השקעה פסיבית היא כל על שחייה עם הגאות ולתת לחוק ממוצעים לעבוד לטובתך. הואיל ומנהל הקרן הפעילה מקדיש זמן ומשאבים כדי לנתח מנפיקים ספציפיים בתקווה להכות את השוק, מנהל קרנות הנאמנות הפסיבית מבין את הביצועים ההיסטוריים המדהימים של שוקי המניות בטווח הארוך. במקום להשקיע כסף המשקיעים על מחקר מופרז, אשר ישירות פשרות תשואת בעלי המניות הכולל, מנהל פסיבי משתמשת אסטרטגיית האינדקס; עלויות מצטמצמות, שגיאת מנהל מתמתנת, היסטורית, החזרות הן משמעותיות יותר.

-> <<1- גם ציין כי עלויות הקרן גבוהה והוצאות היו דרמטית הפחתת תשואות המשקיעים לטווח ארוך. תפיסתו המהפכנית היתה פשוטה: בניית תיק קרנות נאמנות, שעקב אחר תיקי השקעות גדולים ומגוונים עם הוצאות מוגבלות.

היום, ואנגארד הוא המלך המפורסם של עלות נמוכה קרנות נאמנות מדד, אם כי יש אפשרויות מצוינות למצוא בכל רחבי השוק. על פי נתוני פקטור החברות של חברת ההשקעות, נכסי קרנות הנאמנות נטו, נטו, הסתכמו ב -16 טריליון דולר ב -2015. חלק גדול מהגידול בנכסי קרנות הנאמנות התרחש במרחב המדד הפסיבי; הנכסים נטו של קרנות הון עצמי עלו פי שניים מאשר בשנים 2010 עד 2014 וכמעט פי ארבעה מאז 2008. נכון לחודש דצמבר 2014, 82% מנכסי קרנות המדד הושקעו בקרנות הון.

אפילו קרנות פעילה ראו יחסי הוצאות ירידה מול התחרות מחיר אינטנסיבי. במלים אחרות, גם בעלי המניות בקרנות אקטיביות ותוקפניות עשויים ליהנות מהיעילות של מרחב המדד הפסיבי.

כותרת בשנת 2016, יש שפע של אפשרויות קרן פסיבית אטרקטיבי. כל אחת מהן נבחרה על ביצועיה במספר קריטריונים מרכזיים: ביצועים אחרונים, עלויות All-in, סיכוני סגירה, תאימות עם מגמות מקרו-כלכליות חזויות ואמון בניהול. מאחר שהשקעה פסיבית מיועדת למשקיעים לטווח ארוך, רשימה זו עשויה שלא להתאים לתיק למסחר באופן מושלם, וכמה קרנות עשויות להיאבק בנזילות בהשוואה לעמיתיהן.

המנפיק: ואנגארד

נכסים תחת ניהול (AUM): $ 221. 3 מיליארד

2015 שנה עד כה (YTD) ביצועים: -0. 71%

יחס ההוצאות: 0. 17%

קרן המדד הראשוני, קרן S & P 500 של ואנגארד, היא היצירה המקורית של ג'ק בוגלה. הוא עוקב אחר מדד של 500 המניות הגדולות בבורסה על U.חילופי ס; מניות נבחרות על ידי ועדת S & P נוטים לייצג את שטח הליבה גדול היטב.

רבים S & P 500 copycats הקרן יש popped מאז 1975, אבל ואנגארד S & P 500 הוא הגדול ביותר ויעיל. זוהי רק S & P 500 או S & P 400 קרן ברשימה זו; רבים אחרים עשויים להיות ראויים להכרה, אבל זה יהיה מיותר להראות קרנות נאמנות עם זהים או כמעט זהים תיקי.

מחלקות המניות של המשקיעים חזרו בממוצע ל -69% 69% מדי שנה בין 2012 ל -2015, מספיק כדי לזכות בדירוג של 4 כוכבים במורנינגסטאר יחד עם מדליית זהב.

פידליטי Spartan Real Estate Index

מנפיק: נאמנות

AUM: $ 570. 8 מיליון

2015 ביצועי YTD: 2. 01%

יחס ההוצאות: 0. 23%

רוב קרנות האינדקס משקיעות על פני מספר רב של מגזרים, אך ישנן כמה אפשרויות מצוינות למשקיעים ספציפיים למגזר גם כן. קרן פידליטי ספרטן נדל"ן מקדישה לפחות 80% מנכסיה כלפי מדד הדאו ג'ונס ס.

