האם בן זוג שלא נקרא כנהנה מקבל נכסים מ- IRA?

זה תלוי.

באופן כללי, הייעוד של טופס מוטב מכתיב מי מקבל את הנכסים מחשבון פרישה הפרט (IRA). לכן, אף אחד אחר אינו זכאי לקבל כל חלק של ה- IRA אלא אם כן המוטבים שם בחרו להתכחש מנות שלהם. עם זאת, אם תורם IRA מתגורר במדינה רכוש הקהילה ואת בן הזוג לא לאשר את ייעודו של המוטב, הוא או היא עשויים להיות זכאים לחלק של ה- IRA. על פי חוקי מדינות אלה, על בן הזוג להיות המוטב העיקרי, אלא אם כן הוא מסכים לצד אחר להיות המוטב העיקרי. הקהילה ומדינות הקניין המשפחתי הם אלסקה, אריזונה, קליפורניה, איידהו, לואיזיאנה, נבאדה, ניו מקסיקו, טקסס, וושינגטון, וויסקונסין.

אם המשתתף מתגורר באחת מהמצבים האלה, יהיה עליך לבדוק עם האפוטרופוס כדי לקבוע אם האישור הנכון התקבל ממך (כבן זוגו של התורם). אם נתקבל האישור הנכון או אם התורם לא התגורר באחת המדינות הללו, אזי המוטבים המיועדים יוכלו לקבל את חלקה של ה- IRA.

שים לב שגם אם התורם שוכן במדינת קניין קהילתי, ה- IRA (או חלק ממנו) עדיין לא יהיו כפופים לחוקי הקניין הקהילתי, אם היתרה נצברה לפני שהאדם נשוי. כדי להיות בטוח, לבדוק עם עורך דין מקומי המתמחה בתכנון הנדל"ן או חוק המס.

(> >

לקבלת מידע נוסף על הייעוד המוטב IRA, ראה עדכון שלך הנהנים ו הייעוד מוטב בעייתי - חלקים 1 ו

שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי מייסד Appleby Retirement Consulting Inc.
(צור קשר עם Denise)