Will Rogers פעם המליצו לאנשים לקנות קרקעות בגלל המחסור שלה. עם זאת בחשבון, המשקיעים צריכים להבין את המעשיות של הבעלות על הקרקע ועל הפעלת מיזם עסקי מבוסס קרקע. הם גם צריכים להיות מודעים לסוגים ספציפיים של אפשרויות השקעה הקשורות לאדמה הזמינים באמצעות מוצרי השקעה כגון תעודות סל (תעודות סל) ותעודות סל (ETN).

סוגי השקעות בארץ

-> ->

אנשים עשירים באופן עצמאי יכולים לרכוש קרקע לשימוש אישי ונופש. למרבה הצער, רוב האנשים אינם נופלים לקטגוריה זו. זה מעלה את השאלה: האם הבעלות על קרקעות הזדמנויות עסקיות מסוגל לייצר תשואה מקובלת על ההשקעה עבור משקיעים קטנים, תוך מתן להם את ההנאות ואת תכונות הקשורות הבעלות על הקרקע? כדי לענות על שאלה זו, בעלי קרקעות פוטנציאליים צריכים להיות מסוגלים להעריך 10 קטגוריות כלליות של השקעות קרקע פוטנציאליות:

-> ->

• קרקע לפיתוח מגורים
• קרקע לפיתוח מסחרי
• קרקע חקלאית
• גידול בעלי חיים
• טימברלנד
• קרקע לייצור מינרלים
• קרקע חקלאית
• כרמים
• Orchards
• קרקעות פנאי

השקעות נדל"ן למגורים ומסחר

פיתוח קרקעות למגורים ולמסחר מציעות כניסה אפשרית לבעלות על קרקעות להשקעה, שכן כמעט ללא הגבלה של הזדמנויות לפיתוח קרקעות ניתן לבנות כדי לעמוד בדרישות של משקיעים הון ואילוצי זמן. למרבה הצער, סוג זה של התפתחויות שולל את היכולת של בעל הקרקע ליהנות באמצעות הקרקע. לכן, התפתחויות קרקע למגורים ומסחר אינן אופציות אפשריות עבור אנשים שרוצים באמת לחוות את התחושה הנוסטלגית של בעלות על הקרקע.

->

מנקודת מבט השקעה, אפשרויות רבות, כגון ואנגארד REIT ETF (ARCA: VNQ VNQVanguard REIT83 65 + 0 67% Created with Highstock 4. 2. 6 ), מספקים חשיפה מגוונת לתעשייה, משרדים, קמעונאות, שירותי בריאות, אחסון ציבורי ומגורים. עבור רוב המשקיעים הקטנים, תעודות סל REIT הן בחירה אידיאלית משום שהן אינן דורשות ניהול ישיר, הן מגוונות באופן רחב לפי סוג נכס, הן מגוונות מבחינה גיאוגרפית, הן ניתנות לרכישה או למכירה על בסיס בזמן אמת והן זולות מאוד.

אדמת החורש והארץ לפעולות בעלי חיים

קרקע שנרכשה לחקלאות יבול או להפעלת משק חי מעניקה את היכולת ליהנות מאדמות מהנוסטלגיה המסורתית, וכן מבחינת ההכנסה. עם זאת, יש שורה של בעיות עבור משקיעים קטנים אשר לרכוש קרקעות על מנת לפעול אלה סוגים של ארגונים.ראשית, קנה המידה הדרוש להפעלת מבצע חיתוך יבול או פעולת משק חי צריך להיות גדול מאוד כדי להיות בר קיימא מבחינה כלכלית. זה, בתורו, דורש הון משמעותי upfront הון הרבה מעבר למה רוב האנשים יכולים להרשות לעצמם. יתר על כן, העלויות הקבועות השוטפות הקשורות להפעלת סוגים אלה של פעולות חקלאיות הן גבוהות ביותר.

זה, בתורו, אומר כי המינוף הפיננסי ואת הסיכון העסקי עבור פעולות כאלה הוא גבוה מאוד גם כן. כתוצאה מכך, כמות משמעותית של מתח הוא לשים על בעל הקרקע כדי להפוך את אלה סוגים של מיזמים עסקיים מוצלח כלכלית. במקרים רבים, רמת הלחץ עולה בהרבה על היתרונות הנוסטלגיים שאנשים משתוקקים אליהם כבעלי קרקעות. עם זאת, היא הערכה הוגנת לומר כי רוב המשקיעים הקטנים צריכים להימנע רדיפה אלה סוגים של חקלאות בקנה מידה גדול פעולות, כמו הסיכונים והקשיים של פעילות כזו סביר להניח יעלה על כל היתרונות.

