הגדרת 'ניהול סיכונים ארגוניים'

ניהול סיכונים ארגוניים (ERM) היא אסטרטגיה עסקית מבוססת תוכנית שמטרתה לזהות, להעריך ולהכין את הסכנות, הסיכונים ופוטנציאלים אחרים לאסון - הן פיזית והן פיגורטיבית - העלולות להפריע לפעולות הארגון ולמטרותיו. חדש יחסית (זה פחות מעשור הישן), המשמעת לא רק קורא לתאגידים לזהות את כל הסיכונים הם בפנים ולהחליט אילו סיכונים לנהל באופן פעיל; זה גם כרוך ביצוע תוכנית פעולה זו לרשות כל בעלי העניין, בעלי המניות והמשקיעים הפוטנציאליים, במסגרת הדוחות השנתיים שלהם. תעשיות מגוונות כמו תעופה, בנייה, בריאות הציבור, פיתוח בינלאומי, אנרגיה, כספים וביטוח כל ניצול ERM.

-> ->

סיכונים חברות פנים

כמובן, חברות ניהול סיכונים במשך שנים. מבחינה היסטורית, הם עשו זאת על ידי רכישת ביטוח: ביטוח רכוש עבור הפסדים מילולי, מזיק עקב שריפות, גניבות ואסונות טבע; ביטוח חבויות וביטוחי רשלנות לטיפול בתביעות ותביעות של נזק, הפסד או פציעה. אולם גורם מרכזי נוסף ב - ERM הוא סיכונים עסקיים: מכשולים הקשורים לטכנולוגיה (במיוחד כשלים טכנולוגיים,) שרשרת האספקה ​​של החברה והרחבתה - והעלויות והמימון. לאחרונה, חברות אלו ניהלו סיכונים מסוג זה באמצעות שוקי ההון באמצעות מכשירים נגזרים "המסייעים להם לנהל את עליות ומורדות תנועות רגע-רגע במטבעות, בריבית, במחירי הסחורות ובמניות, מנקודת מבט מתמטית, של סיכונים אלה או "חשיפות" היה קל למדידה, עם רווחים והפסדים וכתוצאה מכך הולך ישר אל השורה התחתונה.

עסקים מודרניים, לעומת זאת, הפנים הרבה יותר מגוונת אוסף של מכשולים וסכנות אפשריות.כיצד לנהל את הסיכונים שמגינים על מדידות קלות או מסגרת לניהול גם תחת המטריה של ERM. פוטנציאל זה לחשיפה כולל סיכונים קריטיים כגון מוניטין, נהלים תפעוליים שוטפים, תהליכים משפטיים ואנושיים ניהול משאבים, בקרה פיננסית ואחרים הקשורים לחוק Sarbanes-Oxley של 2002 (SOX) והממשל הכולל.

מה הם תוכניות ניהול סיכונים?

מנהלי פרויקטים מקצוענים אחרים שעובדים עם ERM מתמקדים בהערכת הסיכונים הרלוונטיים לחברות או לתעשיות שלהם, תוך מתן עדיפות לסיכונים אלו, קבלת החלטות מושכלות כיצד לטפל בהם. תוכניות ניהול הסיכונים שהם יוצרים מעריכים את ההשפעה של אסונות שונים ומתווים תשובות אפשריות, אם אחת מאסונות אלה תתממש. לדוגמה, הסוכנות להגנת הסביבה (EPA) דורשת מתקנים העוסקים בחומרים מסוכנים ביותר לפתח תוכניות לניהול סיכונים כדי לטפל במה שהם עושים כדי להפחית את הסכנה ומה הם יעשו אם תאונה מתרחשת.

בנוסף לתוכניות ומוצרים רק במקרה, כגון רשימה של ספקים חלופיים או פוליסת ביטוח, חברות שמצליחות לנהל את הסיכונים שלהן גם מאמצות שיטות שגרתיות לניהול הסיכונים הפוטנציאליים שזיהו. במקרים רבים נוצרים תפקידים חדשים, כגון מנהלי סיכונים ארגוניים, או מחלקות חדשות שפותחו על מנת לשלב את ניהול הסיכונים בפעולות היומיומיות, כולל תחזוקת ציוד וצוות בקרת איכות או הבטחת איכות.

