הקמת עצמך בתור יועץ פיננסי לוקח זמן, כישרון ומאמץ רב. מקבל את עצמך ירה מהחברה שאתה עובד עבור היא קלה מאוד, והוא יכול אפילו לקרות למרות הכוונות הטובות ביותר שלך בנסיבות מסוימות. אבל יש דברים מסוימים שאתה יכול לעשות את זה יביא לך להראות את הדלת במהירות רבה ברוב החברות, במיוחד אם אתה יודע שאתה שובר את הכללים כאשר אתה עושה אותם. רשימה זו של no-no הוא מקיף בהחלט, אבל מכיל רבים של הפרות נפוצות שיכול לגרום מתווכים ומתכננים לאבד את עבודתם.

->>

הפרות נפוצות

• הנחת מסחר לא מורשה - נניח שיש לך מערכת יחסים טובה עם הלקוח הזדמנות השקעה חדשה מצוינת מגיע על השולחן שלך. כדאי לוודא שיש לך אישור משפטי מגובים על ידי ניירת חתום כראוי שנותן לך סמכות המסחר שיקול דעת לפני לשים את כל הכסף של הלקוח בו בלי לדבר איתו או הראשון שלה. אם לא, אז הלקוח יכול לא רק "לא יודע" אתה על הסחר, אבל יכול גם לתבוע אותך כנראה הסוכן שלך ברוקר או המעסיק גם כן. כל מחלוקת מהותית או בעיה הנובעת מכך עלולה בקלות לעזוב אותך מתוך עבודה. (לפרטים נוספים, ראה: למה לקוחות אש יועצים פיננסיים )
• המסחר על מידע פנים - למד לקח מאת באד פוקס, הברוקר הצעיר השאפתני שיחק על ידי צ'ארלי שין בסרט וול סטריט . אם אתה הופך לבעל מידע סמכותי על חברה לפני הציבור עושה, אז כל המקצועות שאתה מציב או על עצמך או הלקוחות שלך על מנת להרוויח מן הידע הזה צפוי להיות הבחין על ידי הרגולטורים ו disallowed. ואם הרווחים שלך הם משמעותיים, אז יהיה לך מזל אם אתה רק לאבד את העבודה שלך. אתה יכול בקלות גם לוותר על ניירות הערך שלך הרישיון ואפילו לעשות זמן בכלא, בהתאם לנסיבות.
• עמלות הנחה - הבטחת הלקוחות שלך לחתוך את העמלה שלך כדי לפתות אותם לבצע מסחר אסורה על ידי שני הרגולטורים ביטוח וניירות ערך. זה אולי נראה כמו אחד הכללים מפתה יותר לשבור, כפי שאתה יכול לנסות לשמור את זה "רק בין" לך ולקוחות שלך כסוג של הסכם של ג 'נטלמן סודי. אבל במוקדם או במאוחר האדם הלא נכון יגלה מה קורה ואתה תהיה בסופו של דבר במים חמים. זה פשוט לא שווה את הסיכון. (לפרטים נוספים, ראה: שישה דברים רע יועצים פיננסיים האם .)
• Churning חשבונות הלקוחות שלך - זה יכול להיות פיתוי אמיתי כאשר העסק כבר איטי ואתה צריך לקבל כמה עמלות או דמי על הלוח לחודש. אבל זה מדרון חלקלק שיוביל אותך בצרות. העברת לקוחות לתוך ומחוץ של מניות או כספים רק לצורך יצירת עמלה יפגע הלקוחות שלך לבוא לידיעת מחלקת הציות שלך.אתה תמיד צריך להיות מסוגל להצדיק את הפעולות שלך עבור כל סחר שאתה מקום, וכל המקצועות צריכים להתאים את המטרה של הלקוח ההשקעה סובלנות הסיכון.
• הפרת חובת הנאמנות שלך - אם אתה מתכנן מוסמך פיננסי Planner, יועץ השקעות רשום או לטפל קרנות פרישה או חשבונות בכל יכולת, אז החוק קובע כי עליך לציית תקן אמונים של התנהגות. זה אומר שאתה חייב לפעול ללא תנאי לטובת הלקוח בכל עת ובכל הנסיבות. לכן, עליך לחשוף כל ניגודי אינטרסים אפשריים שיש לך ללקוחות שלך, כגון אם אתה מקבל הטבות או הטבות אחרות על ידי הצגת השקעה אחת על פני בחירה אחרת. כשלון לחיות עד תקן זה בכל מובן מוחשי יכול במהירות מגרש אותך ברחוב, כמו דבקות זה הוא אחד ההבטחות הדגל כי חברות רבות לעשות ללקוחות שלהם. (לפרטים נוספים, ראה: מה שאתה צריך לדעת על תקן הנאמנות .)
• מניפולציה בשוק - זוהי אחת הדרכים הברורות יותר, כי מתווכים ומתכננים יכולים לקבל את עצמם ירו. אם אתה מנסה לתמרן את המחיר של המניה או אבטחה אחרים כדי לפתות את המשקיעים לקנות או למכור אותו, אז מחלקת הציות שלך או המפקח (או יותר סביר שניהם) יירד עליך כמו פטיש ברגע שהם מגלים מה אתה " מחדש עושה. זוהי הפרה חמורה של דיני ניירות ערך יכול בקלות להוביל בעיות משפטיות על גבי סיום שלך.
• ביצוע פעולות אתה לא מורשה לעשות - אם אין לך ניירות ערך או רשיון סדרה 65, אז אין לך עסק ביצוע עסקאות מכל סוג שהוא עבור לקוחות או באופן אישי או בטלפון. זה לא אפשרי לך פשוט ללחוץ על כמה לחצנים במחשב עבור האדם שבדרך כלל עושה את זה למען הנוחות. זוהי הפרה חמורה של החוק. כנ"ל לגבי ביטוח וקצבה עסקאות. אם אתה לא מורשה במדינה שבה אתה עושה עסקים, אז החוזה או מדיניות יכול להיות בוטל ואתה יכול בסופו של דבר את הרחוב על סוף לאבד את התביעה ואת סנקציות פליליות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: 5 תכונות הגרוע ביותר יועצים פיננסיים שתף .)
• מציאת עסקאות שגויות - אם אתה כל הזמן לעשות שגיאות בעת ביצוע עסקאות עבור לקוחות, אז אתה לא סביר להישאר מועסקים במשך זמן רב. טעויות בהזמנות יכולות להיות יקרות מאוד, והן לעיתים קרובות יחויבו לאדם שביצע אותן.
• לשבור את החוק - אם אתה חושב שמה שאתה עושה בחיים הפרטיים שלך אין שום קשר לתפקיד שלך, לחשוב שוב. אם אתה מקבל הורשע רק על משהו מלבד הפרות תנועה קלות, אתה עלול לאבד את הרישיונות שלך או אישורים ואולי צריך להיות עבירה שלך פורסמה על הרשומה הקבועה שלך. עבירות חמורות יותר, כגון מקבל DUI, יכול לקבל אותך ירו בכל מקרה.

-> ->

השורה התחתונה

יש הרבה דברים שאתה יכול לעשות כדי לקבל את עצמך ירה כיועץ פיננסי. חלק מהכללים קל יותר מפתה יותר לשבור מאשר לאחרים, אבל כולם יכולים לייצר את אותן תוצאות - כי אין לך עוד עבודה.(לפרטים נוספים, ראה: 5 היועץ הפיננסי הגרוע ביותר של כל הזמנים .)