תעשיית השירותים הפיננסיים מציעה מגוון רחב של מוצרי השקעה במספר רב של שווקים פיננסיים. בהתאם לכך, המשקיעים מתמודדים עם מבחר כמעט מוחץ של השקעות פוטנציאליות. חשוב למשקיעים לבחון את הנוף ולהעריך את ההזדמנויות לזהות את השוק המתאים ביותר ליכולותיהם, לאישיותם ולמטרות ההשקעה שלהם. הצעד הראשון הוא להסתכל קרוב יותר בשווקים הפיננסיים העיקריים.

שוקי הון

שוקי ההון הם המקום הראשון שבו רוב המשקיעים מסתכלים כאשר בוחנים השקעות פוטנציאליות. הקטגוריות הבסיסיות של אפשרויות ההשקעה כוללות מניות, אג"ח, קרנות נאמנות וקרנות סל (ETF). אפשרויות היישום משתנות באופן נרחב במונחים של מגוון ואסטרטגיה, והרבה מידע זמין על השקעות אלה באינטרנט.

מניות

משקיעים פרטיים רבים "הראשון פורש אל שוקי ההון הוא דרך שוק המניות. זה יחסית קל להבין, תכונות רבות חברות לזיהוי הקשורים למוצרים מוכרים, הוא נגיש בקלות יש נפח מסחר גבוה, אשר יוצר נזילות המאפשר למשקיעים להיכנס ולצאת עם מעט יחסית טרחה. השוק העולמי מורכב יותר מ $ 54 טריליון בשווי של מניות נכון לסוף 2012, עם עודף של 46, 000 מניות לבחירה, על פי פריז מבוססי הפדרציה העולמית של חילופי.

אג"ח

אג"ח הוא סוג של ביטחון החוב שניתן לקנות ולמכור על ידי משקיעים בשוקי האשראי ברחבי העולם. שוק איגרות החוב גדול יותר במונחים נומינליים משוקי המניות בעולם. אג"ח נחשבות בדרך כלל כהשקעות פסיביות, בעלות סיכון נמוך, ותנודתיות נמוכה. שוק זה גם יש תשואה נמוכה בהתאמה לעומת שוקי המניות, כאשר נבדק על פני תקופות זמן ארוכות.

שוק האג"ח העולמי הקיף כ -80 טריליון דולר ב -2012, על פי נתוני הבנק הבינלאומי של ההתנחלויות (BIS), כאשר הנתון המדויק משתנה בהתאם למקור ולמתודולוגיית החישוב. זה כמעט להכפיל את הגודל של שוק המניות. הוא כולל מגוון סוגי אג"ח, כולל אג"ח תאגידים, ריבוניים ועירוניים, וחוצה את איכות הספקטרום באיכות גבוהה ל"ג'אנק ". "

קרנות נאמנות

קרנות נאמנות מורכבות מתוך מאגר של מזומנים שנאספו ממשקיעים רבים. מנהל הקרן משתמש בקרנות אלה לרכישת תיקי מניות, אג"ח, מכשירי שוק ההון ונכסים דומים בשם המשקיעים. כל מניה מייצגת פרוסת בעלות של הקרן ומעניקה למשקיע חלק מהמאגר על בסיס כמות הכסף שהושקעה. במובנים רבים, קרנות נאמנות מציעים למשקיעים מתחילים את הדרך הקלה והנוחה ביותר להתחיל להשקיע. הם מספקים נוחות ואפילו ניהול כסף מקצועי במחיר סביר.יש קרנות נאמנות שמשקיעות במניות, קרנות נאמנות שמשקיעות באג"ח ובקרנות נאמנות המשלבות הן מניות והן אג"ח.

עם רכישת קרן נאמנות אחת, המשקיעים יכולים לגוון את התיקים שלהם על פני מספר תעשיות ו / או מגזרים ללא צורך להשקיע זמן בניתוח ניירות ערך או בפיתוח אסטרטגיות מורכבות הקצאת הנכסים. הם מציעים גם בחירה של ניהול פעיל או פסיבי, כאשר לשעבר מתן גישה הכישורים והתובנות של כמה מנהלי הכספים הטובים ביותר בעולם, ואת זה האחרון מספק סיכוי סביר לייצר תשואות התואמות את השוק הכולל.

