ניירות ערך מוגנים על ידי איגרות חוב (TIPS) הם תוספת מועילה מאוד לתיקי השקעות רבים בשל יתרונות הגיוון וההגנה שלהם בסביבות שבהן האינפלציה עולה. TIPS מותאמים למדד האינפלציה הנפוץ ביותר, מדד המחירים לצרכן (CPI). כאשר מדד המחירים לצרכן עולה, הסכום העיקרי של TIPS מתואם כלפי מעלה, וכאשר הירידה במדד המחירים לצרכן מותאמת כלפי מטה. שיעור הקופון נשאר קבוע, ובכך יוצר סכומי ריבית שונים על בסיס הקרן המותאמת לאינפלציה. התוצאה הסופית היא כי המשקיעים מוגנים מפני האינפלציה.

זה סוג הנכס בדרך כלל אינו מספק תשואות גבוהות בשל אופי נמוך הסיכון שלה. עם זאת, כמה קרנות TIPS נאמנות יש תשואות אטרקטיביות. מתוך מדגם של למעלה מ -50 קרנות נאמנות מבוססות TIPS, שלוש הקרנות הבאות הן האטרקטיביות ביותר. שים לב כי כספים כולל עומס הוסרו מהרשימה מאז עומס הוא למעשה חד פעמי "תשואה שלילית", אשר מביא את התשואה האפקטיבית של השנה הראשונה מתחת לאפס ברוב המקרים. להלן שלוש העליון ללא לטעון TIPS מבוסס קרנות נאמנות עם התשואות הגבוהות ביותר של מרס 2016.

-> << . ס ממשלות, סוכנויות ותאגידים. HARRX עשויה להשקיע עד 30% מנכסיה בניירות ערך הנקובים במטבעות זרים, ולהשקיע עד 10% במנפיקים בשווקים מתעוררים. בעוד שהקרן משקיעה בעיקר בניירות ערך מסוג השקעה, היא עשויה להקצות עד 10% לאג"ח בעלות תשואה גבוהה.

משך הזמן של הקרן בדרך כלל משתנה בתוך שלוש שנים של מדד ברקליס U. TIPS. HARRX יש 132 אחזקות שונות; עם זאת, תשע מתוך 10 האחזקות המובילות הן U.T TIPS המרכיבות 93%. 5% מהנכסים נטו. המשקל הממוצע המשוקלל של הקרן הוא 25 שנים, התשואה הנובעת ל -12 החודשים האחרונים עומדת על 2.39% ותשואתו לפדיון היא 3. 16%. סכום ההשקעה המינימלי הוא 1 $, 000.

VY BlackRock האינפלציה מוגן אג"ח תיק (IBRIX)

VY BlackRock האינפלציה מוגן תיק ("IBRIX") משקיעה לפחות 80% מהנכסים נטו שלה באיגרות חוב צמודות לאינפלציה מחלויות שונות שהונפקו על ידי ארה "ב ואי - U. ס ממשלות, סוכנויות שלהם U. S. ולא U. תאגידים. הקרן רשאית להשקיע עד 20% מהתיק בכל אחד מהנכסים הבאים: אג"ח בעלות תשואה גבוהה, חוב שוק מתפתח וניירות ערך חוץ-לא- ס מנפיקים. לפי שיקול דעתו של מנהל תיק ההשקעות, עשויה IBRIX להשקיע ב -ניירות ערך מגובי משכנתאות, אג"ח קונצרניות בעלות דירוג השקעה, ניירות ערך מגובי נכסים או התחייבויות משכנתא מובטחות (CMOS).

IBRIX שומרת על משך תיק ממוצע בתוך פלוס או מינוס 20% ממשך מדד ברקליס קפיטל גלובל ריאל טי. יש לה 163 אחזקות, ואלה, עשרת הראשונים מהווים 56. 04% מהתיק וכוללים את U.S TIPS. ל- IBRIX תשואה חודשית של 12 חודשים של 1. 03% ואין לה השקעה מינימלית.

קרן ניירות הערך של ואנגארד מוגנת (VIPSX)

הקרן לניירות ערך מוגנת באנגליה ("VIPSX") היא אחת מקרנות ה- TIPS הגדולות ביותר הזמינים ב- $ 23. 2 מיליארד דולר בניהול נכסים (AUM). הקרן משקיעה באג"ח המגובות באמונה מלאה ובאשראי של הממשלה הפדראלית ומנהל הקרן מתואם לרבעונים על בסיס האינפלציה. VIPSX יש 45 אחזקות שונות, וכמעט 100% מהם הם U. S. TIPS. יש לה ממוצע ממוצע אפקטיבי של 8. 3 שנים, תשואה לפדיון של 1.80% ו -12 החודשים הבאים תשואה של 0. 74%. ההשקעה המינימלית עבור קרן זו היא $ 3, 000.

ציון לשבח

אזכור מכובד ברשימה זו היא קרן PIMCO נדל החזרות נכס מוסדי ("PRAIX"). מדובר בקרן נאמנות איכותית שמשקיעה באג"ח צמודות לאינפלציה. התשואה הנמשכת של 12 חודשים היא 1.98%. האזהרה היא ההשקעה המינימלית בקרן זו היא 1 מיליון דולר.