עבור אלה יועצים פיננסיים בר מזל מספיק כדי לרשת ספר יועץ פורש של לקוחות זה יכול לעתים קרובות נראה כמו מציאה. למעשה, יש כנראה לא דרך קלה יותר עבור יועץ להגדיל את העסק שלהם. אבל זה לא אומר שהגיע הזמן להזמין חופשה חגיגית. למעשה, יש הרבה עבודה שנכנסת להשתלט על ספר לקוחות של יועץ אחר. זה דורש סבלנות, מחקר, למידה על מוצרים חדשים ואסטרטגיות, ואת הזמן להכיר את הלקוחות החדשים שלך באופן אישי. הנה כמה עצות עבור אותם יועצים כי הם העביר את יקר, אבל לעתים קרובות זמן רב מתנת חשבונות של יועץ אחר.

-> ->

קח את הזמן לדבר עם לקוחות חדשים

רק בגלל יועץ מסר לך את הספר שלו או שלה לקוחות לא אומר שזה יהיה הפלגה קלה מעכשיו. למעשה, רבים של לקוחות חדשים שלך עשוי להחליט לקפוץ הספינה ולהתחיל מאפס עם יועץ חדש. זו הסיבה שחשוב להשקיע זמן מספיק להציג את עצמך ללקוחות חדשים שלך להכיר אותם ברמה אישית מאוד. אלה לקוחות חדשים שלך הולך רוצה להרגיש כאילו הם מקבלים את מלוא תשומת הלב ותשומת לב. (לפרטים נוספים, ראה: 5 שאלות ויטל יועצים צריך לשאול לקוחות חדשים .)

זה יכול להיות גם רעיון טוב לקבל את היועץ כי הוא משאיר להכיר לך את הלקוחות שלו או שלה באופן אישי. בדרך זו, אתה נותן לסגל של לקוחות יודע כי היועץ הקודם שלהם בוטח בך וכי הוא או היא לוקח את הזמן כדי לוודא שהם נשארים בידיים טובות. אם היועץ המקורי אינו מסוגל או לא רוצה להיפגש באופן אישי איתך ועם כל הלקוחות ברשימה עליך לעשות זאת בעצמך, בהקדם האפשרי. מפגש פנים אל פנים עם לקוחות חדשים הוא תמיד טוב יותר מאשר שיחת טלפון או מבוא דוא"ל. אנשים רוצים לראות את מי יהיה טיפול העתיד הפיננסי שלהם, והם רוצים ליצור קשר אישי עם אותו אדם. הם גם רוצים להרגיש שאתה מצפה לעבוד איתם.

זה לוקח יותר זמן ממה שאתה חושב

ספר הלקוח החדש שאתה יורש עשוי, למעשה, לבוא עם כמה הפתעות בלתי צפויות. ייתכנו מוצרי ביטוח או סוכנים שלא עבדתם או השקעות אסטרטגיות השקעה אתה לא מכיר. אז, בידיעה מראש כי אתה תהיה לשים קצת שומן המרפק וכמה שעות נתון. אתה צריך ללמוד שפע של מידע על החשבונות החדשים שלך, כולל להבין מדוע היועץ הקודם הלקוח עשה את אפשרויות ההשקעה שהם עשו, איך תיק ההשקעות שלהם, וכיצד הם מחפשים להמשיך, הולך קדימה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: טיפים לשבור את הקרח עם לקוחות חדשים .)

בעוד סגנונות השקעה רבים עשויים להיראות דומים, כל חשבון ישתנה מעט ויודע איך לנווט כל חשבון מסוים ואת הצרכים של כל לקוח יסייע לך לשמור על הלקוחות החדשים שלך ולקבל את אמונם ואת האישור.במקביל, אתה לא רוצה לתת ללקוחות הנוכחי שלך חשבונות סובלים, כדי להיות מוכן להגביר את המשחק שלך. פוטנציאל להכפיל את מספר הלקוחות שאתה משרת ייקח קצת מאמץ.

סקירה הסכמי תכנון הירושה

כאשר מסירת ספר של לקוחות יש לעתים קרובות הסכמי תכנון ירושה מעורב במונחים של ברוקרים יועץ הלקוחות עבד עם. הסכמים אלה יכולים לכלול סעיפים המקשים על העברת לקוחות מחברת ברוקרים אחת לאחרת, במשך שנים רבות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: FAs צריך גורם לקוחות לתוך תוכניות רצף .)

יש גם את הבעיה של לקוחות לא להיות מכוסה על ידי פרוטוקול של ברוקר גיוס, שהוא הסכם שנוצר בין חברות כדי לאפשר ברוקרים כדי לקבל מידע על הלקוח. למעשה רבים סכסוכים בתוך התעשייה התעוררו סביב הסכמי הירושה, אז זה יהיה חכם כדי לעיין בכל המסמכים האלה בהקדם האפשרי כאשר לוקחים על לקוחות של מישהו אחר. ( לקבלת מידע נוסף, ראה: נושאים אתיים עבור יועצים פיננסיים )

השורה התחתונה

בירושה לקוחות של יועץ אחר יכול להיות יתרון גדול לעסק שלך, אבל לא שולל לחשוב כי אתה גם לא יורש הרבה עבודה וכמה הפתעות בדרך. היועצים צריכים לקחת את הזמן כדי לדבר עם כל לקוח חדש ולסקור הסכמי תכנון ברצף בזהירות. (למידע נוסף, ראה: אסטרטגיות לעסקים מייעצים זוכים בשנת 2015 .)