פידליטי יצרה שם לעצמה עם מגוון רחב של אפשרויות השקעה בעלויות נמוכות משמעותית. באמצעות מודל עסקי זה, פידליטי רכשה למעלה מ -24 מיליון לקוחות פרטיים, ומעל ל -2 טריליון דולר בנכסים המנוהלים (AUM) החל מ -30 בספטמבר 2015. חברת Pidelity, שנוסדה בבוסטון בשנת 1946, הפכה למשווקת מעולה למשקיעים.

פידליטי מציעה שבע קרנות סיכון שונות למשקיעים המעוניינים בהקצאת נכסי ניהול עצמית. זה מאפשר למשקיעים לבחור מה אחוז הסיכון וההשקעה מושקע במניות, אג"ח וכספי שוק הכסף. קרנות אלו משקיעות גם הן ברמה המקומית והן ברמה הבינלאומית, ומעניקות למשקיעים אופציה אחת לפורטפוליו מגוון.

- <->

נאמנות נכס מנהל קרן 85% (FAMRX) הקרן רואה לפחות 85% מנכסיה במניות. מתוך 85%, כ -50% כיום במניות המקומי 30% הוא במניות בינלאומיות. 15% הנותרים הוא בעיקר באג"ח עם מעט כסף בשוק הכספים. עבור הוצאה שנתית של 0. 76%, המשקיעים יכולים לצפות לתיק המיועד לצמיחה אגרסיבית בטווח הארוך.

- <->

קרן נאמנות קרן 70% (FASGX)

הקרן של פידליטי 70% היא מעט פחות ממוקדת צמיחה מאשר הקרן 85%. בקרן יש כיום 44% השקיעו במניות מקומיות, 25% במניות בינלאומיות והיתרה באג"ח. עבור הוצאה שנתית של 0. 0. 73%, הקרן ראתה תשואה שנתית ממוצעת ב -10 השנים האחרונות של 5. 3%.

קרן נאמנות הקרן 60% קרן (FSANX)

קרן 60% נראה לשמור על אחד הקרנות המאזן הפופולרי ביותר, מניות 60% ו 40% אג"ח. בעלי קרן זו יכולים לצפות לצמיחה מתונה עם החיסרון של שוק האג"ח בתיק זה. עם הוצאה של 0. 73%, הקרן השנתי של חמש שנים ממוצע של 6. 03%.

- <מנהל הקרן הקרן מחזיקה כיום ב -32% במניות מקומיות, 18% במניות בינלאומיות, 43% באיגרות חוב והיתרה במזומן. הקרן היא בחירה מצוינת עבור פורטפוליו היטב עם צמיחה איטית ויציבה, עבור עלות נמוכה של 0. 67%.

Fidelity Asset Manager 40% קרן (FFANX)

הקרן נאמנות 40% מתחיל להוביל המשקיעים כלפי תשואות שמרני יותר ופחות תנודתי מאשר עמיתים מבוססי יותר שלה. זה 4-Star כוכב דורג Morningstar משקיע 45% באגרות חוב, 40% במניות ו -15% בכספי שוק הכסף.עם הקצאה זו, המשקיעים ראו תשואה ממוצעת של 5. 22% במהלך 10 השנים האחרונות. זוהי בחירה מצוינת עבור משקיע שמרני יותר אשר יקבלו קרן מגוונת רק 0. 56% על בסיס הוצאה שנתית.

קרן נאמנות פידליטי 30% קרן (FTANX)

הקרן השנייה בשמרנות ביותר בסדרה, קרן נאמנות קרן נאמנות 30% נראה לשמור על 30% במניות, 50% באגרות חוב ו -20% בשוק הכסף כְּסָפִים. מאז הקמת הקרן בשנת 2007, המשקיעים ראו תשואה שנתית ממוצעת של 3. 75% ותשואה שוטפת של 2. 25%. עבור המשקיעים שמחפשים תיק שמרני, במחיר זול ב -0.5%, קרן פידליטי 30% צריכה לעבוד טוב.

Fidelity Asset Manager 20% קרן (FASIX)

בתיק השמרני ביותר בסדרת סיכוני היעד, קרן Fidelity Asset Manager 20% בעלת החשיפה הנמוכה ביותר למניות והחשיפה הגבוהה ביותר לאג"ח ולשוק הכספים. לקרן יחס ההוצאות הנמוך ביותר בסדרה ב -53%. כיום משקיעה 14% במניות המקומיות ו -6% במניות בינלאומיות. יתרת ההקצאה מחולקת ל 55% - באגרות חוב ו - 25% בקרנות קצרות. קרן זו היא בחירה טובה למשקיעים המחפשים יציבות יחסית בקרן עם תשואה מתונה של 1.77%.

סיכום

מנהל תיק ההשקעות, ג'ף שטיין, עשה עבודה מצויינת בניהול קרנות הנאמנות של Fidelity. כל שבעת הכספים בחלל יש דירוגים של Morningstar של 3 כוכבים ומעלה, עם יחסי הוצאות מתחת לממוצע בתעשייה. משקיע שמחפש קרן מגוונת ומתאים לסובלנות שלה לסיכון, יכול לעשות בחירה נבונה על ידי בחירת קרן סיכון פידליטי.