עבור בעל עסק קטן, עונת המס יכול להיות מלחיץ, ואת האפשרות של הפגזת החוצה כסף לממשלה לא מרגש. לכן בעלי עסקים קטנים אוהבים הטבות מס. הנה 5 הטבות המס כי הם לעתים קרובות overlooked על ידי בעלי עסקים קטנים שיכולים לחסוך את הכסף העסקי שלך. (לקריאה בנושא, ראה: החל עסק קטן: מסים .)

אנא התייעץ עם מקצוען המס שלך לפני ביצוע כל אחת מההצעות שלהלן. אם אתה עושה את המסים שלך בעצמך, יש משאב אשר משווה את הצעות מקוונות של TurboTax, TaxAct, ו- HR בלוק.

1. יש פגישות צהריים

אם אתה בדרך כלל לקנות ארוחת צהריים (לאכול או לקחת) החוצה בזמן שאתה עובד, ייתכן שתוכל לנכות 50% של הוצאות הארוחה. אם אתה או השותפים העסקיים שלך או עובדים יש פגישות, לשקול פגישות על ארוחת צהריים. כל עוד הוצאות האוכל סבירות, מותר לך לנכות 50% מעלות הארוחה בעת אכילה עם שותפים עסקיים ועובדים תוך ביצוע פעולות עסקיות. אם אתה קונה ארוחת צהריים כל יום לבלות סביב 8 $, אתה יכול לנכות 4 $. אם אתה עושה את המתמטיקה, זה מסתכם ליותר מ 1000 $ בשנה ניכויים בטענה ($ 4 / day x 5 ימים x 52 שבועות).

2. השתמש בטלפון הנייד האישי שלך עבור שיחות עסקיות

נניח שאתה משתמש בסביבות 30, 000 דקות בשנה בטלפון, מסיבות אישיות ועסקיות. אתה מבלה סביב 60 דקות ביום על שיחות עסקיות עבור שבוע העבודה הממוצע. זה בערך 15, 600 דקות בשנה תוכלו להשקיע על שיחות עסקיות (60 דקות / יום x 5 ימים x 52 שבועות) - מעל 50% מסך כל הדקות הטלפון השנתית שלך. בהתבסס על הנתונים בתרחיש זה, אתה יכול לנכות מעל 50% מסך כל עלויות הטלפון הסלולרי האישי השנתי כהוצאה עסקית.

המפתח הוא לוודא שאתה מקבל רשימה מפורטת של חשבון הטלפון החודשי שלך, כך שיש לך ראיות במקרה IRS היה אי פעם להחליט על ביקורת העסק שלך. זה יהיה חכם כדי לקבל מספר העסק נפרד כי מסלולים אל הטלפון שלך, מה שהופך שיחות נכנסות הרבה יותר קל להפריד. בהנחה שטר של 100 דולר לחודש (חשבון ממוצע מעל $ 100 לחודש) וניכוי של 50%, תוכל לחסוך עוד 500 $ בניכוי ($ 100 / month x 12 חודשים x 50 deduction)

3. Deduct הבריאות שלך פרמיות

אם יש לך תוכנית בריאות אישית (לא יכול להיות תוכנית קבוצתית) ולשלם את דמי ביטוח הבריאות שלך מחוץ לכיס (לא יכול להיות מראש מס) ללא הפסקות מס או סובסידיות, אתה יכול כנראה תביעה אלה פרמיות כהפחתת מס הכנסה. כדי לדרוש הנחה זו, אתה חייב להיות הבעלים הבלעדי, שותפים בשותפות, או LLC, או תאגיד S בעל המניות שבבעלותו יותר מ -2% ממניות החברה. נניח שאתה הבעלים הבלעדי ואת העסק שלך / הכנסה אישית היה $ 60, 000 המדינה שלך ואת מס הכנסה הפדרלי חובות סביב 30%.אם אתה בילה $ 10, 000 על פרמיות ביטוח בריאות בשבילך, בן הזוג שלך, ואת התלויים שלך, אתה יכול לנכות את זה כדי להפוך את ההכנסה הכוללת $ 50, 000 במקום $ 60, 000, חוסך לך סביב $ 3, 000 בסך הכל מס הכנסה תשלומים.

כבעל עסק הפגישה הקריטריונים לעיל, אתה יכול לטעון 10 $, 000 מס הכנסה הפסקה, אבל לא הפסקה עבור מס תעסוקה עצמית, אשר יישאר ב $ 60, 000 הכנסה חייבת (עסקים קטנים לשלם שניהם.). עם זאת, אם בן הזוג שלך הוא עובד של החברה שלך, אתה יכול לקבל את שניהם. אתה יכול לרכוש תוכנית שלו / שלה שם (לא בשם העסק) המכסה את שניכם ואת התלויים שלך. מאז היא גם עובד ואת בן / בת הזוג שלך, אתה יכול לנכות את מלא $ 10, 000 תשלומים משני מס הכנסה העסק שלך ואת מס תעסוקה עצמית שלך, בהנחה שאתה קובץ במשותף. בתרחיש זה, אתה יכול לחסוך $ 3, 000 על מס הכנסה ועוד 1 $, 530 במס תעסוקה עצמית, עבור סך החיסכון של 4 $, 530. (כדי לקרוא על הטבות מס אחרים עצמאים אנשים יכולים לנצל, ראה מאמר: 10 הטבות מס לעצמאים .)

