תוכן עניינים:
- שום דבר לא יכה פנים אל פנים
- אל תשכח את המעקב
- )
- אז כאשר אתה מעריך את העסק והשירותים שלך, לקחת קצת זמן לחשוב על כמה טוב אתה והלקוחות שלך להסתדר. האם אתה והלקוחות שלך נראה ליהנות שיחות שלך? האם אתה באמת להקשיב לחששות שלהם שאלות ולגרום להם להרגיש שמעו? מלבד שכירת מישהו לנהל את ענייניהם, הלקוח באמת רוצה מישהו שהם יכולים לדבר על תקוותיהם ופחדים לעתידם ואת אלה של המשפחה שלהם. אם אתה מקבל ציון טוב על חזית היחסים, הלקוחות שלך סביר להניח להישאר איתך לאורך זמן ולהמליץ לך לאחרים.
- יש הרבה שירותים יקרים כי יועץ פיננסי מספק, ואלה ברורים רוב היועצים שעובדים בתחום. אבל שירות מפתח נוסף כי היועצים מספקים היא היכולת לאסוף את המשפחה או זוג ביחד לשבת באמת לדבר על העתיד של כולם. במהלך הפגישות הללו, בני הזוג ילמדו יותר על מה זה על דעתו של השני ואת היועץ יכול גם לספק מזון למחשבה. רק שיש זמן לדבר על האחוזה של אחד בסביבה רגועה יכול להיות מועיל. לעתים קרובות הוא יכול לפתור בעיות קיימות או למנוע בעיות עתידיות לפני שהן מתעוררות. אם עשית את זה בתור לקוח, אתה בוודאי תבין את הערך שהיא מספקת.
רוב היועצים הפיננסיים לא חושב על שכירת יועץ פיננסי משלהם כדי לעזור לנהל את האחוזה שלהם. בדיוק כמו חשמלאי לא היה לשכור חשמלאי נוסף כדי לתקן את החיווט פגום בבית שלו, זה נראה מיותר.
אבל מקבל חוות דעת שנייה לא יכול להיות רעיון כל כך רע. לכל הפחות, זה ייתן לך קצת תובנה מה זה מרגיש להיות לקוח, ואתה יכול לאסוף כמה עצות לעשות עבודה טובה יותר במשרד שלך.
הנה כמה דברים שאתה יכול ללמוד בתהליך של עבודה עם היועץ שלך. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד יועצים יכולים ללמוד מ יועצים אחרים.
שום דבר לא יכה פנים אל פנים
הנוף הטכנולוגי של היום מאפשר לאנשים לתקשר בכל מיני דרכים. יש דוא"ל, טלפון, Facetime שונים צ 'אט וידאו אחרים או פלטפורמות שיחת ועידה. מועיל כמו צורות אלה של תקשורת עשוי להיות, שום דבר לא יכול להחליף מפגש פנים אל פנים. פגישה של לקוח באופן אישי מאפשרת הן את הלקוח והן את היועץ כדי לקבל נוח אחד עם השני ולשאול שאלות שהם לא יכולים להרגיש בנוח לשאול דרך הטלפון או באמצעות וידאו צ 'אט.
לאחר יועץ הלקוח יצרו קשר הדוק, פחות פגישות פנים אל פנים יהיה צורך. אבל לאחר האפשרות להיפגש ככזה הוא תמיד עדיף, ואתה מקבל את ההבנה הטובה ביותר של זה אם היית בנעליים של הלקוח.
אל תשכח את המעקב
לפעמים לקוחות לעזוב פגישה היועץ הראשוני עם רשימה של דברים היועץ ביקש ממנו או לטפל בה. רוב הלקוחות יש את הכוונות הטובות ביותר במונחים של מקבל את זה לטפל ב בזמן. אבל אם היית אי פעם לקוח, אתה תדע כי הכוונות הטובות ביותר לעתים קרובות לסכל - לא מתוך חוסר של חריצות, אבל בגלל החיים שלנו פשוט נראה יותר ויותר עסוק.
אז אם אתה משאיר את זה עד הלקוח, כמה דברים לעולם לא נעשה. לכן זה רעיון טוב עבור יועצים לשלוח תזכורות ללקוחות, כאשר מסמכים חסרים או ניירות לא נחתם. תזכורות דוא"ל לעולם לא לפגוע יכול לעתים קרובות להיות מועיל מקבל את העבודה. (לקריאה בנושא, ראה: למעלה עצות לניהול פגישות עם לקוחות פוטנציאליים.
)
יחסים לפני דמי
אמנם חשוב לדעת אם אתה מעדיף יועץ בתשלום בלבד לעומת אחד זה לוקח אחוז הנכסים שלך, חשוב לזכור כי האגרה היא רק חלק אחד של מה לשקול בחבילה המייעצת הכוללת. אתה צריך גם להעריך כמה טוב אתה מסתדר עם היועץ ברמה האישית. זה מה יהיה באמת לשמור על לקוחות המצורפת. זה הכל על היחסים וכמה טוב היועץ הוא מסוגל לשרת את הצרכים של הלקוח.למעשה, זה כנראה צריך להיות הקריטריונים העיקריים בבחירת יועץ.
