a:

מכיוון שהמשקיעים מודאגים מאוד מהשקעותיהם או מהצפוי שלהם, לדעת איך לאמוד ביצועים כאלה היא חיונית. זה עושה את ההבנה ההבדל בין התשואה לחזור חשוב.

בעוד שני המונחים משמשים לעתים קרובות כדי לתאר את הביצועים של ההשקעה, התשואה והחזרה הם לא אותו הדבר. לדעת מה כל צעד לוקח בחשבון ולהכיר כי כל אחד מהם מתייחס לתקופות זמן שונות הוא המפתח.

תשואה, המכונה גם "תשואה כוללת", מבטא מה משקיע באמת הרוויח על השקעה בתקופה מסוימת בעבר. היא כוללת ריבית, דיבידנדים ורווח הון (כגון עליית מחיר המניה). במילים אחרות, החזרה היא רטרוספקטיבית, או לאחור. הוא מתאר מה ההשקעה יש מרוויח באופן מוחשי.

למידע נוסף על מחזירה - קרא

כיצד לחשב את ההשקעה שלך בחזרה .

תשואה, לעומת זאת, הוא פוטנציאלי, או צופה פני עתיד. יתר על כן, הוא מודד את ההכנסה, כגון ריבית ודיבידנדים, שהשקעה מרוויחה ומתעלמת מרווחי הון. הכנסה זו נלקחת במסגרת פרק זמן מסוים ולאחר מכן שנתי, בהנחה שהריבית או הדיבידנדים ימשיכו להתקבל באותו שער. תשואה משמשת לעיתים קרובות למדידת איגרות החוב או ביצועי החוב; ברוב המקרים, התשואה הכוללת לא תהיה זהה לתשואה המצוטטת עקב תנודות במחיר.

כדי ללמוד עוד על התשואה, לבדוק את

הדרכה הבסיסית הדרכה .