בהצבת יוזמות ERM, חברות צריכות להתמקד לא רק בחסר של בסיכון, אלא גם בגדילה של . הגישה המסורתית הייתה להתרכז בתשלילים - ההפסדים ממחירי מטבע או ריבית בשווקים הפיננסיים, למשל, או הפסדים כספיים העלולים להיגרם עקב הפרעה בשרשרת האספקה ​​או התקפת סייבר או טרור שפוגעת בטכנולוגיית המידע של החברה . בהתייחסות להיפוך, חברות אמורות כעת לשקול הזדמנויות תחרותיות ויתרונות אסטרטגיים שעשויים לנבוע מהניהול המיומן של הסיכון. חלק מ"החלטות טובות יותר "כרוכות בפריטים כמו היכן לאתר מפעל או משרד בחו"ל, על סמך ניתוח סיכונים שיביט בסביבה הפוליטית במדינה. על הפוך "הפוך" כולל גם התמקדות באמצעי מניעה המסייעים לחברה למנוע אסונות פוטנציאליים בהמשך הדרך. לדוגמה, חלק מהפעולות הללו עשויות לכלול קביעת זמן וכיצד יש לשמור על הנכסים הפיזיים ולהחליפם. בדרך זו, החברה יכולה למנוע כושל צפוי ויקר ציוד וציוד שעלול לגרום כיבוי, פיצוצים או אירועים אחרים לשים את העובדים של החברה, הקהילות פרופיל ציבורי בסיכון. הבנת כי הנכס החשוב ביותר שלהם יקר הוא הדימוי שלהם, כמה חברות לעבוד באופן פרואקטיבי כאשר מתמודדים עם אסונות מעשה ידי אדם או טבעי. אחד הסיכונים של ניהול סיכוני מוניטין במודל של החברה כולל את חברת Johnson & Johnson. ענקית התרופות מצאה את המוניטין שלה ואת מחיר המניה שלה חבול קשות ב 1982-3, על התגלות כי מישהו היה טמבל עם, והרעל, בקבוקי משכך כאבים Tylenol, וכתוצאה מכך מספר מקרי מוות. החברה הגיבה במהירות: הסרה והחלפה של מוצריה בחנויות, בשיתוף פעולה מלא עם רשויות אכיפת החוק, ושמירה על התקשורת (ומכאן הציבור) לאורך כל הדרך. פעולותיה המכריעות, תקשורת כנה ופתוחה במהלך המשבר סייעו למניות להחלים את ערכן תוך מספר חודשים.

בשנים 2006-2008, הדחיפה האחרונה לחברות היא להוכיח שהם "הולכים ירוק", בתקווה כי ניהול סיכונים סביבתיים אגרסיבי ימקם את מוצריהם, מפעלי שרשרת האספקה ​​ופעולות אחרות באופן חיובי עם הלקוחות הנוכחיים והעתידיים. (קרא עוד ב

עבור חברות, ירוק הוא שחור חדש

ו

מכונת השיווק הירוק

) באמצעות ניהול סיכונים ארגוניים להשקיע ללמוד איך חברות לנהל את מגוון עצום מספר הסיכונים הם יכולים לשחק תפקיד חשוב ביותר בקבלת החלטות השקעה.הידע של "פרופילי סיכון" ארגוניים בודדים יכול להוביל את המשקיעים לזהות חברות מתקרבות, להשקיע באמון שיוכלו לעמוד ביעדי החברה ובציפיות המשקיעים (לא רק בזמנים טובים, אלא גם במצב רע); זה גם יכול לעזור לך להבין טוב יותר אילו חברות לתת לקהילה שלך דרך מפעל חדש או במשרד, להאמין שהם יעשו הכל כדי למנוע נזק סביבתי לטפל בעובדים היטב. עד כה, במיוחד ב- U. S, הרוב המכריע של החברות עשו מידע מועט מאוד על פרופיל הסיכון הכולל שלהם זמין לבעלי העניין. חברות במדינות מתועשות רבות אחרות, כמו קנדה, ק 'ואוסטרליה, הן הרבה יותר קרובות על הסיכון ועל פעילות ERM. עם זאת, המצב צפוי להשתנות כאשר סוכנויות הדירוג יתחילו להשפיע על יכולת החברה לנהל את ה - ERM. בעלי העניין יתחילו לראות שפע של נתונים חדשים הקשורים לסיכון ומידע הזמינים להם. סיפור זה של ניהול סיכונים צפוי להתרחב מאוד בעשור הבא. כיצד למצוא חברות ידידותיות ל- ERM

