תוכן עניינים:
המונח "יועץ פיננסי" יכול להתייחס לשני תפקידים שונים. זה בדרך כלל מתייחס ברוקר, סוחר או יועץ השקעות. ברוקר, סוחר, הידוע בכינויו סוכן בורסה, חייב להיות רשום ב- SEC ועם רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA). יועץ השקעות חייב להירשם עם ה- SEC או הרגולטור ניירות ערך המדינה, בהתאם לרמת הנכסים בניהול, אבל הוא לא צריך להירשם עם FINRA.
-> ->יועצי השקעות
על פי FINRA, "יועץ פיננסי" הוא מונח כללי המתייחס סוכן בורסה. זאת בניגוד למונח המשפטי "יועץ השקעות". יועץ השקעות הוא אדם או חברה אשר חייב להיות רשום גם עם ה- SEC או הרגולטור ניירות ערך המדינה. יועצי השקעות לא צריך להירשם ישירות עם FINRA.
ה- SEC מסדיר יועצי השקעות המנהלים 110 מיליון דולר או יותר בנכסי הלקוח. יועצים עם פחות מסכום זה תחת ניהול נדרשים להירשם עם הרגולטור ניירות ערך המדינה. יועצי השקעות חייבים לעבור את הבחינה 65 Series FINRA, או את הבחינה סדרה 66 יחד עם סדרה 7.
-> ->ברוקרים
סוכן ברוקר הוא נציג רשום שעושה עסקאות בשם לקוחות קמעונאיים ומוסדיים תמורת עמלות ועמלות. FINRA מגדירה מתווך-סוחר כאדם או חברה בעסק של קנייה ומכירה של ניירות ערך עבור לקוחות או עבור חשבון משלה. אנשים שעובדים עבור ברוקר עוסקים ידועים רשומים.
ברוקרים-סוחרים חייבים להיות רשומים ב- SEC והם חייבים להיות חברים FINRA. הם חייבים לעבור את בחינות ההסמכה, כולל סדרה 7 ואת סדרה 63. לבסוף, הם חייבים להיות מועסקים או קשורים עם חברות ברוקר סוחר.
-> -לעשות אנליסטים פיננסיים צריכים יועצים פיננסיים?
אנליסטים פיננסיים הם Knowledgable מאוד על השקעות, אבל זה לא אומר שהם לא יכלו להשתמש בעצה על איך לנהל את הכספים שלהם.
אני 59 (לא 59. 5) ובעלי הוא 65. השתתפנו IRA פשוטה עם החברה שלנו במשך יותר משנתיים. האם אנו יכולים להמיר את ה- IRA הפשוט ל- IRA של רוט? אם אנחנו יכולים להמיר, האם אנחנו צריכים לשלם מס על כסף IRA פשוט להציב את רות? האם T
במהלך השנתיים הראשונות לאחר הקמת IRA פשוטה, הנכסים המוחזקים ב - IRA הפשוט אינם חייבים לעבור או להתגלגל לתוכנית פרישה אחרת. מאז פגשת את הדרישה לשנתיים, את נכסי ה- IRA פשוט ניתן להמיר ROT IRA.
יועצים פיננסיים צריכים להיות מורשים?
להבין מדוע כל היועצים הפיננסיים צריך להיות מורשה, ולזהות את הרישיונות הספציפיים עליך להשיג כדי לבצע את הייעוץ יועצים שונים.