חוכמה קונבנציונלית אומר כי סביבת הריבית עולה מועיל לבנקים. המודל הבנקאי המסורתי סובב סביב קבלת פיקדונות והלוואות. הרווח נעשה על המרווח, בין שיעור הריבית ששולמה למפקידים לבין שיעור הריבית המתקבל על ידי הלווים. כאשר שיעורי הריבית נמוכים, שולי הרווח הבנקאי נדחקים. העלאת הריבית מגדילה את השוליים, התומכים בשורות התחתונות של הבנקים, המניבות רווחיות כביכול. שיעורי הריבית צפויים לעלות בשנת 2016, אך הם צפויים להיות הדרגתית, על פי ועדת השוק הפתוח הפדרלית (FOMC). חברי הפדראל ריזרב ונשיאי הבנק הפדראלי, הפרויקט הממוצע השנתי קרנות הפדרלי שיעור להיות 0. 0% בשנת 2016, 1. 9% בשנת 2017 ו הנותרים נמוך ב 3% בשנת 2018. בחודש מרץ 2016, הצהרת מדיניות, ה - FOMC הצהיר כי המדיניות המוניטרית תישאר מעודדת לתמוך בשיפור מתמשך בשוק העבודה ותשואה לאינפלציה ל 2% -. האינפלציה הצפויה לשנה צריכה להיות 1. 2% בשנת 2016, 1. 9% בשנת 2017 ו -2% בשנת 2018, על פי חברי מועצת המנהלים של הפדרל ריזרב ותחזית נשיאי הבנק הפדראלי.

שיעורי הריבית נמצאים במחזור ההידוק הראשון מאז אמצע שנות ה -2000, כאשר הבנק הפדראלי ינפיק את הריבית הראשונית בדצמבר 2015. אולם שיעור הריבית הפדראלי צפוי להישאר נמוך במידה ניכרת לעתיד הנראה לעין, ביטול ההשפעה של עליית הריבית על הבנקים.

בהתחשב בגורמים לעיל בחשבון, שלוש קרנות הנאמנות הבאות יש להימנע.

-> << . זה בדרך כלל משקיעה במניות עם שווי שוק שונים. בין שלושת האחזקות הגדולות של הקרן ניתן למצוא את SunTrust Bank (NYSE: STI

STISUNTrust BANK Inc59 90% 83%

Created with Highstock 4. 2. 6

) עם הקצאה של 87% ג'יי.פי מורגן צ'ייס ושות '(NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100 77% <63%

קרן הבנק האזורי ג'ון הנקוק יש נכסים נטו של 815,000,000 $ עם יחס ההוצאות של 1. 26%, מתחת לממוצע קטגוריה של 1. 55%. זה דורש השקעה מינימלית של $ 1, 000. הקרן היתה תשואה שנתית של 2. 2%, נכון ל -25 במאי 2016. קרן זו יש חשיפה חזקה לחברות בנקאיות מסורתיות, כי לא צפויים ליהנות מעלייה הדרגתית בריבית, אשר צפויים להישאר נמוכים עד לשנת 2018 לפחות. פידליטי בחר תיק בנקאי פידליטי בחר תיק בנקאי ("FSRBX") משקיעה לפחות 80% מנכסיה בחברות המעורבות בעיקר בתחום הבנקאות. הקרן הוקמה ב -1986 ומשתמשת בניתוח יסודי לבחירת מניות שיכללו בתיק. אחזקותיה הבולטות הן וולס פארגו ושות 'עם משקל כבד של כ -9%. 49%, US Bancorp (סימול: USB

USBUS Bancorp54 64-0 02%

Created with Highstock 4. 2. 6 >>> יש את המשקל השני הגבוה ביותר ב -7% 96, ובנק אוף אמריקה (סימול: BAC

BACBank of America Corp. 67% 54%

Created with Highstock 4. 2. 6 >) יש משקל השלישי הגבוה ביותר ב 5. 42%. תיק פידליטי בחר תיקי השקעות יש יחס הוצאה של 0. 79% עם 625 $. 9 מיליון דולר בנכסים נטו. ההשקעה המינימלית הנדרשת היא 2 $, 500. נכון ל -25 במאי 2016, הקרן חזרה שלילית 0. 55%. קרן זו היא כבדה ביותר, עם 34. 10% מהתיק מיוצג בראש חמש אחזקות שלה - כל אלה הם עסקים בנקאות מסורתית סביר לקצור את היתרונות של הריבית עולה לאט. הקרן הפיננסית של הנסי הגדול הקרן הפיננסית של הנסי הגדול (Investor Class) (HLFNX) הוקמה בשנת 1997 ומחפשת את הערכת ההון. היא משקיעה את עיקר נכסיה בחברות גדולות בתחום ההיוון הפועלות בתחום השירותים הפיננסיים. הקרן מיוצגת היטב על ידי הבנקים, עם בנק אוף אמריקה Corporation ו JPMorgan צ 'ייס & Co ממציא את שתי האחזקות העליון ב 5. 39 ו 5. 09%, בהתאמה. האחזקה השלישית בגודלה היא סינכרוני פיננסי (סימול: SYF SYFSynchrony Financial32 95-0% 48% Created with Highstock 4. 2. 6 ) ב- 4. 64%.

קרן פיננסי גדול פיננסי משקיעים הון יש דרישת השקעה מינימלית של $ 2, 500 ונכסים נטו של 73 $. 7 מיליון דולר. יש לה יחס הוצאה של 1. 57%, להשוות לממוצע קטגוריה של 1. 55%. בקרן נרשמה תשואה שלילית של תשואה שלילית של 51% החל מ -25 במאי 2016. היא מקטינה את הממוצע של הקטגוריה שלילית של 28%. עליית הריבית אינה צפויה לסייע לקרן הזו לשפר את ביצועיה.