הטכנולוגיה השפיעה באופן משמעותי על תכנון פיננסי מקצועי. יועצים עצמאיים, נציגים רשומים ואפילו רואי חשבון הגיעו להסתמך על תוכנות פיננסיות מתוחכמות שנועדו לסייע להם לא רק לתכנן השקעה מתאימה תוכניות פרישה עבור לקוחות, אבל לעזור להם טוב יותר לעסוק לקוחות גם כן.

תוכניות כאלה בדרך כלל מספקות נתונים היסטוריים; היכולת להשוות בין שתי השקעות באופן ויזואלי לייצג את ההשוואה באופן שקל ללקוח לתפוס; וכן מגוון של נוסחאות להערכת השווי המאזני למניות, כולל סיכון ותנודתיות, כגון יחסי Sharpe, Beta ו- Sortino. תכונות משותפות אחרות כוללות את היכולת לגבות את הבדיקה ולהראות את ההשפעות של איזון, דיבידנד reinvestment ותרחישים שונים המיסוי.

על פי סקר שנערך לאחרונה על ידי T3, יועצים פרספקטיבות ובתוך מידע הם: MoneyGuidePro, eMoney, עץ כסף, Advicent (NaviPlan) ו Advizr. סקר זה סקר יותר מאלף יועצים בעלי ניסיון בתעשייה, הנעים בין מספר שנים ליותר משני עשורים, המייצגים חברות המסתמכות על תוכנה לניהול CRM, ניהול תיקי השקעות ותכנון פיננסי.

-> ->

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro הוא האהוב ברור, עם 42% של יועצים דיווחו על זה מספר אחת שלהם הבחירה של תוכנות תכנון פיננסי. נחשב לאחד התוכניות המקיף ביותר שהושק בשנת 2001 על ידי PIETech, הוא עלה במהירות לראש השורות ולא מראה סימנים של אובדן נתח שוק.

חלק מההצלחה של MoneyGuidePro מיוחסת למצגת ויזואלית מרתקת וידידותית למשתמש. הפורטל הראשי נועד לעסוק באופן מלא את הלקוח, כולל Play Zone שבו הלקוח יכול להזין אפשרויות ואפשרויות שונות כדי לראות את ההשפעות האפשריות. עם זאת, היועץ שומר על השליטה האולטימטיבית של התוכנית, כולל אילו חלקים של התוכנית הלקוח רשאי לראות. MoneyGuidePro מציעה ממשק אינטראקטיבי יותר עם תוכניות צד שלישי, רישום יותר מ 40 באתר האינטרנט שלה.

ביקורת אחת על התוכנית היא, כי זה לא מסתמך על ניתוח תזרים מזומנים, התחזיות הביצועים שלה המניה עשויה להיות פחות אמינה. בשנת 2014, חשפה החברה myMoneyGuide, כלי מצגת מכירות עבור יועצים פיננסיים.

eMoney יועץ

eMoney מציעה תוכנית מעמיקה מאוד ידועה שלה מפורט תזרים מזומנים מודול ניתוח. מבין למעלה מאלף נבדקים שדיווחו על שימוש בתוכנות תכנון פיננסי, רק מעל 25% דיווחו על שימוש ב- eMoney. בנוסף, הסקר הצביע על כך כי היא התוכנה העליונה כי היועצים חושבים על הוספת שלהם ארסנל של משאבים תכנון פיננסי.הסבר אפשרי לכך הוא הרכישה של פידליטי של התוכנה בתחילת 2015, נותן את התוכנה מוניטין של להיות שימושי ואמין.

אחד היתרונות של eMoney הוא הזנה הפיננסית שלה המספק נתונים בזמן אמת, התראות וחדשות, עוזר ליועצים להישאר על גבי לקוחות חשובים ומצבים בשוק. תכונה נוספת ראויה לציון היא פורטל הלקוחות eMoney (emx) המאפשר ללקוחות לגשת תדפיס של הכספים שלהם בכל עת.