היתרונות הרבים הקשורים קרנות נאמנות סייעו להם להביא כמות עצומה של כסף. על פי מכון ההשקעות, תעשיית קרנות הנאמנות משכה 26 דולר. 8 טריליון נכסים ברחבי העולם, עם שוק קרנות הנאמנות בארה"ב חשבונאות עבור חלק הארי של 13 טריליון $ נכון לסוף השנה 2012.

קרנות נסחרות

קרנות המטבע הנסחרות (ETFs) היו רק בסביבה מאז תחילת 1990 , אבל הם הפכו במהירות פופולרי עם המשקיעים. עם קרוב ל -2 טריליון דולר בנכסים נכון לסוף השנה 2012, ואין שום סימן לפופולריות שלהם, תעודות הסל מציעות רבות מהיתרונות של קרנות הנאמנות. הם מכסים מגוון רחב של אסטרטגיות ושווקים, כוללים הן אסטרטגיות פעילות פסיבית ועלות הרבה פחות מאשר רוב קרנות הנאמנות. בעוד קרנות נאמנות ותעודות סל יש הבדלים רבים מתחת למכסה המנוע, הם בעיקר פרטים טכניים של דאגה קטנה רוב המשקיעים. ההבדלים העיקריים הם כי תעודות סל נוטות לכיוון ניהול פסיבי יש הוצאות נמוכות יותר.

מעבר לשוקי ההון

ההשתתפות הגבוהה של משקיעים פרטיים, הנפקות מוצרים מגוונות, מרווחיות מוגבלת ורגולציה ממשלתית נרחבת, משתלבים כדי להפוך את שוקי ההון למקום סביר עבור סוחרים לא מקצועיים. אבל עם הסיכון המוגבל הזה מגיע פוטנציאל רווח מוגבל - זוהי דוגמה קלאסית של החזרת הסיכון לחזור. זה בחלקו בגלל שיש לעתים קרובות הגבלה פיזית על כמה מהר החברה או הכלכלה יכולה לגדול ובחלקו בגלל מינוף מופחת זמין. לדוגמה, רוב המשקיעים הפרטיים מוגבלים ללוות לא יותר מ -50% מהערך הנקוב של המניות שלהם בחשבון שולי. המשקיעים שמוכנים לקחת סיכונים גדולים יותר במרדף אחר תשואות גבוהות יותר בדרך כלל מחפשים מקומות אחרים, כולל הסחורות ושוקי הנגזרים.

סחורות

הזדמנויות מסחר בשוק הסחורות להפעיל את סולם מ זהב ושמן לפולי סויה, חיטה, קפה, כותנה ובקר. כיום קיימים כ 50- שוקי סחורה מרכזיים בעולם, המאפשרים סחר בהשקעה בכמעט 100 מצרכים עיקריים, לרבות מצרכים קשים (משאבים טבעיים שיש לכרות או לחילוץ כגון זהב, גומי, נפט וכו ') וסחורות רכות (מוצרים חקלאיים או בעלי חיים כגון סויה, חיטה, קפה, סוכר וכו ').

קונים המעוניינים לקחת משלוח פיזי של סחורה שנרכשו בשוק "נקודה" או במזומן.הם משלמים במזומן, במקום עם הסכום ששולם על בסיס מחיר השוק הנוכחי. קונים אלה יש את המתקנים להחזיק כמויות אדירות של סחורות פיזיות, ואילו המשקיע הממוצע אין מקום לאחסן 10, 000 שורות של זהב, 50, 000 ראש בקר או 100, 000 חביות נפט.

שוק המזומנים הוא מורכב ועדין, ובדרך כלל לא מתאים לסוחרים חסרי ניסיון. שוקי הכספים נוטים להיות נשלט על ידי מה שמכונה שחקני שוק מוסדיים כגון קרנות גידור, שותפויות מוגבלות ומשקיעים ארגוניים. טבעם של המוצרים הנסחרים מחייב גישה למידע מפורט ומפורט ורמת ניתוח מקרו-כלכלית גבוהה ומיומנויות מסחר.

