הגדרת חנות כיועץ פיננסי הוא בהחלט אפשרי. אם אתה רוצה להיחשב יועץ עליון, עם זאת, זה לוקח יותר מסתם רק לתלות את רעפים שלך לבחור השקעות עבור לקוחות. יועצים מובילים יודעים את העסק שלהם - ואת העסק במובן רחב יותר - פנימה והחוצה, הם בקשר עם הלקוחות שלהם לעתים קרובות, והם מתפתחים ללא הרף. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למעלה כלים כל יועץ פיננסי צרכים .)

מה עושה יועץ גדול לעתים קרובות הם מיומנויות לא למדו בבית הספר לעסקים. החדשות הטובות הן כי עם קצת תשומת לב לפרטים ומחויבות, אתה יכול להגיע לפסגה של הערימה. (לפרטים נוספים, ראה: חברות אלה הן חולצות בין לקוחות יועץ פיננסי .)

לדעת את המספרים

נתונים הוא מרכיב גדול של להיות יועץ פיננסי, ואת הטובים ביותר יודעים את הנתונים שלהם כמו גם הם יודעים את נתוני השוק חשוב עבור ההשקעות שהם עושים עבור הלקוחות. יועץ טוב יכול להגיד לך כמה לקוחות יש לו וכמה הכנסות הוא עושה; יועץ עליון יודע הכל על הלקוחות שלו ועל העסק שלו. (לפרטים נוספים, ראה: 5 שאלות ויטל יועצים צריך לשאול לקוחות חדשים .)

"הם עוקבים אחר ההכנסות שלהם לפי מוצר, לפי סוג הלקוח, לפי מקור הלקוח, על ידי הרווחיות של הלקוח, וכו '", אמר ברנדון מרקוט, מתכנן פיננסי מוסמך ומייסד Edify תכנון פיננסי. "הם עוקבים אחר הלקוחות שלהם על ידי כיבוש, אישיות, נתונים דמוגרפיים אחרים. הם עושים את אותו הדבר עבור הוצאות, לקוחות פוטנציאליים, האתר שלהם, הבלוג שלהם, וכו '"(לקבלת מידע נוסף, ראה:

למעלה מקומות עבודה עבור יועצים פיננסיים .)

אם אתה יודע מי הם הלקוחות שלך וכיצד העסק שלך עובד, אתה יכול לתכנן בצורה מדויקת יותר עבור העתיד וליצור תוכניות אסטרטגיות כי יעבוד בשבילך ואת הלקוחות שלך. ניתוח הנתונים הקשורים לעסק שלך יכול לעזור לך לראות מה חסר לך ואיך להסביר את זה, וכיצד לנצל את האזורים שבהם אתה עושה טוב. (לפרטים נוספים, ראה:

כיצד לאבטח יותר של נכסי הלקוחות שלך ) עבודה הלקוחות שלך

אחד הדברים החשובים ביותר יועצים העליון לעשות הוא לשמור על הלקוחות הנוכחיים שלהם מאושר ולהשתמש בהם כדי ליצור עסק חדש. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

Pro עצות לקבלת הפניות יותר .) במקום להשתמש בטקטיקות שיווק מסורתי כדי לגייס לקוחות חדשים, CFP אנדרו מוהמן של תכנון דולר מודרני מסתמך על בסיס הלקוחות שלו כדי לקבל - ו שמור - השם שלו שם בחוץ. Word-to-mouth הוא זול יותר מאשר הפרסום המסורתי, לקוחות פוטנציאליים לעתים קרובות יהיה אמון מרוצה לטווח ארוך של המלצת הלקוח. שיעור שימור גבוה פירושו שהלקוחות שלך מרוצים ממך וכי אתה עושה משהו נכון."הרבה יותר קל לשמור על הלקוחות שלי מאשר לצאת ולמצוא חדשים", הוא אומר. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

למעלה 10 מוביל הדור טיפים יועצים פיננסיים .) אחת הדרכים לשמור על קשר עם לקוחות ולשמור אותם מאושרים היא לבקש משוב. זה עשוי להיות לא נוח לשאול בהתחלה, אבל יועצים העליון רוצה לדעת מה הם יכולים לשפר. "לקוחות מעריכים כאשר אתה מחפש את המשוב שלהם," אמר Mohrmann. "אני מנסה לנהל את השיחה הזאת מדי שנה עם כל לקוח. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מדוע לקוחות אש יועצים פיננסיים .) להיות משאב

יועצים מובילים תואמים את הצרכים של הלקוחות שלהם ואת הצרכים, והם צריכים להיות מסוגלים לענות על כל שאלות שהלקוחות שלהם עשויים להציג. לדברי רוברט קולון, CFP ומייסד שותף של Legacy Care Wealth, השאלות האלה - ואת התשובות שאתה מספק - יכול לכסות כמעט כל נושא והמלצות בקשות יכול לנוע בין מתווכים למשכנתאות לכלבים הליכון. "ימים של קטיף סל רחב של קרנות נאמנות עבור לקוחות ולדבר איתם פעם בשנה הם מעל, ואנו שמחים על עידן חדש, אינטראקטיבי של ייעוץ פיננסי", אמר קולון. להוכיח כי אתה יכול להיות האדם לענות על כל השאלות שלהם יהיה להפריד אותך מיועצים אחרים. (לפרטים נוספים, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים לאבד לקוחות .) בן Wacek, CFP ומייסד WASK תכנון פיננסי, LLC, הדגיש כי הדרך הטובה ביותר לעשות המלצה טובה ללקוח שלך היא על ידי "על ידי איסוף נתונים ושיחות, היועצים האלה מקבלים הבנה מעמיקה של ערכי הלקוחות שלהם, המטרות והשקפות של כסף" (לפרטים נוספים, ראה:

ניהול ציפיות הלקוחות שלך .) השורה התחתונה

להיות יועץ עליון פירושו מעבר אל רק בחירת השקעות.זה כולל הכרת העסק שלך מבפנים ומבחוץ, תקשורת לעתים קרובות וביעילות עם לקוחות (כולל מבקש - ומקשיב - משוב), ו כל הזמן, ראה:

כיצד להיות יועץ פיננסי למעלה .)