בעוד בעלות על יבול מסורתי לחתוך או משק חקלאי המבצע הוא כנראה לא ריאלי עבור רוב המשקיעים הקטנים, אפשרויות השקעה חקלאית רבים מספקים חשיפה השקעה מקובלת למפעלים חקלאיים מסורתיים. לדוגמה, ה- קרן אינדקס החקלאות של ארצות הברית (ARCA: USAG) היא קרן הנסחרת, המספקת חשיפה לסויה, תירס, חיטה, כותנה, סוכר, קפה, שמן סויה, בקר חי, בקר מזין , קקאו, חזיר רזה, קנזס סיטי חיטה, שמן קנולה ארוחה סויה. לכן, על ידי השקעה במוצר זה, למשקיעים קטנים תהיה חשיפה רחבה להשקעה לחקלאות המסורתית פעולות. זה, בתורו, ניתן להשתמש על ידי המשקיע כדי לעזור לשמור על קשר עם שיטות החקלאות המסורתית, כמו גם להציע את הפוטנציאל לייצר תשואה אטרקטיבית על ההשקעה לאורך זמן.

משקיעים קטנים גם יכולים לנצל מגוון רחב של אפשרויות השקעה ממוקדת כדי להשיג חשיפה לסוגים ספציפיים של פעולות חקלאיות מסורתיות. לדוגמה, .0 4 + 0 16% Created with Highstock 4 2. 6 ) מספק חשיפה להשקעה לסחורות רכות כגון תירס, חיטה, פולי סויה, סוכר, כותנה וקפה, ואת Barclays iPath Pure ביתא בעלי חיים ETN (ARCA: LSTK) מספק חשיפה להשקעה לבקר וחזירים. כפי שממחישים דוגמאות אלה, משקיעים קטנים יכולים להשתמש במארח של תעודות סל כדי לקבל חשיפה לסוגים ספציפיים של פעולות חקלאיות. במונחים של ניצול תעודות סל ותעודות סל כאופציות השקעה הקשורות לקרקע ולחקלאות, על המשקיעים להבין שרבים מסוגי המוצרים הללו משתמשים במכשירים נגזרים כגון חוזים עתידיים כדי ליצור חשיפה לשוק. כתוצאה מכך, המשקיעים צריכים לבצע בדיקת נאותות יסודית על סוגים אלה של השקעות כדי להבין את הסיכונים הפוטנציאליים שלהם ואת rewards. עם זאת, השימוש בתעודות סל ותעודות סל עשוי להוות את ההזדמנות הטובה ביותר לעיסוק בפעילות חקלאית מסורתית בקנה מידה גדול. משק קטן הזדמנויות השקעה עבור משקיעים קטנים באמת ליהנות תחושה מסורתית יותר של הבעלות על הקרקע, אולי האפשרויות הטובות ביותר הן חוות עץ, קרקעות פיתוח מינרלים, גני ירק, מטעים, כרמים וארץ פנאי. אלה סוגים של מאמצים חקלאיים הם הרבה יותר אטרקטיבי למשקיעים קטנים, כי קנה המידה של רכישת הקרקע יכול להיות מותאם כדי לענות על אילוצי ההון של המשקיע, אלה סוגים של פעולות חקלאיות יש פוטנציאל לייצר זרם הכנסה מתמשכת, והמשקיעים יכולים ליהנות להיות על הקרקע בזמן שהוא משמש לייצור הכנסה. עם זאת, שורה של תעודות סל ETNs גם קשורות ישירות סוגים אלה של מאמצים חקלאיים. לכן, משקיעים קטנים אולי כדאי לשקול להשקיע בהם, אם הם מחליטים כי פועל בקנה מידה קטן החקלאות המבצע דורש יותר מדי מזמנם ומשאבים.

