לאחר הכסף מושקע לתוך חשבון פרישה בודד (IRA) או רוט IRA, אין השלכות מס על ניירות ערך למסחר בחשבון כל עוד הכסף נשאר באותו חשבון. עם רוט IRAs במיוחד, התרומות במס על שיעור ההכנסה הרגיל הנוכחי של המחזיק לפני ההפקדה מתבצעת. לאחר הכסף מושקע בחשבון, רווחי הון והכנסות אינם חייבים במס. הפצות של רוט IRAs אינם חייבים במס כאשר הם נשלפים מהחשבון, או. אלה משקיעים בקרנות נאמנות שונות, מניות וניירות ערך אחרים לעתים קרובות לתהות על ההשלכות המס של המסחר בחשבונות שלהם, כפי שהם עשויים לרצות לעבור השקעות אבל הפחד בגלל הכסף.
-> ->נניח קרן נאמנות בחשבון רוט IRA גדל ל $ 100, 000 והוא נמכר. בשל אירוע המכירה, קרן הנאמנות מימוש רווח הון לטווח ארוך של 20 $, 000. לא נוצרת חבות המס, ואת מלא $ 100, 000 ניתן להשקיע אחר אבטחה או שמאל במזומן. זה נכון גם לגבי IRAs המסורתי, גם, למרות הפצות מחשבונות אלה במס על שיעור מס הכנסה רגיל של המחזיק. אם מכירת הדוגמה הזו התרחשה בחשבון ברוקראז 'בודד, רווח ההון לטווח ארוך של 20,000 דולר יהיה כפוף לשיעורי מס רווחי ההון לטווח ארוך של המשקיע. אם זה שיעור היו 15%, אז חבות המס של $ 3, 000 יהיה בשל ואת המשקיע היה הנותרים $ 97, 000 להשקיע בניירות ערך אחרים.
-> -כיצד אתה מחשב את התשואה העודפת של קרן סל או קרן נאמנות?
לקרוא כיצד לחשב ולפרש את התשואה הצפויה שנוצר על ידי קרן המטבע (ETF) וקרן נאמנות צמודה.
איך אתה במס לאחר מכירת קרן נאמנות ב- IRA?
למד כיצד מכירות קרנות נאמנות וסוגים אחרים של עסקאות ממוסים במסגרת IRA, ולגלות אם מכירה מעוררת עונש משיכה מוקדם.
האם ניתן להמיר תרומות שאינן מוכרות לניכויי ה- IRA המסורתי שלי ל- IRA של רוט ללא חיוב במס?
באפשרותך להמיר את התרומות ל- IRA של Roth; עם זאת, חלק מהסכום שתמיר לרוט יהיה כפוף למס הכנסה. כאשר האיזון המסורתי שלך IRA מורכב תרומות deductible ולא השתתפות עצמית, כל כמות מופץ או המרה מן ה- IRA מסורתית מדורגת כדי לכלול חלק חייב במס ולא של המס של הנכסים.