מתווכים רבים ומתכננים פיננסיים להתחיל את העסק שלהם באמצעות אחד המחסנים הגדולים כגון מורגן סטנלי או בנק אוף אמריקה / מריל לינץ '. ובעוד אלה חברות לספק reps שלהם עם הרבה תמיכה והדרכה, הם גם מקום גדול יותר מגבלות על מה reps מותר לעשות ויש לי יותר כוח להשפיע reps 'פיצוי.

מסיבה זו, מתווכים מוצלחים רבים עוזבים בתי חרושת לעבוד עבור סוחרים עצמאיים או אזוריים. חברות אלו יכולות לעתים קרובות להבטיח אוטונומיה גדולה יותר, תשלומים גבוהים יותר מבחר מעולה של מוצרים עבור הלקוחות שלהם.

זהו מבט למה הם עוזבים ומה זה אומר לעבוד באופן עצמאי יותר כיועץ פיננסי. (לקריאה הקשורה, ראה: עבודה עבור ברוקרר מול בנק גדול )

יועצים להימלט

לפחות 189 יועצים החליפו חברות בשנת 2016, אם כי מספר זה הוא למטה מעט לעומת התקופה המקבילה אשתקד. הנכסים המנוהלים ששינו את ידיהם עם המהלכים הללו מסתכמים בכ -31 מיליארד דולר. יותר ויותר, חברות עצמאיות ואזוריות הופכים את הבחירה הראשונה עבור כישרון העליון בענף. שני שלישים מהמהלכים הגדולים השנה היו קשורים לאחת משני סוגי החברות הללו, על פי נתוני בוול סטריט.

ג 'ון פירס, ראש הגיוס ב ברוקר מקומי סוחר סטיפל, אמר כי "היועצים היצרניים ביותר הם יזמים הזקוקים לתמיכה, לא מכתיב חברות על מוצרים קנייניים, מוצרים בנקאיים, או תמהיל המוצרים. "זה מה חברות עצמאיות ואזוריות מסוגלים לספק, יחד עם מגוון רחב יותר של מוצרים ושירותים שיכולים להתאים לצרכים ספציפיים יותר של הלקוח.הרבה wirehouses גם לטפל החוזרים הבכירים שלהם בדיוק כמו מישהו שרק מתחיל, בעוד אזורי ו חברות עצמאיות להכיר כי יצרני האליטה יש צרכים מיוחדים ודורשים טיפול מיוחד במקרים רבים.

דוגמה מודגשת ב

על וול סטריט המאמר היה רוברט וורהייז , מתכנן פיננסי בן 58 שעבר מ RBC ל Stifel כי הוא הרגיש כי המשרד הקודם שלו התמקד בעיקר למכור מוצרים במקום לשים לב מה הלקוחות שלו באמת צריך. Voorhees אמר כי ישנם רבים אחרים כמוהו in הוא עסק שרוצים להתמקד יותר על ניהול הון הוליסטי ומקיף מאשר על מכירת מוצרים בנקאיים. הוא אמר, "יש מגמה ברורה שבה המחסנים מאבדים יועצים. "Voorhees היה עובד עבור וולס פארגו ושות 'לאחר רכשה את א' ג 'אדוארדס, שבו הוא אומר שהם מועסקים מודל בגודל אחד מתאים לכל כי הוא" הצליח למכנה המשותף הנמוך ביותר. "הוא אמר כי גישה זו אינה פועלת היטב עבור ברוקרים האליטה שעושים הייצור הגדול.(לפרטים נוספים, ראה: צעדים כדי להתחיל סוכן מתווך עצמאי. קבוצה נוספת של יועצים שצוטטו במאמר ניהל כ 600 מיליון דולר עבור מורגן סטנלי וגם פרש כדי צוות עם שלושה שותפים אחרים. הם יצרו את We Are One, חברת RIA שבסיסה בקליבלנד. קבוצה זו רצתה טכנולוגיה חדשה ומבחר רחב יותר של אפשרויות השקעה, והם גם רצו להתמקד יותר בריאות פיננסית. היא רצתה להביא את חוויות החיים הן ללקוחותיה והן ליועציה העוברים מעבר לכסף. סוג זה של גישה לעסקים הוא פשוט לא אפשרי בבית תיל, הם אמרו.

Wirehouses תגובה

בכל ההגינות, המחוזות יש לערער על הטענה כי כל המפיקים האליטה הולכים עצמאית. חזרה באוקטובר, רכשה וולס פארגו עוד 110 יצרנים מובילים בעסקה עם קבוצת קרדיט סוויס, ודוברת מורגן סטנלי הצהירה כי רמת ההתשה בחמישון העליון נותרה נמוכה מאוד. בנק אוף אמריקה / מריל לינץ 'טען גם כי רמת המחזור שלו נמצאת ברמה היסטורית נמוכה.

כמה מפיקים העליון חוששים של עצמאי הולך כי הם חוששים כי חברה עצמאית או אזורית לא יוכלו לשרת אותם כראוי, והם גם אוהבים את שם המותג ההכרה שמגיע עם המיקום הנוכחי שלהם.

השורה התחתונה

בעוד רבים מהמפיקים הראשיים שמחים להישאר במחסני מותגים, אחוז גדול מהם עוזב את החברות הללו בחיפוש אחר חופש גדול יותר, תשלומי עמלות גבוהות יותר ומוצרים ושירותים מתוחכמים יותר. אלה אשר מסוגלים לבצע את המעבר בהצלחה לעתים קרובות למצוא סיפוק רב יותר את שיטות העבודה שלהם יש לקוחות מאושרים. יועצים אשר בסופו של דבר חברות אזוריות או עצמאיות הם גם מסוגלים יותר לייצר רווחים העסק שלהם ולמכור אותם במחיר גבוה בהרבה ממה שהם היו מקבלים אם הם נשארו בבית תיל. (לקריאה הקשורה, ראה:

RIAs ו- Broker-Dealers עצמאיים: השוואה. )