצועיים גבוהים, אחריות פיסקלית, פרטים על סוגי ניירות הערך שימכרו, המבנה הארגוני והתפעולי של העסק ורשימת מדינות שבהן יימכרו מוצרים. (לקריאה בנושא, ראה: ה- SEC: תולדות קצרים של תקנה .)

FINRA

מאחר שיש כל כך הרבה מידע, זה יכול לקבל מבלבל במהירות. בואו נחזור רגע ונסתכל על מה שנדרש כדי להיות חבר ב- FINRA (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד אוכל להיות חבר ב- FINRA? ):

• טופס BD

• טפסים U-4 ו- U-5 (בשימוש על ידי ברוקר דילרים להירשם עם או לבטל את הרישום שלהם מ- SEC, SROs, ותחומי שיפוט)

• תוכנית עסקית מקיפה

• העתקים של הסכמים עם בנקים, סוכנים, שירות לשכת עורכי דין

• מקורות הון

• תיאור של מערכת פיקוח

• נהלים בכתב נכתב

• תוכנית הלבנת הון

• תיאור תוכנית החינוך המתמשך של החברה

השורה התחתונה

כל האמור לעיל מידע יכול להיות מכריע, ו FINRA יש מוניטין של בקשות שוטפות תיעוד קבוע אחורה וקדימה. עם זאת, אם אתה עובר את תהליך האישור ולאחר מכן לתכנן את העבודה שלך ולעבוד התוכנית שלך, את הפוטנציאל rewards עבור ברוקר סוחר מוצלח הם גבוהים במיוחד. (לקבלת מידע נוסף, ראה: 9 טיפים לגידול עסק מצליח .)