חשוב כי כל משקיע פרטי המבקש לסחור בתוך השווקים הללו לקחת את הזמן כדי לצבור ניסיון והבנה של השוק לפני סיכון הון. חלופה בת קיימא היא להשקיע במלאי של חברות שעובדות בתעשיית הסחורות (עץ, כרייה וכו '). זה יכול להיעשות גם באמצעות קרנות נאמנות או תעודות סל המתמחות בסחורות (זהב למשל) או עסקים הקשורים סחורה.

הנתונים להלן מסופקים על ידי ברקליס קפיטל מציג את 12 הסחורות הנסחרות ביותר ואת הערך המשוער של השוק הפיזי לשנת 2010.

נגזרים שווקים

נגזר נקרא כך מסיבה: הערך שלה הוא נגזר מנכס הבסיס שלו או מנכסים. נגזר הוא חוזה, אך במקרה זה מחיר החוזה נקבע לפי מחיר השוק של נכס הליבה. אם זה נשמע מסובך, זה בגלל זה.

דוגמאות למכשירים נגזרים נפוצים הן עתידיות, חוזים עתידיים, אופציות, חוזי החלף וחוזי הפרשים (CFD). לא זו בלבד שמכשירים אלה מורכבים, אלא גם האסטרטגיות שיוצבו על ידי משתתפי השוק.

יש כמה הפסדים מוסדיים מרהיבים ומפורסמים בשוק הנגזרים. גופים פוליטיים ורגולטוריים אמריקאים הוכיחו את דאגתם לגבי ניצול מכשירים נגזרים - וכתוצאה מכך, ניצול המשקיעים.

נגזרים רבים, מוצרים מובנים והתחייבויות מובטחות גם הם זמינים, בעיקר בשוק מעבר לדלפק, אשר משקיעים מקצועיים, מוסדות ומנהלי קרנות גידור משתמשים בו במידה רבה אך ממלאים תפקיד לא משמעותי בפרטיות השקעה.

הזדמנות לתגמול גבוה מושך עניין משקיעים פרטיים; עם זאת, רבים יעדיפו לבחור השקעות מנוהלות באופן מקצועי, כי האצלת ההחלטה החלטה לאנשי מקצוע מנוסים ההשקעה. השקעה נגזרת מורכבת דורשת רמה גבוהה של מיומנות אנליטית ומתמטית, כמו גם הבנה מקרו-כלכלית רחבה. שוק הנגזרים מוסיף עוד שכבה של מורכבות ולכן הוא לא אידיאלי עבור סוחרים חסרי ניסיון לחפש השערות.

כאמור, הרצון לתשואות אמינות יותר וניהול סיכונים טוב יותר הוא המניע חדשנות בשוק זה. קרנות נאמנות ותעודות סל מעסיקות נגזרים בדרכים פחות ספקולטיביות וממוקדות יותר באספקת תשואות השקעה עקביות ואמינות יותר.משקיעים המחפשים תיקים המשתמשים בנגזרים יכולים לחפש מוצרים כגון קרנות נאמנות "סיכון שוויון", סוג של קרן המקצה כסף על בסיס סיכון.

מנקודת מבט גודל, נכון לסוף שנת 2012, שווי השוק ברוטו של נגזרים מעבר לדלפק נאמד ב -24 דולר. 74 טריליון דולר, על פי הבנק הבינלאומי ההתנחלויות (BIS).

השורה התחתונה

למשקיעים יש אפשרויות רבות לפריסת ההון שלהם. השקעות אלה יש רמות שונות של מורכבות להציע הכל ממחקר לעשות זאת בעצמך כדי להשלים את המשלחת של כמעט כל היבט של התהליך. עם כל כך הרבה החלטות והחלטות לעשות בשוק מתמיד, המשקיעים יש סיבות יותר מאשר אי פעם להסתכל לפני שהם קופצים. הזמן השקיעה ללמוד היכן הכסף שלך ילך וכיצד הוא עובד בשמך הוא זמן טוב השקיע.