a:

מספר גורמים קובעים כאשר יחס ההוצאות גבוה יחסית או נמוך, אך יחס הוצאה טובה ונמוכה נחשב בדרך כלל לסביבות 0. 5-0. 75% עבור תיק מנוהל באופן פעיל, בעוד יחס הוצאה גבוהה מ 1. 5% נחשב בצד גבוה.

יחס ההוצאות הוא עלות ההשקעה חברות תשלום למשקיעים לנהל קרן נאמנות או קרן הנסחרות, או ETF. יחס זה מחושב על ידי חלוקת ההוצאות התפעוליות של קרן הנאמנות לפי הערך הממוצע הדולרי הממוצע לכל הנכסים בקרן.

-> ->

יחס ההוצאות עבור קרנות נאמנות הוא בדרך כלל גבוה יותר מאשר יחסי הוצאות עבור תעודות הסל. יחס ההוצאות הממוצע הנוכחי עבור קרנות נאמנות מנוהל באופן פעיל הוא בין 0. 5% ו - 1. 0% ו בדרך כלל לא עולה על 2. 5%, אם כי כמה יחסי קרן הלכו גבוה ככל כמעט 20%. עבור קרנות מדד פסיבי, היחס הטיפוסי הוא קרוב ל 0. 25%. ההוצאות יכולות להשתנות באופן משמעותי בין סוגים שונים של קרנות. הקטגוריה של ההשקעה, האסטרטגיה להשקעה ואת הגודל הכללי של הקרן יכולה להשפיע על יחס ההוצאות. לקרן עם כמות נמוכה יותר של נכסים יש בדרך כלל יחס הוצאה גבוה יותר בשל בסיס הקרן המוגבל שלה לכיסוי עלויות. לקרנות בינלאומיות יכולות להיות הוצאות תפעול גבוהות אם הן דורשות כוח אדם במספר מדינות. קרנות כובע גדולות הן בדרך כלל פחות יקר מאשר קרנות קטנות כובע.

הוצאות הקרן יכול לעשות הבדל משמעותי ברווחיות המשקיעים. אם הקרן תממש תשואה שנתית כוללת של 5%, אך תגבה הוצאות בסך הכל 2%, אז 40% מהרווח הגולמי של הקרן יילקחו על ידי עמלות. לכן, חשוב מאוד עבור המשקיעים להשוות הוצאות בעת מחקר קרנות. המשקיעים יכולים למצוא את ההוצאות של הקרן בתשקיף קרן או המפורטים באתרי אינטרנט פיננסיים המציעים בחופשיות מידע על קרנות נאמנות או תעודות סל.

-> -