אנליסט תיק עורך ניתוחים של החלטות השקעה וממליץ על קניית, מכירה או החזקה של נייר ערך. יש מגוון של מיומנויות וידע צריך להיות אנליסט פורטפוליו מוצלח. עליך להיות בעל חשיבה ביקורתית חזקה, כתיבה, מיומנויות אנליטיות וכמותיות. אתה גם חייב להיות בעל ידע בכלכלה, חשבונאות, פוליטיקה, מתמטיקה ומדעי המחשב.
אם אתה רוצה להיות אנליסט תיק, אתה חייב להיות מסוגל לחשוב בצורה ביקורתית. אנליסט פורטפוליו צריך להשתמש בלוגיקה ובמיומנויות חשיבה כדי להעריך פתרונות חלופיים לבעיות הקשורות להחלטות השקעה. אתה חייב להיות מסוגל להעביר את הפתרונות שלך על ידי כתיבה יעילה עבור הקהל צופה העבודה שלך. כישורים כמותיים הם יתרון, כמו גם, כי אתה יכול להשתמש במתמטיקה כדי לפתור את הפתרונות הללו.
יחד עם כישורים אלה, אתה חייב להחזיק ידע במגוון תחומים. אתה חייב לדעת איך הכלכלה משפיעה על החלטות ההשקעה ועל השווקים הפיננסיים, כמו גם עקרונות חשבונאיים ואיך חברות הדו"ח הרווחים שלהם ונתונים. ידיעת הפוליטיקה מסייעת בהערכת הסיכון הפוליטי וכיצד הוא עשוי להשפיע על השווקים הפיננסיים ועל מחירי הסחורות.
כדי להביא את כל זה יחד ביעילות, הידע של מתמטיקה ומדעי המחשב מועילים. הידע של חצץ, סטטיסטיקה והסתברות, כמו גם היישומים שלהם, מסייע לך להעריך ביעילות פתרונות לבעיות השקעה לנתח את נתוני השוק. אתה חייב גם בעל רקע חזק במדעי המחשב כדי להשתמש במתמטיקה וכלכלה ביעילות כדי לפתור בעיות איכותיות ולספק מחקר ופתרונות לקהל.
-> -אני לא מבין איך המניה יש מחיר המסחר של 5. 97, אבל כשאני קונה את זה אני צריך לשלם את המחיר המבוקש של 04. איך אני יכול להיות לשלם יותר ממה המניה נסחרת?
זה אולי נראה הגיוני כי המחיר האחרון הנסחר של נייר ערך הוא המחיר שבו זה יהיה כרגע המסחר, אבל זה קורה לעתים רחוקות. השוק של נייר ערך (או מחיר המסחר שלו) מבוסס על מחירי ההצעה והשאילה, לא המחיר האחרון הנסחר.
אני קונה הביתה בפעם הראשונה. אם אני לוקח חלוקה מ 401 שלי (K) לרכוש קרקע בית, אני צריך לשלם קנס על ההפצה הזאת? כמו כן, איזה סוג של טופס אני צריך להגיש עם מסים שלי, מראה את ה- IRS כי $ 10, 000 הלך לכיוון ho
כפי שאתה כבר יודע, עליך לעמוד בדרישות מסוימות, המתואר 401 (K ), להיחשב כשיר לקבלת חלוקה מהתוכנית. המעסיק שלך או מנהל התוכנית יספק לך רשימה של הדרישות. סכומים שנשללו מתוכנית 401 (k) שלך ומשמש את הרכישה של הבית שלך יהיה כפוף למס הכנסה ו 10% הפצה מוקדמת עונש.
אני משתתף בתוכנית שיתוף רווחים בעבודה. אם אני לפרוש בגיל 62, אני יוכל למשוך את הכסף ללא תשלום, או האם זה צריך להיות מתגלגל לחשבון אחר או תוכנית?
הכסף בחשבון שיתוף הרווח שלך יהיה חייב במס כאשר הוא יוסר מהחשבון. אתה יכול להשאיר את הכסף בתוכנית (אם התוכנית מאפשרת את זה) או לגלגל את האיזון כדי IRA. רוב המתכננים הפיננסיים ימליצו שלא תעזוב את הכספים בתוכנית חלוקת הרווח לאחר שתעזוב את החברה, כפי שאתה מסתכן לאבד את המסלול של הכספים.