פרנקלין משאבים בע"מ (סימול: בן BenFranklin משאבים בע"מ 41. 79-1 88% Created with Highstock 4. 2. 6 ) כבר משרת מאז 1947 והיא אחת מחברות קרנות הנאמנות הגדולות. נכון לדצמבר 2015, היא מנהלת 478 מיליארד דולר במשפחה של 113 קרנות נאמנות. קרנות הנאמנות שלה מכסות את כל סוגי הנכסים ותרחישים להשקעה.

- 5 ->

אלה חמש קרנות פרנקלין טמפלטון יש Class A מניות המתאימים לגיוון תוכנית פרישה בתנאי השוק הנוכחיים. המשקיעים בפרישה או בסמוך להם יקצו את השקעותיהם בהטיה כלפי קרנות הנאמנות שבראש הרשימה. המשקיעים הצעירים ירצו להשקיע חלק גדול יותר מהשקעותיהם בתחתית הרשימה. כל התשואות מבוססות על שווי הנכסים נטו.

השילוב של חמש קרנות אלה יוצר תיק פרישה עם מגוון מלא על פני מספר רב של חברות וכיתות נכסים, יחד עם פיקוח מומחה של חמש קבוצות של מנהלי הקרן.

פרנקלין קרן הון עצמי

חברות גדולות בהיוון עם יתרון בתעשייה שלהם, תשואות דיבידנד גבוהות יותר פיננסיים חזקים הם המוקד של תיק קרן הון המניות. זרם הכנסות חזק הוא איזון כנגד השווקים למטה מגביר את התשואה הכוללת על פני טווח ארוך.

התיק הוא בעיקר מניות U. S עם השקעות פרוסים על פני 50 חברות ביותר מ -10 מגזרים שונים, אשר מספק מגוון מעולה שיוצר תיק יציב יותר. הקרן מבקשת חברות שמחזיקות ואולי אף מגדילות את תשלומי הדיבידנדים. דיבידנדים מוגדלים הם נהגים של עליית מחירי המניות. היא עשויה גם להשקיע במניות מועדפות להמרה כדי להגביר את התשואות.

קרן הון המניות מניבה תשואה שנתית של 5 שנים של 10%. 62% ותשואה תקנית של 1.81%. זוהי קרן מצוינת עבור נתח גדול יותר של תיק פרישה, אם המשקיע הוא חיסכון לפרישה או כבר בדימוס.

פרנקלין Utilities Fund

המקרה נגד השקעה בשרותים הוא שכאשר הריבית עולה, מחירי המניות השירות נופלים כי המשקיעים משווים את התשואות עם תשואות האג"ח בעתיד. זה נכון לעתים קרובות, אבל המצב הנוכחי בשוק הוא יוצא דופן. הביקוש הכלכלי הולך וגדל, ומחירי האנרגיה ירדו בצורה תלולה.

מחצית התיק של קרן השירותים הציבורית מורכבת ממניות חשמליות. תעריפי השירות שיעורי לא הולכים לרדת, ולכן כל פיסת הירידה במחירי האנרגיה הולך ישר אל השורה התחתונה. הגדלת הרווחים מאפשרת לחברות לגייס דיבידנדים, התומכת ולבסוף מרימה את מחירי המניות.זהו שילוב מנצח של הכנסה גבוהה וצמיחה.

הקרן כוללת תשואה שנתית של 5 שנים בסך של 11%. 2% ותשואה של 3.% 05%. התשואה השנתית מאז היווסדה של הקרן ב -1948 היא כ -75%.

קרן דיבידנדים לפרנקלין

קרן דיבידנדים העולים מחפשת את הטוב ביותר מכל מה שהחברות בוחרות בתיק. המועמדים חייבים להגדיל דיבידנדים שמונה מתוך 10 השנים האחרונות ודיבידנדים כפולים על פני תקופה זו. המניות חייב להיות ערך טוב, יש מעט חוב ולהשקיע בכבדות הצמיחה הארגונית בעתיד.

זה דומה הפילוסופיה פרנקלין הון קרן הפילוסופיה עם הבדל אחד. קרן דיבידנדים העולים כוללת מניות קטנות ובינוניות בעלות ביצועים גבוהים בתיק ההשקעות שלה, ומספקת למשקיעים מגוון רב יותר ומגדילה הזדמנויות לרווח.

התשואה השנתית של הקרן לחמש שנים עומדת על 10%. אין לה תשואה שוטפת, אבל היא עושה הפצות רבעוניות של ההכנסות שהתקבלו.

קרן הצמיחה של פרנקלין

The Growth Fund מחפש חברות גדולות שיש להן איתנות פיננסית, תזרים מזומנים מעולה ופוטנציאל גבוה לצמיחה מתמשכת. ההבדל הגדול בין קרן זו לבין פרנקלין צמיחה והכנסות הקרן היא כי המניות עבור תיק זה לא צריך לשלם דיבידנדים. היא יכולה גם להשקיע עד 40% מהנכסים במניות של חברות זרות. צמיחה וחשיפה גלובלית חשובים עבור חלק קטן לפחות של חשבון פרישה אישי (IRA).

הקרן מחזירה תשואה שנתית של 5 שנים .12% 44% ללא תשואה קבועה. ההכנסות והרווחים שמומשים בקרן משולמות מדי שנה. רכיבי הצמיחה והשקעות הזרות משולבים בתיק המתפשט על פני יותר מ -150 חברות כדי לתת מגוון גדול יותר לכל תוכנית חיסכון לפרישה.

קרן הזדמנויות צמיחה של פרנקלין

קרן ההזדמנויות לצמיחה משתמשת באסטרטגיה רב-כימית המביאה את פוטנציאל הצמיחה של חברות קטנות ובינוניות מבטיחות לתערובת. זה מגדיל את הסיכון, אבל הוא מספק פוטנציאל גדול יותר עבור תשואה גבוהה יותר בטווח הארוך.

הקרן מחזירה תשואה שנתית של חמש שנים של .12% 68% ללא תשואה שוטפת. היא משלמת דיבידנדים ורווחי הון מדי שנה.