שוק דוב למניות מגיע. כל יום אני רואה לפחות כתבה אחת עם כותרת המהדהדת את התחזית הזאת. וזה נכון לחלוטין - לאחר שש שנים בשוק השור, שוק דוב בהחלט מגיע. הבעיה היא, אנחנו לא יודעים מתי זה מגיע, כמה זמן זה יימשך, או עד כמה זה קשה להשפיע על מחירי המניות. אז זה תמיד בטוח לומר כי שוק דוב מגיע … בסופו של דבר. אבל אין סיבה להיבהל. לא רק אתה יכול לשרוד את השוק הדוב הבא, אתה יכול אפילו לשגשג ממנו. היום אני הולך לתת לך כמה טכניקות אתה יכול להשתמש גם כדי להקטין את תיקי הפסדים, או אפילו לעשות קצת כסף דוב גדול גדול. (לקריאה הקשורה, ראה מאמר:

הסתגלות לשוק דובי .) על פי נתוני Investopedia, שוק הדוב הוא "מצב שוק שבו מחירי ניירות הערך יורדים, והפסימיות הרווחת גורמת לסנטימנט השלילי להיות בעל כושר קיום עצמי. בשוק הדובי והמכירות נמשכות, הפסימיות גדלה רק על אף שהנתונים עשויים להשתנות, עבור רבים, ירידה של 20% או יותר במספר מדדי שוק רחבים, כגון מדד הדאו ג'ונס (DJIA) או מדד Standard & Poor's 500 ( S & P 500), על פני תקופה של לפחות חודשיים, נחשבת כניסתה לשוק דוב. "

הדילמה היא שכאשר המניות יתחילו לרדת, אנחנו לעולם לא נדע אם זה יהיה תיקון פשוט של 5% או 10%, או ירידה עמוקה יותר לשטח השוק הדובי. אם אתה ממתין זמן רב מדי המניות עולה שוב, יש לך החמיץ הזדמנות לקנות על לטבול ולא מרוויח את הקפיצה בחזרה המחירים. אבל אם אתה מהיר מדי כדי ללחוץ על ההדק, אתה עשוי לראות את רכישות המניות החדשות ממשיכים לרדת עוד יותר.

תיקון 10% היא לא הבעיה. רוב המשקיעים יכולים לבכות את זה. זה תיקון של 78%, כפי שראינו בבועה הטכנולוגית של נאסד"ק שהתפוצצה בין השנים 2000 ל -2002, או 54% שהפסידו על ידי הדאו בין השנים 2007 ו -2009. בכל פעם שיש תיקון של 10%, הכבל הפיננסי מראה את הסחורה הרגילה וול סטריט מעודדות להרגיע את הציבור, "תחזיק מעמד, לא להיכנס לפאניקה, לקנות יותר".

פעמים רבות הם מציעים לקנות מניות דיבידנד כמו גידור. אבל אם אתה הולך הכל כאשר השוק נופל 10% ואז זה נופל עוד 40% או 50%, כי דיבידנד 5% הוא נחמה קטנה מאוד לאור הרס תיק שלך.

אז מה אנחנו יכולים לעשות כדי באמת כרית הפסדים שלנו, ואפילו לעשות קצת כסף בשוק דוב? הנה ארבע אסטרטגיות להתגבר על השוק הדוב הבא:

אסטרטגיה 1: 401 (k)

שיעור אחד מהשוק הדובי של 2007-2009 הוא שאם אתה קונה את קרנות האינדקס במרווחי זמן קבועים באמצעות 401 (k ), תוכל לשגשג כאשר השוק סוף סוף עושה rebound.אלו שהשתמשו באסטרטגיה זו לא ידעו אם הדוב יסתיים בדצמבר 2007, ביוני 2008, או כפי שעשה בסופו של דבר, במארס 2009.

אנשים אמרו לי 401 שלהם (k) נחתך במחצית אבל כל המניות שנרכשו בדרך ירדו כשהשוק הסתובב לבסוף וטיפס גבוה יותר. ב -2015, אלה שהסתובבו שם עשו רווחים עצומים מהמניות הזולות שנרכשו במהלך ההאטה, בתוספת התאמת החברות, בתוספת כל הכסף שהם קיבלו (ואז רווח נוסף) מהמניות שנרכשו לפני השיא ב -2006, 07. אז עדיף לא להיכנס כל פעם, אבל רק כדי לשמור על סכומים קטנים יותר במרווחי זמן קבועים.