(לקבלת הסבר נוסף, ראה מאמר זה)

4. ניהול ההכנסה החייבת שלך, כך שאתה בסופו של דבר סוגר מס נוח יותר

בהתאם להכנסה החייבת שלך, שיעורי המס שלך יכול להשתנות באופן משמעותי - עד 10% עבור יחידים ותאגידים מ סוגריים מס אחד למשנהו.

נניח שהחברה שלך היא LLC ואתה נמצא במרחק של מספר שבועות מסוף שנת העסקים. אתה בודק את ההכנסה החייבת שלך ומצא כי עד כה הוא 80 $, 000. אתה צריך לרכוש כמה ציוד חדש, כי יעלה, בסך הכל, $ 15, 000. אם תבצע רכישות אלה עכשיו, הם ידחוף את ההכנסה החייבת שלך למטה ל 65 $, 000 או משהו כזה, אשר מכניס אותך $ 50, 000 - $ 75, 000 מס הכנסה סוגר (25%). אם אתה ממתין, העסק שלך יהיה $ 75, 000 - $ 100, 000 סוגר (34%).

אם אתה הולך קדימה לבצע את הרכישות כדי לשים אותך בסוגריים המס נמוך, אתה יכול לחסוך עד $ 11, 600 מס הכנסה. כמובן, זה יכול להיות מסובך כי אז אתה לא צריך את החיסכון הבא תקופת המס. אבל, אם אתה בעקביות רכישת ציוד חדש עבור העסק שלך ולנהל דברים כראוי, אתה יכול לחסוך כסף בכל שנה על ידי צפייה בסוגריים המס שלך התאמת רכישות העסק בהתאם.

אם אתה רוצה לראות את סוגריים המס הנוכחי ולקבל יותר טיפים להטבות מס, לבדוק Fitsmallbusiness. com של 25 בעלי עסקים קטנים יכולים לשמור על מסים.

5. Deduct עלויות הנסיעה ולשמור התעופה שלך קילומטרים לשימוש אישי

בעלי עסקים לעתים קרובות להרים נקודות על כרטיס מייל שלהם דמות שהם יכולים להפחית את עלויות הנסיעה העסקית באמצעות קילומטרים שלהם לטיסות עסקיות. עם זאת, אם הם גם לטוס לעתים קרובות למדי עבור נסיעות אישיות, זו טעות. עלויות הנסיעה העסקית ניתנות לניכוי באופן מלא כהוצאה עסקית; עלויות הנסיעה האישית הן כמובן לא.

נניח שאתה מוציא $ 5, 000 / year על טיסות עסקיות ו -2,000 דולר לשנה בטיסות אישיות, יש לך הכנסה עסקית של $ 60, 000 / year, לשלם כ- 30% מסים על הכנסה ממלכתית ופדרלית, וצובר $ 2 , 000 / שנה בחברת התעופה קילומטרים.במקום לשלם $ 18, 000 מסים ($ 60, 000 x 30), אתה משלם $ 16, 500 מסים ($ 60, 000 - $ 5, 000 עלויות הנסיעה x 30). כתוצאה מכך, אתה חוסך $ 1, 500 מסים על הכנסה ועוד $ 2, 000 בעלויות נסיעות אישי (כי אתה מכסה עם חברת התעופה שלך קילומטרים), ובכך לחסוך סך של $ 3, 500 / year עלויות.

השורה התחתונה

שימוש אלה 5 עצות, אתה אמור להיות מסוגל לחסוך קצת כסף על המסים שלך השנה. כמובן, הטבות המס יכול לקבל די מסובך, כדי להיות בטוח לבדוק עם המס שלך מקצועי לגבי היתרונות הללו. (לקריאה בנושא, ראה מצגת: הטענות המס השנויות במחלוקת ביותר .)

כתב ויתור : הדעות המובעות הן של Fit Small Business והן ניתנות לשינוי בכל עת בשל לשינויים בתנאי שוק או תנאים כלכליים. אין לפרש את ההערות כהמלצה של אחזקות בודדות או של מגזרי שוק. חומר זה אינו מהווה עצה משפטית, מס או חשבונאית ספציפית. יש להתייעץ עם אנשי מקצוע מוסמכים עבור סוג זה של ייעוץ.

Investopedia ו Fit עסקים קטנים יש או אולי היה יחסי פרסום, במישרין או בעקיפין. הודעה זו אינה משולמת או ממומנת על ידי Fit Small Business, והיא נפרדת מכל שותפות פרסום שעשויה להתקיים בין החברות. הדעות משתקפות הן אך ורק של Fit עסקים קטנים המחברים שלהם.