בחירת ניירות ערך היא תהליך של קביעת אילו ניירות ערך פיננסיים נכללים בתיק מסוים. בחירה ביטחונית נכונה יכולה ליצור רווחים במהלך העליות בשוק ואובדן מזג האוויר במהלך ההאטה בשוק. תהליך בחירת הביטחון יכול להינתן על בסיס מתוזמן או כאשר תנאי השוק מצדיקים שינוי. בחירת האבטחה היא חיונית עבור יועצים פיננסיים המעוניינים לשמור ולגדול בסיסי הלקוחות שלהם בכל האקלים בשוק. הנה מדריך מהיר של גורמים לשקול עבור בחירת אבטחה נכונה.

-> ->

סיכון

הסיכון חל על שני הצדדים בעת בחירת מניות. יש לשקול תחילה את סובלנות הסיכון בצד של המשקיע. המשקיעים הצעירים נוטים להתמודד עם סיכון גבוה יותר, שכן החיסרון יכול להיות מזג עם הזמן. עם זאת, המשקיעים הוותיקים המתקרבים או בגיל הפרישה צריכים להקטין את הסיכון, שכן הם עשויים להסתמך יותר על ההכנסות הנובעות מתיקי ההשקעות שלהם. יש להתאים את סובלנות הסיכון ככל שהמשקיע מזדקן, והקצבאות צריכות להישען יותר לעבר כלי רכב יציבים יותר בעלי הכנסה קבועה.

הצורה השניה של הסיכון נובעת מהמלאי הבסיסי או מהמכשיר הפיננסי. מגזרים הנחשבים לשאת את הסיכון הגדול ביותר כוללים ביוטכנולוגיה, טכנולוגיית מידע, פיננסים הצרכן שיקול דעת. מגזרים מסוכנים פחות מסתמכים יותר על הכנסות דיבידנד, כגון שירותים, אנרגיה, מוצרי צריכה ונדל"ן להשקעות (REITS), אשר משלמים את רוב ההכנסות בדיבידנדים. המשקיעים יכולים להשתמש בגרסת הבטא של המניות כדי למדוד את התנודתיות שמניות בודדות עשויות לבצע בהשוואה למדדי הסמן.

גיוון

האם התיק נועד להיות מגוונים או ספציפיים למגזר או נושא? תיקי התמקדות נושאים נושאים סיכון רב יותר, אך מציעים תמורה גבוהה יותר בהשוואה לפורטפוליו כללי המגוון בשוק. המשקיעים הצעירים יותר סובלניים לתיקים בסיכון גבוה יותר, אשר עשויים להתמחות בנושאים או במגזרים מסוימים. משקיעים מנוסים בעלי תיקי השקעות מרובים עשויים לשקול תיקי נושא כל עוד הם מקוזזים עם תיקי שמרנות עם הקצאות הקרן המתאימה.

מגזר יסוד מדדים

כל סקטור יש קרן הנסחרת (ETF) המאפשר למשקיעים לסוחרים לעקוב אחר המסחר. על ידי בחינת סמל ה - ETF עבור המגזר המסוים, המשקיעים יכולים לראות את המדדים הבסיסיים הבסיסיים, כגון רווחי מחירים (P / E), מחיר הספר (P / B), תזרים מזומנים (P / C), מחיר -Sales (P / S), ואת ההכנסות ואת ההכנסות צמיחה. משקיע נבון יכול גם לראות את אחזקות הקרן כדי למדוד את המניות הספציפיות המוחזקות, מההקצאות הכבדות ביותר לקלילות, כדי לקבל רעיונות. שמות מבוססים היטב נוטים לשאת פרמיות גבוהות יותר בשל יכולת החיזוי של הביצועים והרשומה שהוקמה.

חברות שצומחות ב -20% או יותר רבעוניות גם נושאות פרמיות גבוהות, למרות מדדים בסיסיים חלשים יותר, כמו יחסי רווח והפסד מופרזים. המשקיעים ערך מעדיפים לשלם פרמיה קטנה ככל האפשר מבלי להקריב מדדים בסיסיים איכותיים. זה יכול להיות משימה קשה, כמו השוק לא אוהב לשמור חלונות של הזדמנויות פתוחות לתקופות ממושכות של זמן.

תעשיות

כדי למצוא את אבני החן מוסתר, המשקיעים יכולים להסתכל כדי לחקור את התעשיות בודדים המרכיבים את המגזר הכולל. המשקיעים יכולים להתעמק עמוק יותר בתעשיות נבחרות על ידי חיפוש אחר תעודות סל ספציפיות לתעשייה. הערכת האחזקות ETF היא דרך מהירה לזהות מניות קיימא לבחירה ולהעריך השוואה עמיתים מהירה. בדרך כלל, המניות ברמה הגבוהה ביותר, הטוב ביותר של גזע לשאת את המשקל הכבד ביותר פרמיות יקר. המניות הזולות יותר ספקולטיביות לשאת יותר סיכון, כמו גם יותר הפוך. עם זאת, ישנם מצבים כאשר המניה עשויה להיות בביצועיו על מגזר אבל עדיין המסחר בהנחה. מניות אלה עשויים להיות טסים מתחת למכ"ם אבל ניתן למצוא עם שימוש של screener המניות טוב.

באמצעות Screener

שיטה מוצקה של מציאת מניות שאינן המעיטו לעומת המדדים הממוצע הוא להשתמש סורק מלאי חינם, כגון FinViz. com, ו תקע את המדדים הפיננסיים ספציפיים סריקה במלאי. לדוגמה, טכנולוגיה בחר מגזר SPDR הקרן (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech63 66 + 0 05% Created with Highstock 4. 2. 6 ) מראה קדימה P / E של 17. 48, P / C 12. 18, P / B של 4. 05 ו -11. 13% מעריכים צמיחה של שלוש עד חמש שנים, החל מ 10 אוגוסט 2016. משקיע יכול לקחת את הנתונים הסטטיסטיים הסקטור הממוצע לחבר אותם לתוך הסורק ב FinViz. com כדי למצוא מועמדים שעומדים או להכות את המדדים הממוצע עשוי להיות undedalued כתוצאה מכך.