משקיעים נדחפו על ידי ירידות מסיביות כמו המיתון סחף את העולם בשנת 2008 ו 2009. במהלך התוהו ובוהו, מומחים החלו לקרוא עשרות שנים הישן שיטות ההשקעה בשאלה.

האם זה הזמן לנסות גישה חדשה? בואו נסתכל על חמש אסטרטגיות השקעה מהימן כדי לבדוק אם הם עדיין מחזיקים במשבר שלאחר האשראי. (לקריאת רקע, ראה מיתון-הוכחה לתיק שלך .)

1. 1. קנה והחזק עד שנת 2009, מחלת הכלכלי העולמי נמחקה מעשר שנות רווח. רכישת והחזקה התברר להיות כרטיס בכיוון אחד להפסדים מסיביים. מ 2007-2008, משקיעים רבים אשר בעקבות אסטרטגיה זו ראו את ההשקעות שלהם להפסיד לפחות 50%. אז האם השוק למטה אומר כי לקנות והחזק נעשה ונעלם?

   התשובה היא "לא". למעשה, ההיסטוריה הוכיחה שוב ושוב את יכולת השוק להתאושש. השווקים חזרו לאחר שוק הדובים של 2000-2002. הם חזרו אחרי השוק הדובי של 1990, ואת ההתרסקות של 1987. השווקים אפילו חזר אחרי השפל הגדול, בדיוק כפי שיש להם אחרי כל שוק ההאטה בהיסטוריה, ללא קשר חומרתו. (למידע נוסף, קרא את סקירה של המיתונים הקודמים .)

   בהנחה שיש לך תיק מוצק, מחכה התאוששות יכול להיות שווה את הזמן שלך. שוק למטה עשוי אפילו להציג הזדמנות מצוינת להוסיף אחזקות לעמדות שלך, וכן להאיץ את ההתאוששות שלך באמצעות עלות ממוצעת דולר. (לקבלת מידע נוסף, ראה DCA: הוא מקבל אותך בתחתית .)

2. 2. לדעת את הסיכון שלך התיאבון בעקבות מיתון הוא זמן טוב להעריך מחדש את התיאבון לסיכון. שאל את עצמך את זה: כאשר השווקים התרסק, קנית, להחזיק או למכור את המניות שלך לנעול הפסדים? ההתנהגות שלך אומרת יותר על הסובלנות שלך לסיכון מאשר כל "ייעוץ" שקיבלת מחידון הסיכון הזה שלקחת כאשר נרשמת לתוכנית 401 (k) שלך בעבודה. (לקבלת מידע נוסף, ראה סובלנות הסיכון רק אומר חצי הסיפור .)

   ברגע שאתה מעל ההלם של הירידה בשוק, הגיע הזמן להעריך את הנזק, תסתכל על מה שנשאר לך , ו להבין כמה זמן אתה צריך להמשיך להשקיע כדי להשיג את המטרות שלך. האם זה הזמן לקחת על עצמו יותר סיכון כדי לפצות על הקרקע אבודה? או שאתה צריך לחשוב מחדש על המטרות שלך?
3. 3. גיוון גיוון נכשל בשנת 2008 כמו שוקי המניות ברחבי העולם התעלף. גם קרנות גידור וסחורות נפלו. שוקי האג"ח לא השתפרו הרבה יותר, מאחר שרק האג"ח של ארה"ב וארצות הברית הציעו מקלט. גם הנדל"ן ירד.

   גיוון מת … או שזה? בעוד השווקים בדרך כלל נע בכיוון אחד, הם לא עשו כל מהלכים בסדר גודל דומה. לכן, בעוד תיק מגוון לא יכול היה staved הפסדים לחלוטין, זה יכול היה לעזור להפחית את הנזק.(לקבלת מידע נוסף, ראה חשיבות גיוון .)

   קצבה קבועה, לעומת זאת, היה יום שלהם בשמש בשנת 2009 - אחרי הכל, ערבות של 3% בטוח היכה מחזיק תיק שנפל בחצי. החזקת קצת מזומנים, כמה תעודות פיקדון או קצבה קבועה יכול לעזור לקחת את המסורתי אסטרטגי הקצאת הקצאת מודלים צעד נוסף.
4. 4. לדעת מתי למכור צמיחה בלתי מוגבלת היא לא ציפייה מציאותית, אך המשקיעים לעיתים קרובות מצפים המניות עולה לנצח לנצח. לשים את המחיר על הפוך את downside יכול לספק הנחיות מוצקות לצאת החוצה בזמן מקבל הוא טוב. באופן דומה, אם חברה או תעשייה נראה כי הוא עומד על צרות, זה יכול להיות הזמן לקחת את הרווחים שלך מן השולחן. אין שום נזק בהליכה כאשר אתה מראש של המשחק. (כדי ללמוד עוד על מתי לצאת ממלאי, ראה למכור או לא למכור .)
5. 5. השתמש זהירות בעת שימוש מינוף האירועים שהתרחשו בעקבות המשבר סאבפריים המשבר בשנת 2007 היו משקיעים רבים רצים מן השימוש במינוף. כפי שלמדו הבנקים, מה שהופך הימורים פיננסיים מסיביים עם כסף אין לך, קנייה ומכירה של השקעות מורכבות כי אתה לא מבין לחלוטין ולהפוך הלוואות לאנשים שאינם יכולים להרשות לעצמם להחזיר אותם הם רעיונות רעים. (לקריאת הרקע, בדוק את הדלק שהפיק את Subprime Meltdown )

   מצד שני, המינוף אינו רע אם הוא משמש למיצוי התשואות, תוך הימנעות מהפסדים פוטנציאליים. זה המקום שבו האפשרויות נכנסות לתמונה. אם משתמשים בו בתבונה כאסטרטגיית גידור ולא כהשערות, האפשרויות יכולות לספק הגנה. (למידע נוסף על אסטרטגיה זו, ראה הקטנת הסיכון עם אפשרויות .)

   -> ->

הכל ישן הוא חדש שוב בדיעבד, לא אחד המושגים האלה הוא חדש. הם פשוט עושים הרבה יותר הגיוני עכשיו כי הם כבר לשים בהקשר של העולם האמיתי.

בשלבים המוקדמים של ההאטה הכלכלית של השנים 2008-2009, מומחים טענו כי אירופה ואסיה "הוצאו" מאמריקה ושאר העולם יכול להמשיך לצמוח בעוד שה- U. S התכווץ.

הם טעו. כאשר אמריקה התעטשה, שאר העולם קיבל את שפעת, בדיוק כמו תמיד.

עכשיו תחשבו על הבועה של דוטקום בסוף שנות ה -90, כאשר טענו הטוענים כי הטכנולוגיה מציעה הבטחה בלתי מוגבלת וכי חברות כמו אמריקה אונליין (AOL) היו גל העתיד, גם כאשר לרבים מהחברות הללו לא היו רווחים אין תקווה לייצר כל, אבל עדיין נסחר במאות פעמים תזרים המזומנים שלהם. כשהבועה התפוצצה והאבק השתתק, דבר לא השתנה. השווקים עבדו כמו שהיו תמיד.

זה שונה הפעם - או האם זה? בשנת 2009, הכלכלה העולמית נפלה למיתון והשווקים הבינלאומיים ירדו. גיוון לא יכול לספק הגנה נאותה downside. שוב, "המומחים" מכריזים כי הכללים הישנים של ההשקעה נכשלו, "זה שונה הפעם", הם אומרים.אולי … אבל אל תתערבי על זה. אלה עקרונות ניסו נכון של יצירת עושר עמדו במבחן הזמן.