עם תחילת כל שנה מגיע פריצות דרך ומגמות חדשות בתעשיות בכל האנכיים. ניהול עושר אינו יוצא מן הכלל, ואת 2016 הוא בעיצוב עד להיות שנה סוערת במיוחד עבור יועצים החברות שלהם.

בין אם מדובר במציאות הקשה של הכלכלה הנוכחית, בהתאמת ההרגלים והערכים השונים של המשקיעים הצעירים יותר או התמודדות עם פיקוח רגולטורי מוגבר, ברור כי היועצים יש הרבה על הצלחת שלהם השנה.

-> ->

אז איך יכולים אנשי מקצוע פיננסיים להישאר לפני המשחק? המשך לקרוא כדי לגלות. (עבור קריאה בנושא, ראה: האם Aum עמלות דבר של העבר? )

היועץ 2016 נוף

• מול לחץ רגולציה יותר : חברות רואים חוקים יותר כמו MiFID של אירופה ו הצעת הנאמנות החדשה של ארה"ב, אשר הושמה כדי להגן על המשקיעים. עבור חברות שלא מצליחות למדוד, יהיו קנסות ופרסום רע כי סביר לאיים על מעמדם עם לקוחות הנוכחי פוטנציאל.
• הגדלת מיזוגים ורכישות : ככל שמספר הקשישים ממשיך לעלות, RIAs הופכים יותר ויותר יקר. חברות גדולות צפויים לבלוע חברות קטנות יותר כדי לספק שירותים נוספים עבור בייבי בומרס מתכונן לפרוש.
• מתחרים עם חברות גדולות יותר : חברות השקעה הן הוכחה כי גודל לא משנה. עם העוצמה והאיכות של האינטרנט והמדיה החברתית הממשיכים לגדול, חברות בוטיק קטנות יותר יתחרו בקלות עם חברות גדולות יותר, כיועצים יוצאים להשיק את הבגדים שלהם. מה נהג לקחת תלבושת גדולה לבנות רשימה מאויש היטב יכול להיעשות עכשיו על ידי כמה יזמים מוטיבציה במשרד השכרת קטן. המעבר יכול באמת להתחיל להראות השנה. (לקריאה בנושא, ראה: כיצד יועצים מינוף מדיה חברתית. )
• תכנון חשבונות פרישה נוספים : בשנת 2016, מספר הפנסיונרים יגדל ב 40%, כלומר יועצים לנווט לקוחות באמצעות המעבר מעבודה ועד פרישה. כמות הגמלאים תגדל בהתמדה עד 2020, כאשר זה צריך סוף סוף להתחיל רמה.
• התמודדות עם רובו יועצים : בשנה שעברה היתה שנת ציון עבור התפשטות של היועצים רובו, ו -2016 נראה יותר. יועצים מסורתיים RIAs ימצאו עצמם מתחרים עם שירותים אוטומטיים אלה המציעים פחות עמלות, תשואות טובות פלטפורמות דיגיטליות מוצקות.
• דחף חילופי : אפשרות זו קרן פופולרי צפוי להכפיל את נכסיה עד 2020, וכן סיבה טובה. אנשים אוהבים את המגוון ואת דמי נמוך ETFs להביא. רובו-יועצים ידועים גם במכירת תעודות סל ללקוחותיהם.
• תכנון מגדילה את שיעור : שיעור הריבית הפדרלית של הפדרל ריזרב לא הפתיע אנשים ב 2015 ו צמיחה נוספת הריבית בשנת 2016 סביר מאוד.זה חדשות טובות למשקיעים שצופים תשואות גבוהות יותר גם כן. (לקריאה בנושא, ראה: השפעת העלאת ריבית הפד )
• עבודה עם לקוחות צעירים יותר : ככל שהכלכלה ממשיכה להתאושש, צעירים רבים יותר רוכשים נכסים שהם יכולים להשתמש בהם להשקיע. בעוד היועצים מהססים לחגוג, ברור כי הם החלו להבין איך לפתות ולשמור לקוחות Millennial.
• נהנה העושר עולה בטקסס וקליפורניה : עמק הסיליקון ממשיך להיות חממה של יציבות פיננסית. עושר גדל הן בסן חוזה סן פרנסיסקו על ידי יותר מ 12% מומחים צופים מגמות דומות עבור 2016. טקסס ראתה בום דומה דאלאס ויוסטון, שם העושר עלה 12. 4% ו -15% בהתאמה. יועצים המעוניינים למקם מחדש אולי כדאי לשקול אלה utopias פיננסיים.

-> ->

השורה התחתונה

המתחרים עם רובו יועצים ועזרה ללקוחות מבוגרים עם פרישה, רוב אנשי מקצוע פיננסיים ימצאו את עצמם פנים אל פנים עם שינויים גדולים המתרחשים השנה בתעשייה שלהם. המשקיעים שיש להם את ההצלחה הגדולה ביותר בשנת 2016 יהיה הבוהן בין הישן לחדש. האם חברות שיזזו להתמקד במשיכת לקוחות צעירים יותר ישתפרו יותר מאלו הממשיכים להתמקד במשתמשי ההשקעות הישנים והמסורתיים יותר? אולי נצטרך לחכות עד 2017 כדי לברר. (לקריאה בנושא, ראה: מה העשור הבא מחזיק עבור יועצים פיננסיים. )

-> -