תוכן עניינים:
גיוון תיק הוא אחד מעמודי התווך של יסודות ההשקעה. בעוד שקרן נסחרת בבורסה (ETF) וקרן נאמנות למעקב אחר מדד עשויה לספק למשקיע חשיפה למגזרים גדולים בשוק, קרן המדד מציגה מספר יתרונות ברורים.
התחייבות להשקעה
עבור המשקיע הממוצע, המטרה היא לעתים קרובות לנצל את הריבית הרכבה ולהגדיל את ההשקעה לאורך זמן. הקצאת הון לקרן אינדקס יכולה לתת שקט נפשי למשקיע, כי תיק ההשקעות שלו לפחות אינו מתבטא בביצועיו. בהתחשב בכך שהתשואה הממוצעת השנתית של ה- S & P 500 בין השנים 1992-2011 הייתה כ -7%. 8, משקיע המחפש יציבות ויציבות הון היה טוב יותר בקרן המדד מאשר בקופות מנוהלות רבות או באמצעות תעודות סל עצמאיות על אותה כמות זמן.
-> -השקעות אוטומטיות
חשבונות פרישה רבים מאפשרים למשקיעים להעביר כסף ישירות מחשבונות הבנק שלהם לתוך קרנות האינדקס על לוח זמנים קבוע. ללא סיוע של מקצועי, אפשרות זו אינה זמינה עבור תעודות הסל. יחד עם הידיעה כי השקעה זו עוקבת אחר המדד הרצוי בכללותו, השקעה בקרנות נאמנות באופן זה מעניקה למשקיע זמן להתמקד בבניית חסכונות במקום לקנות ולמכור תעודות סל בתוך תיק.
- <->תקופת ההתיישבות הקצרה
מאחר ש תעודות סל נסחרות באותו אופן כמו מניות, קניה או מכירה של אחד לוקח שלושה ימים להתיישב, ואילו בקרן נאמנות יש רק תקופת התיישבות של יום אחד . תקופת התיישבות של שלושה ימים עלולה להפריע למשקיע כאשר הוא מנסה לבצע שינוי בתיק, מה שאילץ אותו להמתין את תקופת ההתיישבות לפני שהקרנות הללו יהיו זמינות. בעוד סוג זה של בעיה ניתן להימנע על ידי המסחר באמצעות חשבון מרווח, משקיעים רבים לא רוצים לפתוח את סוג של חשבון התיווך.
- <->עמלות
ETFs בדרך כלל יש מבנה נמוך יותר מבוסס אחוז דמי מאשר קרנות נאמנות רבות, אבל זה יכול לקזז במהירות כאשר המשקיע כולל עמלות ממסחר של תעודות סל. שקול את התרחיש של שני משקיעים הקצאת $ 100 דו שבועי לתיקים שלהם. אחת מהן משתמשת בקרן נאמנות למעקב אחר המדד, ואילו השנייה משתמשת בתעודה דומה. בעוד שהקרנות בקרן הנאמנות עשויות לעלות עד ל -2%, וה- ETF רק 0. 05%, המשקיע המשתמש בתעודה הסלולרית עשוי להיות חייב לשלם עד 8 $ עמלה על כל רכישה שהוא או היא עושה. במהלך כמה שנים של השקעה, העמלות צפויות לעקוף את ההבדל בהוצאות האגרה. מטבע הדברים, זה תלוי בגודל התיק המדובר, אבל עבור המשקיע הממוצע, עמלה של 8 $ יכול להוסיף במהירות.
מעקב אחר קרנות נאמנות הן חלק מכלי ההשקעה הטובים ביותר להשקעה לטווח ארוך. הרעיון הוא להחזיק אותם דרך הפסגות והעמקים הטבועים בשוק, בעקבות המגמה ארוכת השנים שהמדדים העיקריים מספקים תשואות בכללותם לאלה שנותרו. כמו כמעט בכל דבר בעולם הפיננסי, חשוב להיות משכיל בצד השני של הטיעון.
מה ההבדל בין קרן אינדקס לבין קרן מנוהלת באופן פעיל?
למד את ההבדל בין קרנות המנוהלות באופן פעיל לבין קרנות אינדקס. חקור את הסיכונים ואת היתרונות הקשורים לכל סוג של קרן.
מה הם החסרונות של קרן אינדקס מעל קרן מנוהלת באופן פעיל?
לקרוא את היתרונות בקרן מנוהלת באופן פעיל על ארצו יותר Staidot, הקרן הצמודה, ולהפוך את ההחלטה שלך על מה עדיף.
מה ההבדל בין קרן בטא חכמה לבין קרן אינדקס?
קרנות ביתא חכמות וקרנות אינדקס נבדלות באופן שבו הן נבנות.