כאשר הוצאו צווי קרנות נאמנות?

תוכן עניינים:

מסחר והתיישבות
חישוב מחיר

אם קונים או מוכרים מניות של קרן, עסקאות קרנות נאמנות מבוצעות פעם ביום לאחר סגירת השוק ב 4 עמ '. M. מזרח הזמן, והם בדרך כלל פורסם על ידי 6 עמ '. M. שעון מזרח. הזמנות סחר ניתן להזין באמצעות מתווך, תיווך, יועץ או ישירות דרך קרן הנאמנות. עם זאת, הן מבוצעות על ידי חברת הקרנות, ולא נסחרות בשוק המשני כמו סוגים רבים אחרים של מכשירים, כגון מניות וקרנות סל (ETF).

מסחר והתיישבות

מניות קרנות נאמנות הן נזילות מאוד. הם יכולים להיות קנו או נמכרו (נגאל) בכל יום כי השווקים פתוחים. בין אם עובדים באמצעות נציג (כגון יועץ) ובין אם ישירות באמצעות חברת הקרנות, ניתן להזמין הזמנה לרכישה או לפדיון של מניות, והיא תתבצע בערך הנקי הבא (NAV), המחושב לאחר השוק סגור כל יום מסחר. כמה חברות ברוקרים וחברות דורשות פקודות להציב מוקדם יותר מאשר לסגור את השוק (2 מ 'זמן במזרח), בעוד אחרים מאפשרים ביצוע באותו יום ממש עד לסגור את השוק.

התשלומים עבור עסקאות קרנות נאמנות נע בין 1-3 ימים, בהתאם לסוג הקרן.

חישוב מחיר

המחיר ששולם עבור מניות שנרכשו או שהתקבלו עבור מניות שנפדו מבוסס על ה - NAV החדש, בשילוב עם כל עומסי רכישה או פדיון או עמלות המגיעים. ה - NAV מחושב מדי יום לאחר שהשוק קרוב לקביעת שווי השוק הסגור של כל ניירות הערך המשולבים המוחזקים בקרן, בניכוי התחייבויות הקרן. נתון זה מחולק אז במספר המניות הכולל של הקרן, כדי לספק את ה - NAV למניה עבור אותו יום. קניה ומכירה של הזמנות עבור אותו יום מתבצעת לאחר מכן באמצעות NAV.

בנוסף ל - NAV, המשקיעים צריכים להתחשב בעמלות או בעלויות המכירה הקשורות לקרנות נאמנות, כגון עומסים קדמיים (עמלות,) עמלות מכירה נדחות לפדיון, לטווח קצר עמלות עסקה ופדיון, עמלות חליפין ודמי חשבון. עמלות אלה מקטינות את מחיר ה - NAV למניה שהתקבל לפדיונות ומתווספות לרכישת מניות NAV בעת רכישת מניות.