זוהי משימה קשה עבור המשקיעים לגלות אילו חברות עובדות לניהול סיכונים מנקודת מבט ארגונית רחבה - ומשימה קשה עוד יותר לגלות מי עושה זאת בצורה יעילה. רבים מחברי ההנהלה אינם מבינים את ה- ERM, מתוך אמונה שזהו עוד פיאט רגולטורי שעשוי להיות יקר, קשה למדידה מוושינגטון. רבים אחרים מאמינים כי יעיל ERM יכול להיות מושגת פשוט על ידי הרחבת SOX הקשורות שלהם הדיווח שולטת המאמצים, וזה לא המקרה.

מכיוון שמדובר במשמעת ניהולית חדשה, מה שמכונה "שיטות עבודה מומלצות" ב- ERM טרם הוגדר. כרגע זה בדרך כלל להיות מסומן בתעשייה על ידי התעשייה, אבל כמה אם כל חברות לקדם את עצמם בתור "הטוב ביותר של הטוב ביותר" ב ERM או ניהול סיכונים.

אז, איך אתה יודע מי עובד קשה ERM יעיל? דרך אחת היא לבדוק את רשימת המבצעת עבור מנהל סיכונים ראשי (CRO). בעוד CROs נמצאים לרוב את האנרגיה, בנקאות וביטוח תעשיות, חברות ייצור אגרסיבי יותר נעים באותו כיוון גם כן. רמז נוסף נמצא באגוז זעיר של חברות שיש להם מנהלים הממונה על תיאום מאמצי ה- ERM שלהם. מנהלים אלה יהיו המילים "סיכון הארגון" בכותרות שלהם.

אינטנסיבית נוספת sleuthing מן המשקיעים עשויים להציע דיבידנדים כדאי. פשוט חיפוש "ניהול סיכונים ארגוניים" באינטרנט ייתן למשקיעים גישה רבים אג 'נדות האחרונות בכנס בנושא. המשקיעים צריכים אז לשים לב אילו חברות יש מנהלים מרצים על ERM. גם לבדוק את אתרי האינטרנט של כמה עמותות מוקדש לקידום ERM, כגון האגודה לניהול סיכונים & ביטוח בניו יורק או ועדת מנהלי סיכונים ראשיים. מועצת הכנסים בניו יורק יש גם תרגול ייעודי לבחון את התאגידים ואת מאמצי ERM שלהם, ואת האיגוד הלאומי של מנהלי חברות עשה קצת מתאריך אך לא יסולא בפז סרט כחול דו"ח על איך חברי הנהלת החברה לחשוב על הסיכון - וכיצד זה צריך לשנות .

ניהול סיכונים לא אומר סיכון חינם

כמו מילה של זהירות, רק בגלל חברה יש CRO - או מתרברב על מה היא עושה ב - ERM - לא אומר שאתה צריך לקחת את זה על המילה שלה; אתה צריך להסתכל עמוק יותר ולשאול את מנהלי קשרי מנהלים שאלות מפורטות. במשך שנים, תעשיית הבנקאות התפאר שיש את מיטב ניהול סיכונים ו- ERM תוכניות של כל התעשייה. אף אחד מזה, לעומת זאת, מנע את משבר האשראי 2007 ואת המשבר המשוכה.

'Enterprise Risk Management'