הסקר גם סקר דירוגים ממוצעים של משתמשים עבור כל אחד מכלי התוכנה הפיננסיים המתוכננים שהם כללו בסקר. eMoney מדורגת במקום השני בגודלו של MoneyGuidePro עם ממוצע דירוג המשתמש של 7. 89 מתוך 10.

Money Tree

נתח השוק הכולל של Money Tree מביא את זה עד שלישית ברשימה עם כמעט 8% מהמשיבים בסקר בוחרים את זה מעל כל התוכניות האחרות. זוהי גם התוכנה הפופולרית ביותר עבור המשתתפים שזוהו בעיקר כמנהלי נכסים.

אחד של כסף הטוב ביותר של מוצרים עץ היא תוכנית כסף שלה. עם עלות נמוכה יותר מאשר תוכניות כגון MoneyGuidePro ו eMoney יועץ, כסף כסף של כסף תוכנית התכנון הפיננסי נועד לשימוש בעיקר על ידי בנקאים. היא מציעה גמישות טובה ביכולות הגישה הבסיסית שלה, כי זה יכול להיות ממוקד על מטרות שונות, כגון פרישה, תכנון הנדל"ן או תוכניות מימון חינוכי. אמנם לא מקיף כמו כמה תוכניות אחרות, כסף מדורגת גבוה על קלות שימוש ואינטגרציה עם תוכניות צד שלישי, כמו גם המודול שלה להערכת תוכניות ביטוח.

שניהם עץ כסף - כסף ועץ כסף - סה"כ נחשבים כמה מן התוכניות הטובות ביותר לרוץ "מה אם?" תרחישים, שינוי משתני קלט שונים. בנוסף לכך, עץ כסף - סה"כ מציע הן מטרות תזרים מזומנים המבוססים על תחזית התכנון, תכונה שימושית מאוד העונה על הצרכים הייחודיים של לקוחות שונים.

Advicent (NaviPlan)

התוכנה של Advicent קיבלה תשובות חיוביות רק מתחת ל -7% מהנשאלים בסקר, כאשר רוב הצטטו NaviPlan כמוצר התכנון הפיננסי המועדף. בעוד Advicent מציעה מוצרים מרובים המיועדים להתאים מגוון רחב של הצרכים של יועץ פיננסי, NaviPlan היא התוכנית המקיפה ביותר ושימושי זמין.

תזרים מזומנים המבוסס על תוכנית, NaviPlan הוא הפופולרי ביותר בקרב יועצים רשומים dually כפי שהוא ניתן להרחבה בקלות למספר שונה של לקוחות שונים בשווי נטו. זה כולל ניתוח פרישה של צבירת והפצות וניתוח מקיף של נכסים והתחייבויות, כולל חוב.

NaviPlan מציעה את אחד המודולים המפורטים ביותר לניהול מזומנים ויזואלית מעולה זה לצד זה על המסך השוואות של השקעות, כמו גם סימולציות תרחיש מונטה קרלו כדי לסייע לשמור על מידע מעודכן.

Advizr

מעגל את חמשת הראשונים הוא Advizr, מתחרה חדש יחסית בשוק התכנות הפיננסיות תוכנה כי הופך פופולרי בקרב חברות ייעוץ קטנות יותר בין יועצים עם 1-5 שנות ניסיון. תוכנה זו, שנוסדה בשנת 2012, מציעה מספר כלי תכנון מתוחכמים למבחני פרישה, אופטימיזציה של ביטוח לאומי ועוד.

Advizr מציעה גם מוצר שנקרא Advizr אקספרס, תוכנית הדור להוביל התמקד סביב נכונות פרישה שעשוי להסביר את הפופולריות של התוכנה בין שיטות קטנות יותר וצעירים יותר ומטרתה צמיחה מהירה של החברה. תוכנה זו תכנון פיננסי הוא גם בין חמש תוכניות העליון כי היועצים חושבים על הוספת שיטות שלהם, מסיימת כמה כתמים מתחת eMoney ו MoneyGuidePro בקטגוריה זו.