במהלך כמעט שמונה עשורים של ניהול קרנות, T. Rowe מחיר צברה מוניטין כוכבי בפרישה להשקיע. בין גישת ההשקעה ממושמעת שלה המחויבות שלה בעלות נמוכה להשקיע, T. Rowe מחיר קרנות תמיד בשיחה כאשר מדובר ביצירת תיק פרישה מגוונת. רבים של תוכניות פרישה מוסמך גדול תכונה T. Rowe מחיר קרנות כמו סיכות. אם אתה רוצה לבנות פורטפוליו מגוון של קרנות אשר יכול להשיג תשואה כוללת עקבית ליצירת הכנסה לכל החיים, לשקול אלה שלוש קרנות T. Rowe מחיר.

T. Rowe מחיר סך הכל שוק המניות מדד קרן

כל תיק פרישה הכנסה צריכה להיות סך כל שוק המניות המדד הקרן כאחד האחזקות הליבה שלה. זה קריטי לשמירה על צמיחה הכנסה על פני תקופה ארוכה. מדד T. Rowe מחיר סה כ "מדד שוק המניות מדד כבר שחקן יציב מאז הקמתה וביצעה טוב יותר מרוב עמיתיה בחמש השנים האחרונות. הקרן מבקשת לשקף את הביצועים של כל שוק המניות U. S., להשקיע לפחות 80% מנכסיה במניות המוחזקות במדד S & P סה"כ שוק. הקרן חזרה רק תחת 7% בשנה במהלך 10 השנים האחרונות ו 13. 07% בשנה בחמש השנים האחרונות. יחס ההוצאות שלה הוא 0. 35% נחשב הממוצע בקטגוריה שלה.

T. קרן הון סיכון Rowe מחיר

כל החזקות הליבה של תיק הפרישה של תיק פרישה צריכות לכלול קרן להון עצמי. זה קריטי לשמירה על צמיחה הכנסה על פני תקופה ארוכה תוך צמצום הסיכון downside. מדד T. Rowe מחיר סה כ "מדד שוק המניות מדד כבר שחקן יציב מאז הקמתה וביצעה טוב יותר מרוב עמיתיה בחמש השנים האחרונות. הקרן מבקשת לשקף את הביצועים של כל שוק המניות U. S., להשקיע לפחות 80% מנכסיה במניות המוחזקות במדד S & P סה"כ שוק. הקרן חזרה רק תחת 7% בשנה במהלך 10 השנים האחרונות ו 13% 07% בשנה בחמש השנים האחרונות. יחס ההוצאות שלה הוא 0. 35% נחשב הממוצע בקטגוריה שלה. בקרן יש תשואה שנתית ממוצעת של 5. 24% ב -10 השנים האחרונות ו -9% בחמש השנים האחרונות. יחס ההוצאות שלו ל -66% הוא ממוצע לקטגוריה.

T. Rowe פרישה מחיר יעד קרנות תאריך

T. Rowe מחיר הפך שם נרדף קרן היעד תאריך ההשקעה. הפרישה שלה יעד קרן תאריך סדרה זכתה לשבחים רבים סוקרים. אחת הסיבות להצלחתן היא הגישה הממוצעת שלהן לקצבת מלאי, אשר יכולה ליצור תשואה טובה יותר בתנאי שוק נוחים. קרנות היעד מכוונות כל הזמן את ההקצאות שלהן להשקעות שמרניות יותר ככל שמתקרב מועד היעד.T. Rowe מחיר יעד קרנות תאריך נוטים להעביר את הקצאות שלהם קצת יותר בהדרגה, ומאפשר את הכספים שלהם לבצע אחוז גבוה יותר של המניות לעומת ממוצע היעד תאריך הקרן. לדוגמה, לקרן פרישה 2015 יש הקצאת מניות של 53%, לעומת הקצאה ממוצעת של 45% של קרן יעד של 45%. כתוצאה מכך, כל קופות היעד של T. Rowe מחיר היעד יש ביצועים טובים יותר 99% של עמיתיהם במהלך 10 השנים האחרונות. ההקצאה הגבוהה יותר למניות יכולה לגרום לתנודתיות גדולה יותר, כפי שהוכח בביצועי הקרנות ב -2008, כאשר רובם ירדו ביותר ממחצית מעמיתיהם.

במונחים של ביצועים, כל T. Rowe מחיר פרישה קרנות, כולל 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 ו 2040, ביצעו ברמות מעל הממוצע בקטגוריות שלהם. לקרן הפרישה 2015 יש תשואה ממוצעת של 10 שנים של 5%, בעוד שהקרן לטווח ארוך יותר 2025 החזירה ל -6%.