בדרך כלל, לצורך תרומה ל- IRA, 403 (b) s וחשבונות פרישה אחרים, הפיצוי מוגדר כ הכנסה שהתקבלה תמורת שירותים אישיים . זה אינו כולל הכנסה הפנסיה.
אם אינך זכאי לתרום ל- IRA או לתוכנית מתאימה, תוכל לשקול אפשרויות אחרות כגון קצבת מס נדחית, השקעה בנכסים שלך בתיק מאוזן בהתאם לפרופיל הפיננסי שלך וכו '. ייתכן שתרצה ליצור קשר יועץ פיננסי שלך כדי לדון באפשרויות השונות ולקבוע איזו היא הטובה ביותר עבורך.
- <->(לקבלת מידע נוסף על חיסכון לפרישה בקר יסודות תוכנית החיסכון מוצלחת , סקירה כללית של קצבאות , ניהול הכנסה במהלך פרישה < .) שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי
(צור קשר עם דניס)
IRA מסורתית שלי הוסב רוט IRA. האם אני עדיין יכול לעשות נסיגה מתאימה בתור קונה הביתה בפעם הראשונה?
אם המרת את הכספים לפני פחות מחמש שנים, לא תוכל לעמוד בדרישות ההפצה המוסמכות. עם זאת, הסכום שתפיץ לצורך רכישה של בית ראשון לא יהיה כפוף לעונש ההפצה המוקדם של 10%.
אני המרה IRA מסורתית לרות. ההמרה היתה הון מניות עם בסיס עלות של $ 19, 000 ב- IRA מסורתית. ביום ההמרה, הערך היה 34 $, 000. איזה סכום צריך בית הברוקראז 'להשתמש עבור 1099-R?
הנכסים ב- IRA אינם נושאים בסיס עלות לצורכי מס.
האם אני יכול לסגור IRA הקיים שלי רוט ולהשקיע רוט IRA חדש במוסד פיננסי אחר ללא עונש מס?
אם תסיר את תרומת IRA רוט שלך, הסכום יהיה מס עונש חינם. אם התרומה הראשונית שלך צבר הרווחים תוך IRA רוט ואתה גם למשוך את הרווחים, הרווחים יהיו כפופים למס הכנסה. יתר על כן, אם אתה מתחת לגיל 59. 5, הנסיגה תהיה כפופה עונש הפצה מוקדם גם כן, אלא אם כן אתה פוגש חריגה של העונש.