אז כאשר אתה מעריך את העסק והשירותים שלך, לקחת קצת זמן לחשוב על כמה טוב אתה והלקוחות שלך להסתדר. האם אתה והלקוחות שלך נראה ליהנות שיחות שלך? האם אתה באמת להקשיב לחששות שלהם שאלות ולגרום להם להרגיש שמעו? מלבד שכירת מישהו לנהל את ענייניהם, הלקוח באמת רוצה מישהו שהם יכולים לדבר על תקוותיהם ופחדים לעתידם ואת אלה של המשפחה שלהם. אם אתה מקבל ציון טוב על חזית היחסים, הלקוחות שלך סביר להניח להישאר איתך לאורך זמן ולהמליץ לך לאחרים.
הצורך של שיתוף מידע לאחר פגישה ראשונית- and- לברך עם היועץ שלך, הגיע הזמן לרדת לעסק. זה כאשר הדברים נוטים לקבל קצת יותר מסובך. יש הרבה מידע וניירת כי צריך לעבור מלקוח ליועץ. ברגע שאתה כבר בצד של הלקוח של הדברים, אתה באמת מבין מה זמן רב לעתים קרובות מאמץ מתסכל זה יכול להיות. (עבור קריאה בנושא, ראה: כיצד יועצים יכולים לסייע ללקוחות להימנע הונאות מס.
)
אחת הדרכים להפוך את התהליך בצורה חלקה יותר היא באמצעות שירות צבירה נתונים המאפשר ללקוחות ויועצים לקשר חשבונות ולסרוק מסמכים חשובים כגון פוליסות ביטוח, ניירות תכנון הנדל"ן ותוצאות ההשקעה בפורמט PDF. עם זאת, לקוחות למצוא את התהליך להיות זמן רב. הצורך לעשות זאת בעצמך עשוי להזכיר לך כי יש צורך להיות סבלני עם הלקוחות שלך כפי שהם מנסים להשיג מה יכול לעתים קרובות נראה כמו כמות אינסופית של משימות.
שליחת תזכורות במהלך התהליך עשויה גם היא להיות שימושית. אנשים לעתים קרובות מאוד שקדן כאשר הם מתחילים את התהליך אבל בקרוב לקבל עייף, עסוק או פשוט משועמם ולא ממש לסיים. אבל אם אתה יכול לגרום להם לעשות זאת, לקוחות בדרך כלל מרגישים הקלה שיש להם את כל המסמכים המאוחסנים בתיקיה מאובטחת אלקטרונית, כי הם יכולים לגשת בקלות.
יש הרבה שירותים יקרים כי יועץ פיננסי מספק, ואלה ברורים רוב היועצים שעובדים בתחום. אבל שירות מפתח נוסף כי היועצים מספקים היא היכולת לאסוף את המשפחה או זוג ביחד לשבת באמת לדבר על העתיד של כולם. במהלך הפגישות הללו, בני הזוג ילמדו יותר על מה זה על דעתו של השני ואת היועץ יכול גם לספק מזון למחשבה. רק שיש זמן לדבר על האחוזה של אחד בסביבה רגועה יכול להיות מועיל. לעתים קרובות הוא יכול לפתור בעיות קיימות או למנוע בעיות עתידיות לפני שהן מתעוררות. אם עשית את זה בתור לקוח, אתה בוודאי תבין את הערך שהיא מספקת.
השורה התחתונה מתכננים פיננסיים עשויים לחשוב כי זה מיותר לשכור מישהו לייעץ להם על תכנון האחוזה שלהם. אבל למצוא מישהו שיכול לתת לך פרספקטיבה חדשה עם התוכניות שלך לא יכול רק לשפר את המצב הפיננסי שלך, זה ייתן לך תובנה חשובה לחוויה של תכנון פיננסי מצד הלקוח.(לקריאה בנושא, ראה: GradeMyAdvisor: מה היועצים צריכים לדעת.
)רוצה לפרוש מוקדם? תחשוב שוב Investopedia
8 סיבות טובות לדחות את תאריך הפרישה שלך
אני רוצה לקנות מלאי ב 30 $, למכור כאשר הוא מגיע 35 $, לא רוצה להיאחז בו אם זה טובל מתחת $ 27, ואני רוצה לעשות את כל זה צו מסחר אחד. איזה סוג של סדר עלי להשתמש?
לאחר שזיהית אבטחה שברצונך לרכוש, עליך לקבוע מחיר שבו אתה רוצה למכור אם מחיר ראשי בכיוון שלילי ומחיר שבו אתה רוצה לקחת רווחים כאשר המחיר נע לטובתך. במקרים רבים, נתונים אלה מועברים לברוקר באמצעות שלושה צווים נפרדים.
מדוע כמה מניות במחיר של מאות או אלפי דולרים, ואילו אחרים בדיוק כמו חברות מוצלחות יש יותר נורמלי מחירי המניות? לדוגמה, איך יכול ברקשייר האת'ווי להיות מעל 80 $, 000 / מניות, כאשר מניות של חברות גדולות עוד יותר הם רק
התשובה ניתן למצוא פיצולים במניות - או ליתר דיוק, היעדרה. הרוב המכריע של החברות הציבוריות בוחרות להשתמש במניות, מה שמגדיל את מספר המניות המצוינות על ידי גורם מסוים (ג 'על ידי גורם של 2 ב 2-1 הפיצול) ולהפחית את מחיר המניה שלהם על ידי אותו גורם. בכך, חברה יכולה לשמור על מחיר המסחר של מניותיה בטווח מחירים סביר.