ברמת הכנסה גבוהה מאוד (נניח מ 300 $, 000 פלוס בשנה), ייתכן שתוכל לתרום לנכות את תרומת $ 100, 000, או אולי יותר. עם זאת, כפי שאתה כבר יודע, תוכניות מוגדרות תועלת כרוכות חישובים מורכבים בדרך כלל דורשים את עזרתו של מנהל תוכנית מוכשר כדי לוודא את כמויות התרומה מדויקים. מנהל התוכנית ייקח בחשבון מספר גורמים, הכוללים אם יש לך עובדים, את הפיצוי הממוצע שאתה מרוויח על מספר מסוים של שנים, את מספר שנות שנות הפרישה ואת הפיצוי הממוצע שלך. IRS פרסום 560 כולל הדרכה בסיסית טובה, אך ייתכן שיהיה צורך לעסוק בשירותי מקצוען מס, רק כדי להיות בטוח.
->שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)
בעלי הפך זכאי לתכנית 401 (K) (ללא תרומה מתאימה) בעבודה. איך אנחנו מקבלים בחזרה את $ 9,000, כי כבר תרמנו IRA שלנו לשנת 2005 ללא עונש? בעלי מרוויח 144 $, 000 / שנה ואנחנו מעל גיל 50.
המעסיק של הבעל שלך צריך לבדוק את תיבת הפרישה תוכנית על קו 13 של טופס 2005 W-2 רק אם בעלך בוחרת לבצע תרומות דחיית שכר לתוכנית 401 (k) במהלך 2005. הכלל הכללי עבור 401 (k) תוכניות הוא כי אדם אינו נחשב משתתף פעיל אם שום תרומות או חילוקי לזכות התוכנית עבור הפרט.
אני 59 (לא 59. 5) ובעלי הוא 65. השתתפנו IRA פשוטה עם החברה שלנו במשך יותר משנתיים. האם אנו יכולים להמיר את ה- IRA הפשוט ל- IRA של רוט? אם אנחנו יכולים להמיר, האם אנחנו צריכים לשלם מס על כסף IRA פשוט להציב את רות? האם T
במהלך השנתיים הראשונות לאחר הקמת IRA פשוטה, הנכסים המוחזקים ב - IRA הפשוט אינם חייבים לעבור או להתגלגל לתוכנית פרישה אחרת. מאז פגשת את הדרישה לשנתיים, את נכסי ה- IRA פשוט ניתן להמיר ROT IRA.
אנו נמצאים 401 (K) בעבודה. אנחנו יכולים גם לעשות רוט בכל שנה? אם אנחנו יכולים, זה יכול להיות גם לנכות מסים שלנו?
השתתפות בתכנית 401 (K) או כל תכנית מעסיק אחרת אינה משפיעה על יכולתך להקים ו / או לממן (או להשתתף) ב- ROT IRA. תרומות IRA רוט אינם ניתנים לניכוי; לכן, לא תוכל לקחת ניכוי מס עבור כל תרומה לך על רוט IRA.