אסטרטגיה 2: קניית לטווח קצר וארוך טווח

אם אתה מרגיש כי שוק דוב מתפתח יש עמדות ארוכות משמעותית בשוק, אסטרטגיה שימושית נוספת היא לקנות זול קצר וארוך טווח מעמיד על המדדים העיקריים . A הוא אופציה המייצג 100 מניות של המניה, ויש לו אורך זמן קבוע לפני שתוקפו פג. אם אתה קונה על דאו ג 'ונס תעשייתי ממוצע, S & P 500, ו נאסד"ק ואת הירידות בשוק, שלך מכניס יהיה להרוויח ערך. בגלל אופציות להגדיל או ירידה בשיעור הרבה יותר גדול מאשר במניות, אפילו מספר קטן של חוזים לשים יכול לקזז את המניות הארוכות שלך הפסדים. רק תזכור למכור את מעביר לפחות כמה ימים לפני תאריך היעד שלהם, כמו עם התפוגה הם הופכים ערך. (ראה וידאו:

מכירת אופציות בסיס

.)

אסטרטגיה 3: מכירת "עירום" מכניס מכירת "עירום" לשים כרוך מוכר את מעמיד כי אחרים רוצים לקנות, בתמורה פרמיות במזומן . בשוק דוב, לא צריך להיות מחסור של קונים מעוניינים. כאשר אתה מוכר חוזה לשים, התקווה שלך היא כי תוקף פג תוקפו או מעל מחיר השביתה שלה. אם זה עושה, אתה מרוויח על ידי שמירה על כל הפרמיה, ואת העסקה מסתיימת. אבל אם מחיר המניה נופל מתחת למחיר המימוש, עם פקיעתך אתה נאלץ בדרך כלל על ידי התיווך לקנות 100 מניות של המניה לכל חוזה במחיר המימוש שלך, לא משנה מה המחיר הנוכחי עשוי להיות. הפרמיה נותן לך הגנה downside. לדוגמה, נניח שאתה מוכר 21 יולי לשים עם השביתה $ 10, ואת הפרמיה ששולמה לך היא. 50. מאז החשבון שלך יזוכה עם כל פרמיה עם פקיעת, אם המניה היא ב $ 9. 50 ואתה נאלץ לקנות 100 מניות של המניה ב 10 $. 00, אתה עדיין ב break-even.

האסטרטגיה הטובה ביותר היא לשמור על מכירת לטווח קצר מעמיד על חברות מוצק כי לא אכפת לך בעלות אם אתה צריך, במיוחד אם הם משלמים דיבידנדים. גם בשוק דוב, יהיו תקופות שבו מחירי המניות לעלות, נותן לך רווחים מן פרמיות לשים. לפעמים אתה עלול להיות נאלץ לקנות מניות, ובנקודה שבה אתה יכול לבחור למכור ב break-even, רווח קל, או הפסד קל. למרות שזה אפשרי, זה מאוד יוצא דופן לאבד סכום גדול של כסף בעת מכירת מעביר, אלא אם מסגרת הזמן שלך הוא ארוך מאוד.ההערכה היא גם כי כ 75% מכלל האופציות לפוג ערך, וזה באמת מה שאתה רוצה כאשר אתה מוכר מעביר. (לקריאה בנושא, ראה מאמר:

מחירי צניחה? קנה שם!)

אסטרטגיה 4: מציאת הנכסים כי עליית מחיר

אני מוצא את זה מועיל כדי לחקור שוק דובים בעבר, כדי לראות אילו מניות, מגזרים, או נכסים למעשה עלה או לפחות החזיק שלהם כאשר כל סביבם השוק היה tanking. לפעמים מתכות יקרות, כמו זהב וכסף, בביצועיו. מזון ומזון טיפול אישי, המכונה לעתים קרובות "מניות הגנתי", בדרך כלל לעשות טוב. יש פעמים כאשר אג"ח לעלות כמו המניות ירידה. לפעמים מגזר מסוים של השוק, כגון שירותים, נדל"ן, או טיפול רפואי, עשוי להצליח, גם אם מגזרים אחרים מפסידים ערך. אתרים פיננסיים רבים לפרסם סקטור הופעות עבור מסגרות זמן שונות, ואתה יכול בקלות לראות אילו סקטורים כרגע outperforming אחרים. להתחיל להקצות חלק המזומנים שלך במגזרים אלה, כמו פעם במגזר עושה טוב, זה בדרך כלל מבצע היטב במשך תקופה ארוכה של זמן.

השורה התחתונה

אז כפי שאתה יכול לראות, אנחנו לא צריכים לחשוש בשוק הדובי הגדול רע, אלא באמצעות שימוש בכמה אסטרטגיות חלופיות, אנחנו יכולים לעשות די טוב באותם זמנים כאשר רבים אחרים סובלים הפסדים גדולים לתיקים שלהם. (לקריאה הקשורה, ראה מאמר:

חפירה עמוק יותר לתוך בול ודובי שווקים

.)