The Guggenheim Timber ETF

(ARCA: CUT

CUTClaymore Tr 231. 18-0 67%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) נועד לעקוב אחר הביצועים של גלובלי חברות עץ, כולל אחזקות בפירמות בבעלות או חכירה קרקע מיוערת וקציר עץ לשימוש מסחרי ומכירת מוצרים מבוססי עץ. זוהי דוגמה לאפשרות השקעה שראוי לשקול עבור המשקיעים המעוניינים בחשיפה עקיפה לפעולות קטנות בחווה. בנוסף, <קודם < ) הוא אחד מאפשרויות ההשקעה רבות המספק חשיפה לפיתוח הקרקע מינרלים. שתי אופציות אלה ממחישות את ערכן של תעודות סל ותעודות סל, המספקות כעת הזדמנויות למשקיעים קטנים, שפעם היו זמינות רק לקרנות גידור. נכון לסוף שנת 2013, תעשיית השירותים הפיננסיים לא יצרה ETN או ETF המספקת חשיפה לפעילות בגינת הירק, פעילות הכרמים, פעולות הפרדס או קרקעות הפנאי. לכן, אם אלו סוגים של הזדמנויות השקעה בקרקע הם מה המשקיעים מחפשים, הם יצטרכו לנקוט גישה יותר על הידיים על ידי הקמת מפעל קטן החווה בכוחות עצמם. נושאים שיש להביא בחשבון לפני רכישת קרקעות לאחר ההחלטה התקבלה לרכישת קרקעות גלם כהשקעה או לפיתוח, המשקיעים צריכים להבין בעיות רבות על המשפטים הקשורים לשימוש בחבילות מסוימות של רכוש. לדוגמה, הגבלות השימוש בקרקע עשויות לצמצם את אופן השימוש בקרקע על ידי הבעלים, הקלות במקרקעין עשויות להעניק גישה לחלק מהרכוש לגורם בלתי קשור, והמסירה של זכויות מינרלים עשויה להעניק לצד שאינו קשור אישור לחלץ ולמכור מינרלים למטרות רווח כספי. בנוסף, זכויות ריפריות וחוף-ים עשויות לקבוע את הגישה של בעל הקרקע לנתיבי המים הסמוכים, ושכבת הקרקע עשויה להכתיב אם היא נמצאת במישור שיטפון, אשר ישפיע מאוד על אופן השימוש בקרקע. למרבה המזל, קונים קרקע פוטנציאליים יכולים לקבל תשובות לשאלות אלה על ידי עיון מפרט משפטי עבור חלקת אדמה, אשר נמצא במסמך המכונה המעשה הקרקע.סוג זה של המסמך הוא בדרך כלל זמין לציבור דרך האינטרנט, או ניתן לקבל את הדרך המיושנת על ידי ביקור רשומות ארץ מעשים חלוקת המשרד הפקיד המתאים של המחוז. בנוסף לבעיות חוקיות שעשויות להשפיע על קרקעות שנרכשו, על המשקיעים הקטנים לשקול את הגישה של הקרקע לשירותים בסיסיים כגון חשמל או תקשורת. על המשקיעים לבחון גם את מחויבות המס השנתית של הקרקעות, להעריך את הפוטנציאל להפרות הסגת גבול ולנתח את ריחוק הקרקע מבעל הקרקע, וכן מהקהילה הקרובה. כל הנושאים הללו חשובים, כי היעדר שירותים עלול מאוד לעכב את היכולת לנצל את הקרקע, הריחוק של הארץ עשויה להשפיע על כמות הזמן בעל קרקעות יש ליהנות הנכס, ומסים רכוש עלול להשפיע על הכספים של הבעלים של הקרקע. עם נושאים אלה בחשבון, בעלי קרקעות פוטנציאליים צריכים לבצע הערכה מקיפה בדיקת נאותות לפני שהחליט לרכוש קרקעות. סקירה כללית של הערכת הקרקע המשקיעים שוקל רכישת הקרקע גלם צריך להבין כי הם עוסקים השקעה ספקולטיבית גרידא. זאת משום שהקרקעות הלא מפותחות אינן מניבות הכנסה, ולכן כל החזר על ההשקעה יצטרך להגיע מרווח ההון הפוטנציאלי שעשוי להתקבל עם מכירת הקרקע. עם זאת בחשבון, את עלות החוב עבור החווה נדל"ן ההלוואה ניתן להשתמש כדי לעזור לנהל ניתוח השקעות ראשוני. נכון ליום 31 במרס 2014, שיעור האחוז השנתי של הלוואה לנדל"ן חקלאי מלא ל -30 שנה היה 5%. בהתבסס על שיעור זה, הקרקע שנרכשו באמצעות הלוואה קרקע צריך להגדיל ב -5% 9% בשנה עבור ההשקעה הקרקע לשבור אפילו. ברוב האזורים של ארה"ב, זה לא צפוי לקרות, במיוחד על פני תקופה ארוכה. לכן, מנקודת מבט טהורה להשקעה, קרקע גולמית מחזירה תשואה לא מושכת מאוד, במיוחד כאשר בוחנים את משך הזמן שבו המשקיעים בדרך כלל חייבים להחזיק קרקעות כדי לייצר תשואה על ההשקעה. בנוסף, שיעורי הריבית על קרקע חקלאית הלוואות צפויים להגדיל בעתיד, אשר בתורו אומר כי שיעור אפילו לשבור רכישות הקרקע בעתיד יעלה גם כן. אם עלות החוב עבור הלוואה הנדל"ן החווה לא להניא משקיעים קטנים מתוך רצון לרכוש קרקעות כהשקעה ספקולטיבית, והם באמת מאמינים שהם יכולים להקים מבצע חקלאי קטן שיענה על דרישות ההון שלהם, דרישות הכנסה ואת מגבלות הזמן, דוחות הערכה רבים זמינים. דוחות אלה ניתן להשיג מהמחלקות החקלאיות של אוניברסיטאות המדינה הציבור כדי לעזור להעריך את הכדאיות של הקמת עסק קטן החווה העסק. לכן, משקיעים קטנים שרוצים להקים חוות עץ, חוות ירקות, כרם או מטענים צריכים להיות מסוגלים למצוא ניתוח מקיף ומדויק המסביר כיצד להקים סוגים אלה של פעולות, כמות העבודה הם צפויים כרוך, את ההוצאות הון נדרש, את משך הזמן הדרוש כדי לקבל החזר ההשקעה, ואת ההחזר החוזר על ההשקעה כי המבצע משק קטן ישיג לאורך זמן.

