משקיעים מומלץ בדרך כלל לחפש קרנות נאמנות בעלות נמוכה וקרנות סל (ETF) כדי להוסיף לתיקים שלהם. מאחר שההוצאות נאספות ישירות לנכסי הקרן ולחזרות המשקיעים, יש להימנע, ברוב המקרים, מקרנות בעלות יחסי הוצאות גבוהות יותר. קרנות האינדקס ושיעורי ההכנסה הדקים שלהן צברו תאוצה משמעותית ליכולתן להתאים את נקודות המידה הנתונות להן ולשמור על תשואה גבוהה יותר של כספים בכיסי המשקיעים.

עם זאת, ישנם מקרים שבהם קרן עם יחס הוצאות גבוהות יותר עשוי להיות הגיוני. נכסים עם נזילות נמוכה או זמינות עשויים לבוא עם עמלות גבוהות יותר בשל העבודה הנוספת הנדרשת כדי להשיג בעלות. קרן בעלת גומחה ייחודית או אסטרטגיה עשויה, באופן דומה, לגבות יותר עבור המוצר שלה. מניות קטנות כובע יכול ליפול לתוך קטגוריה זו.

בעוד כל אחד מכרטיסי ה- ETF הבאים הוא בעל יחס הכנסה גבוה מהממוצע, כל אחד מהם גם מספק למשקיעים גישה למגזרים או לשווקים ייחודיים, שייתכן כי אנשים מתקשים לגשת אליהם בקלות ללא עלות גבוהה. למרות העלויות הגבוהות, תעודות סל אלו עדיין עשויות להיות הגיוניות בתיקים מגוונים.

-> < זרזים צמיחה, כגון צמיחה גבוהה רווח, עלייה במכירות והרחבת השוליים. ב -9 באפריל 2015 השיקה אי.בי.אי את קרן היוקרתית IBD 50 (NYSEACRA: FFTY

FFTYAcademy FDS Tr33 20 + 0 91%

Created with Highstock 4. 2. 6

) מבוסס על הרשימה הפופולרית . בעוד הקרן יכולה להתמקד בחברות בכל גודל, זה בדרך כלל נשאר בתוך היקום כובע קטן כדי לבחור את המניות שלה. ה - IBD 50 רשם ביצועים היסטוריים טובים כנגד ה - S & P 500 (S & P) 500. מאז הקמת הקרן ועד ל 31- בדצמבר 2015, ה - IBD 50 חזר ל - 17% .9 בשנה, כמעט כפול התשואה השנתית הממוצעת של ה - S & P. ​​2% השקת ה - ETF הגיעה בזמן לא מתאים, והביצועים של הקרן סבלו. מאז הקמת הקרן ועד ל -31 בינואר 2016 הוא ירד בכ -20%. עם זאת, שיא ההצלחה לטווח הארוך של IBD 50 הופך אותו לקרן מסקרנת למשקיעים. : BBC BBCETFis Vrt Bitch28 10. 10% 09% Created with Highstock 4. 2. 6

) מספק למשקיעים גישה קלה לפלח ייחודי של השוק, אשר באופן מסורתי אינו נגיש למשקיעים קטנים יותר.קרן זו משקיעה בחברות ביוטכנולוגיה בעלות תרופות בשלבים שונים של ניסויים קליניים. החברות שהקרן משקיעה בהן הן בדרך כלל קטנות יותר ואין להן תרופות מאושרות. הם מתמקדים בפיתוח וקבלת אישור עבור תרופות צינור שלהם. ללא תרופות מאושרות, רבות מהחברות הללו מייצרות מעט מאוד הכנסות, מה שהופך אותן למסוכנות מאוד.

קרן זו הופעה לראשונה ב -16 בדצמבר 2014. שנת 2015 כולה היתה מוצקה עבור הקרן, חזרה 2. 8% לעומת הפסד של 0. 7% עבור S & P 500. עם זאת, 2016 כבר מחוספס לקרן. מדובר בירידה של 36% לעומת התקופה המקבילה אשתקד (נכון ל -8 במרץ 2016). החזרים אלו ממחישים את הסיכונים הגלומים בהשקעה במניות קטנות בסיכון גבוה.

חברות סטארט-אפ לביוטכנולוגיה הן מגזר אחד, שבו הגיוני לשלם את יחס ההוצאות מעל הממוצע של קרן סל, במקום שאנשים משקיעים את הזמן והמאמץ לעשות את המחקר בעצמם. נכון ליום 8 במרס 2016, הקרן גובה עמלת הוצאה שנתית של כ - 85%.

PowerShares רשום קרן הון פרטי

רוב המשקיעים בודדים אין את היכולת להשקיע בחברות פרטיות. קרן פאוורשארס רשומה על ידי הייסטוק 2. 4. <6 ) לא משקיעה ישירות בחברות פרטיות, אבל היא עושה זאת. להשקיע בחברות הון סיכון המחזיקות בהון פרטי. לכן, בעוד קרן זו אינה השקעה ישירה בחברות פרטיות, זה עשוי להיות קרוב כמו משקיעים רבים יכולים לקבל. הפוטנציאל הגלום בום או חזה הפוטנציאל שמגיע עם חברות פרטיות קטנות עושה השקעה בהם סיכון גבוה אבל פוטנציאלי מאוד. אנשים משלמים, עם זאת, על הזכות של גישה פרטית הון, כפי שמעידים על יחס ההוצאות של הקרן של 2. 11%, נכון ל -8 במרץ 2016. מספר זה מסמל את העלות הגבוהה שמגיע עם רכישת ההימור בגופים אחרים שאינם ציבוריים.