החששות מפני העלאת הריבית מגבילים חלק מהפוטנציאל הקצר של הקרן, אך משקיעים ארוכי טווח מתקשים למצוא קרן נדל"ן יעילה ויעילה יותר. ההתמקדות במגזר מגדילה את הסיכונים הכוללים, אך תשואה לכל החיים מעל ל -11% בשנה מקזזת את הסיכונים.

שלטון נאסד"ק -100 קרן ישירה

מנפיק: שלטון קפיטל ניהול

AUM: $ 278. 91 מיליון

2015 תשואה מתחילת השנה: 7. 19%

יחס ההוצאות: 0. 49%

מדד הנאסד"ק -100 Index ישיר אינו הקרן הזולה ביותר; הממוצע מדד ואנגארד הקרן היא 30 נקודות בסיס (bps) זול יותר. היא עדיין עושה את דרכה לרשימה זו על גב הביצועים כמעט ללא תחרות במרחב ההון הפסיבי מאז 2005.

קרן נאסד"ק -100 של קרן ישיר שלטון מבקשת לשכפל את הביצועים של מדד נאסד"ק 100, אשר משקולות רבות כלפי הטכנולוגיה קרנות ומרחק מניות פיננסיות. זה יוצר תלות מגזר בלתי רצוי; כמעט 50% מנכסי הקרן מוקדשים לחברות טכנולוגיה.

על אף העמלות הגבוהות והיעדר הגיוון של הקרן, קרן נאמנות זו מארגנת שבחים אנליסטים, ומאז 2010, היא עלתה על מדד ה- S & P 500 בארבעה לאחד. היא נותרה הגבוהה ביותר החוזרת על כובע צמיחה גדול בקטגוריה שלה מעל חמש ו -10 שנים תקופות, ויותר מ 1, 500 קרנות נמצאים בקטגוריה.

נכון לדצמבר 2015, קרן נאמנות זו מקבלת חמישה כוכבים ממורנינגסטאר ו- S & P Capital IQ (בסולם של חמישה). מערכת הדירוג של TheStreet מעניקה לה ציון A +, וחדשות ארה"ב נתנו לה ציון של 9 מתוך 1. מתוך חמש הקטגוריות במערכת הדירוג Lipper, מדד ה- Shelton NASDAQ-100 Index Direct צובר כמנהיג Lipper בארבע קטגוריות מקבל דירוג של 4 מתוך 5 בקטגוריה החמישית.

Vanguard Mid מדד אינדקס קרן

מנפיק: ואנגארד

AUM: 67 מיליארד $

2015 ביצועי YTD: -3. 6%

יחס ההוצאות: 0. 23%

ענקית, קרן זולה יחסית זולה למשקיעים אמצע שווי, ואנגארד אמצע מדד מדד הקרן עוקב אחר CRSP U.ס 'מדד אמצע שווי, אשר slants לעבר פיננסיים, תעשיות, טכנולוגיה ומוצרי צריכה. היא החזירה בממוצע ל -18% בשנה מאז 2010.

קרנות התיווך מתנודות יותר מקרנות גדולות, כגון אלו שעוקבות אחרי S & P 500. עם כלכלה לא בטוחה באופק, המשקיעים עשויים רוצה לשקול לעשות את זה לווין או דולר עלות הרכישה הממוצעת.

וואנגארד Value Index

מנפיק: ואנגארד

AUM: $ 37. 9 מיליארד

2015 YTD ביצועים: -3. 09%

יחס ההוצאות: 0. 23%

בתקופה של התרחבות גדולה בשוק, כולל התקופה שבין 2010 ל -2014, קרנות ערך נוטות לפגר אחרי קרנות הצמיחה. עם זאת, התנודתיות של קרנות הצמיחה נוטה להופיע במהלך תקופות הון איטיות, אשר 2016 עשוי להיות מעוצב להיות. קרן הערך של ואנגארד מעניקה תמורה זולה, מחזור נמוך ואופציות ערך מגוונות.

היא עוקבת אחר ה- CRSP U. S. Large Value Value Index, המחזיקה בתיק של למעלה מ -320 מניות עבור חברות שהן פחות מסוכנות, נוטות לשלם דיבידנדים גבוהים יותר, והן מעריכות ביסודן בהשוואה למקבילותיהן הגדולות. קרן זו הוא אחד המעטים לקבל ייעוד ליפר Lipper בכל חמש קטגוריות Lipper.