עם אלפי קרנות נאמנות לבחירה, המשקיעים חייבים לקבל החלטות מושכלות על תיקי ניהול המתאימים ביותר לצרכיהם. רוב קופות הנאמנות מבקשות לרכוש הון, מהוות בסיס לצמיחה עם קרנות נאמנות גדולות המוחזקות בחשבונות פרישה פרטניים (IRA), 401 (k) תוכניות או חשבונות שאינם מתאימים. בקטגוריה של חברות גדולות, תוכניות פרישה בחסות המעסיק מגבילות בדרך כלל אפשרויות למספר קרנות ידועות לקטגוריה, ומסייעות למחקר ולבחירה. עם IRAs מכוונת עצמית תיקי הפרט, לעומת זאת, את הזמינות של 1, 542 חברות גדולות צמיחה קרנות נאמנות עם מינימום שלוש שנים לעקוב אחר הרשומות לבצע החלטות ההשקעה יותר מרתיע. בעוד רבים קרנות ראוי קיים ביקום הצמיחה, יש גם תיקי כי צריך להיות מוקרן מתוך תהליך קבלת ההחלטות. שלושת הקרנות הבאות לא מצליחות להפוך את הציון על פי קריטריונים שמעל הביצועים לבד.

("CVGRX") ("CVGRX") פוגעת ב- Trifecta עם יחס הוצאה גבוהה, דירוג מורנינגסטאר נמוך וסיכון גבוה לסיכון גבוה, - יחס גמול. קבלת דירוג של כוכב אחד ממורנינגסטאר לתקופה של 10 שנים שהסתיימו ב -29 בפברואר 2016, הקרן שומרת על יחס של 1.31% בהוצאות, מתברר רק בשיעור שנתי של 60%, נוטה לכיוון הקצה הנמוך של טווח עבור קרן יקר, מנוהל באופן פעיל. עם גרסת הבטא של 1. 15 לעומת S & P 500 עבור מסגרת הזמן 10 שנים החל בפברואר 2006, הקרן לא נהנו כראוי לבעלי הסיכון הסיכון, ביצועים נמוכים בביצוע בשיעור שנתי ממוצע של 2. 54%. יחס ה - Sharpe של CVGRX של 0. 24 מציין קשר מתואם יותר לסיכון ל - U.S.S Treasury, מזה של המדד שאינו מנוהל.

קרן הון הסיכון גולדמן זאקס (GSCGX) החזיקה 115 מניות נכון ל -31 בדצמבר 2015. הקרן הבכירה של הקרן, קרן ההון סיכון גולדמן זאקס (GSCGX) סטיבן בארי, צבר למעלה מ -10 אחזקות המשקפות את רוב הקרנות הגדולות במשק, עם משקל של 96% בחברת אפל (סימול: AAPL

AAPLApple Inc174 59 + 1 21%

Created with Highstock 4. 2. 6

) ו 2. נתח של 89% באמזון. com, Inc (NASDAQ: AMZN

AMZNAmazon. com Inc, 120. 87 + 0 83% Created with Highstock 4. 2. 6 ). בעוד שעשרת הנושאים המובילים היו 28. 9% מהתיק נכון ל -29 בפברואר 2016, המשקיעים, תוך התמקדות בתמונת מצב, נוטים להתעלם מיתרת החברות הפוגעות בביצועי הקרן. קנזס סיטי דרום (NYSE: KSU KSUKansas City Southern55 94 + 1. 03% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ), מה שהופך 1. 01% מאחזקות של GSCGX, איבד 30 $. 75 למניה, 26.ירידה של 58% ב -12 החודשים שהסתיימו ב -24 במרס 2016. הנהלת הקרן עקבה אחר העדר עם אחזקותיה הגבוהות ביותר, אך היא נטרפה על ידי כמה מן הנושאים הנוצצים פחות.

ג'ון הנקוק יסוד קרן שווי ליבה ("JFCAX") יחסי הוצאות ראויים לבחינה בעת השוואת קרנות נאמנות. עם כל דולר השקיעו, דמי שנתי ללעוס אחוז קבוע של הנכסים לשים לעבודה בשוק. קרן ההון הבסיסית All John Cap (JFCAX) של קרן ג'ון הנקוק, מחזיקה בהוצאה שנתית של 1. 29%, מה שמציב את התיק בקטגוריה מעל הממוצע לקטגוריית הצמיחה של חברת מורנינגסטאר. הקרן החזירה ל -9% ב -2014, ירידה של 4% במדד S & P 500. נכון ל -29 בפברואר 2016, ל- JFCAX היה 12 נקודות. 68% תשואה שנתית (מתחילת השנה). בין אם הקרן הגיעה לשטח חיובי ובין אם לאו, 1. 29% מתוך 149 $. 4 מיליון דולר בנכסים המנוהלים (AUM) עדיין ישולמו לקרן להוצאות תפעוליות ב -2016. מוסיפים לעומס המכירות המרבי של הקרן 5%, המשמש לפצות יועצי השקעות למניות מסוג א ', ואחוז קטן יותר של המשקיעים הכסף מושקע בתחילה בשוק. עם רק ארבע שנים ההיסטוריה, הקרן לא אפשרה למשקיעים לאמוד את הביצועים בשוק תנודתי למטה. JFCAX החלה לפעול ביוני 2011 ולא עברה את קריסת השוק של 2008, כאשר S & P 500 איבדה 37% על השנה. בהיעדר שוק דובי, הקרן עדיין לא בחנה את סוחריה.