a:

יועצים פיננסיים חייבים להחזיק ברישיונות ניירות ערך שונים כדי למכור מוצרי השקעה. המוצרים הספציפיים שמוכר היועץ, כמו גם השיטה בה הוא מקבל את הפיצויים, קובעים אילו רשיונות הוא נדרש להשיג. רישיונות משותפים המוחזקים על ידי יועצים פיננסיים כוללים את סדרה 6, סדרה 7, סדרה 63 ו סדרה 65.

סדרה 6 רישיון

בניהול הרשות הפיננסית לתעשייה הפיננסית, או FINRA, סדרה 6 מאפשרת ליועצים פיננסיים למכור ניירות ערך ארוזים , כגון קרנות נאמנות וקצבאות משתנות. יועץ פיננסי עם רק סדרה 6 לא יכול למכור מניות בודדות או אג"ח.

יועצים רבים להתחיל על ידי קבלת סדרה 6 לפני שעבר על סדרה מקיפה יותר וקשה להשגה 7. על ידי כך, הם יכולים לקבל ניסיון מעשי ואפילו למכור טווח מוגבל של מוצרים תוך כדי לימוד עבור סדרה 7.

סדרה 7 רישיון

סדרה 7 היא תקן הזהב של רשיונות יועץ פיננסי. כמו כן מנוהל על ידי FINRA, רישיון זה מאפשר ליועץ למכור כמעט כל מוצר השקעה. בעל רישיון סדרה 7 יכול למכור מניות, אג"ח, אופציות וחוזים עתידיים. הרישיון גם מסמיך את מכירת ניירות הערך הארוזים, גם אם אין לך רישיון פעיל מסדרה 6. ניירות הערך היחידים שסדרה 7 אינה מכסה הינם סחורות, המחייבות רישיון מסדרה 3 וכן ביטוח מקרקעין וביטוח חיים, שניהם בעלי רישיונות משלהם.

מכיוון שהסדרה 7 מעניקה סמכות רחבה כזו, הרי זה הרישיון הקשה ביותר עבור יועץ פיננסי להשיג. הבחינה היא שש שעות ויש לה שיעור לעבור בפעם הראשונה של 65% בלבד.

סדרה 63 רישיון

כל מדינה דורשת רישיון סדרה 63 ליועצים פיננסיים לנהל עסקים בגבולותיה. זוהי בחינה שעליך לעבור בנוסף לסדרה 7 או לסדרה 6. היא קצרה וקלה יותר, הנמשכת רק 75 דקות, אך היא מכסה הרבה מאוד דקות על חוקים ותקנות, שחלקם ידועים כמצליחים את המבחן .

סדרה 65 רישיון

מדינות דורשות גם את סדרה 65, אך רק עבור יועצים פיננסיים פיצוי עם עמלות לעומת עמלה. כמו סדרה 63, הבחינה הזו היא כבדה על הכללים והתקנות, הסיבה להיות כללים אלה שונים מאוד עבור יועצים שאינם משלמים על עמלה.

עם זאת, רוב החומר על סדרה 65 הוא rehash של מה שכבר ראה היועץ על סדרה 7 ולכן, הבדיקה נחשבת די קל לעבור כאשר נלקח לאחר מכן. רוב היועצים אשר לוקחים את שתי הבחינות לקחת את סדרה 7 הראשון. סדרה 65 יכולה להיות קשה עבור אחוז קטן של יועצים אשר לוקחים את זה בלי לעבור את סדרה 7.