רוב האנשים מכירים טקטיקות מכירות בלחץ גבוה כאשר קונים מכונית משומשת, כלומר, הם באים מוכן למצוא את המחיר הנכון או ללכת משם. בעוד שמכירות מכוניות משומשות עשויות להיות טקטיקות מוכרות, התעשייה הפיננסית נוטה להיות הרבה יותר ערמומי כשמדובר preying על דמוגרפיה פגיע כמו קשישים. טקטיקות אלה נע בין שיחות מטעות מטעות ארוחות חינם עם מניעים נסתרים. במאמר זה, נסתכל כמה טקטיקות הלחץ הנפוץ ביותר בלחץ גבוה וכיצד אנשים יכולים לראות דרכם.

-> ->

הצעות חינם

צעירים רבים עשויים להיות מופתעים לקבל הזמנה לארוחת ערב חינם בדואר, אבל אלה מעל גיל 50 לקבל אותם די בקביעות. פעמים רבות, ההזמנה מציעה ארוחת צהריים או ארוחת ערב חינם יחד עם מצגת עבור ביצוע רוב נכסי הפרישה. רוב האירועים הללו הם כנראה כוונות טובות תוכניות להציג יועץ פיננסי ללקוחות פוטנציאליים חדשים על ידי שיתוף כמה מידע חינם. אבל במקרים מסוימים, את ארוחת הערב חינם במסעדה מפואר עשוי לגרום למישהו להרגיש נאלץ להירשם להתייעצות אחד על אחד או אפילו לחתום על הסכמים גדולים במקום. מצגים מסוימים עשויים גם לייפות את המציאות כדי לאלץ את המשתתפים לקבל החלטות במקום. (למידע נוסף, ראה: 7 שלבים להערכת יועץ פיננסי .)

הדרך הטובה ביותר להימנע מבעיה זו היא להיכנס לאירועים עם ראש פתוח ולהימנע מכל ההצעות שבוצעו במהלך המצגת עצמה. אם הם מעוניינים בשירותים, המשתתפים צריכים להביא הביתה את החומרים, לחפש את הברוקר על BrokerCheck כראוי וטרינר המשרד עם המוח רציונלית ולא רגשית.

אותו הדבר נכון גם לגבי סוגים אחרים של הצעות חינם שעשויות לבוא בדואר או בדואר אלקטרוני, החל מסמינרים מקוונים בחינם ועד עלונים. פעמים רבות, אלה מציעה ללא תשלום לבוא עם סדר יום נסתר, כי כרוך upelling יועצים פיננסיים 'מוצרים או שירותים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד וטרינרים פיננסיים באמצעות BrokerCheck .)

- <->

לא רצוי ליצור קשר

שיחות מכירות בלחץ גבוה - או שיחות קר - עשוי להיות נפוץ פחות בימים אלה, אבל יועצים פיננסיים עם רישיון סוכן סוחר עשוי עדיין לנצל את התרגול. פעמים רבות, אלה מתווכים יכוון אנשים בעלי ערך גבוה עם אלה שיחות לא רצויות. על פי הרשות הפיננסית לתעשייה הפיננסית (FINRA), ישנם מספר סימני אזהרה כדי לראות:

• השימוש בטקטיקות לחץ במהלך שיחות הטלפון, כגון "פעם בחיים" הזדמנות זה "טוב היום רק. "
• שיחות טלפון תכופות כי להכריז שיש" מידע פנימי. "
• שלוש מערכות התקשרות לפיה משקיע מקבל שיחת היכרות ואחריו שיחת בסיס נוגעת, ואחריה מכירות נפילה.
• המגרש למכירת אבטחה ידועה ומפורטת למוצר מומלץ למוצרי ברוקר.

בעיות אלה ניתן להימנע על ידי המבקש להיות ממוקם על "לעשות לא להתקשר" רשימה של הברוקר ואת הנותרים ספקנים של כל התקשורת לא רצויות. בנוסף, משקיעים המעוניינים באמת במוצר המוצע צריכים להשתמש ב- BrokerCheck כדי לבצע בדיקות נאותות על החברה ולבקש פרטים בכתב עבור ההשקעה. יש לדווח על בעיות עם ההזמנה באופן מיידי למנהל סניף המשרד ו / או למחלקת הציות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: FINRA: איך זה מגן על משקיעים .)

כמה יועצים וברוקרים עשויים גם ליצור קשר עם אנשים באמצעות פקס או דואר אלקטרוני עם המלצות השקעה לא רצויות. בעת קבלת תקשורת כזו, על המשקיעים לנקוט באמצעי זהירות דומים, כמו בקריאה קרה בבדיקת המתווך ולקבלת העצה בגרגר גדול של מלח. רוב שידול אלה הן השקעות עניים סביר עבור הפרט, במיוחד אם הם נופלים תחת סימני האזהרה לעיל.

השורה התחתונה

טקטיקות מכירות בלחץ גבוה יכול להיות קשה לסרב, במיוחד כאשר הם מתוכננים בחשאי לדחוף אותך לקראת פעולה רצויה - כגון קניית אבטחה. על ידי שמירה על עצות אלה בחשבון, אנשים יכולים למנוע ביצוע טעויות יקרות כשמדובר היועץ הפיננסי ואת הברוקר סוחר. (לקבלת מידע נוסף, ראה: קבוצת עורכי הדין מעוניינת בבדיקות רקע בהארה רחבה יותר )