לבסוף, ואולי הכי חשוב, המשקיעים צריכים להבין כי רכישת קרקעות כדי להפעיל מפעל קטן משק חקלאי עשוי להיות הכי קשה ומסוכן סוג של מיזם עסקי שניתן לנקוט. הסיבה לכך היא כי בנוסף לסיכון למצוא את כל המאמצים העסקיים, פעולות חקלאיות לקחת על עצמו שורה של סיכונים, כי עסקים שאינם חקלאיים לא צריך להתמודד עם. דוגמאות הן האיום של מגוון רחב של מחלות היבול, את הפוטנציאל הדבקות מזיקים, שינוי מזג האוויר הסביבה המשתנה מחירי שוק יציב. מסיבות אלה, יחד עם העובדה כי הפעלת עסק קטן החווה לוקח כמות משמעותית של כוח פיזי, סיבולת ואתיקה עבודה חזקה מאוד, הרוב המכריע של המשקיעים לא סביר יהיה מסוגל להתמודד עם כל דרישות החקלאות על בסיס בר קיימא.

השורה התחתונה

רכישת קרקע גולמית היא השקעה מסוכנת מאוד, כי זה לא יפיק שום הכנסה לא יכול לייצר רווח הון כאשר הנכס נמכר. יתר על כן, ניצול החווה הנדל"ן הלוואה לרכישת קרקעות הוא מסוכן מאוד. עם נקודות אלה, מומלץ כי רוב המשקיעים הקטנים עם כמיהה לבעלות על הקרקע או להפעיל עסק משק קטן צריך לנצל את מגוון רחב של תעודות סל ותעודות סל המספקים חשיפה למארח של מאמצים עסקיים הקשורים קרקע וחקלאות. על ידי ניצול של סוגים אלה של מוצרי השקעה, תוך שהוא נהנה ממספר עצום של פארקים לאומיים שאינם חופשיים לציבור, המשקיעים צריכים להיות מסוגלים למלא את רצונם בפעילות פנאי הקשורות לארץ תוך יצירת תשואה סבירה על ההשקעה לאורך זמן.