אתה יכול לבדוק את ערך הנכסים נטו (NAV) של מניות הקרן המשותפת שלך בכל מקום מיום ליום. זה בדרך כלל מומלץ לבדוק את NAV הקרן לפחות רבעוני.
שווי הנכסים נטו הוא המחיר של כל מניה בקרן נאמנות. הערך מחושב מדי יום, תוך שימוש במחיר הסגירה של המניות בתיק הקרן. ה - NAV הוא הערך הדולרי למניה של הקרן, המחושב על ידי חלוקת סך כל החזקות הקרן, בניכוי התחייבויות, על פי מספר המניות הקיימות.
-> ->למרות קרנות נאמנות מתוכננים ומופעלים על ידי מנהלי כספים מקצועיים, אתה עדיין מומלץ לעקוב אחר ההתקדמות של תיק הקרן שלך על עצמך.
כמה פעמים אתה צריך לבדוק את ה- NAV של מניות הקרן המשותפת שלך היא שאלה הטובה ביותר ענה על פי המטרות הפיננסיות שלך ואת האינטרסים. יש פעמים מפתח כאשר בדיקת מצב הקרן עושה תחושה טובה להשקיע:
• בכל פעם שאתה שוקל לבצע שינויים בתיק ההשקעות שלך, בין אם אתה מסתכל על רכישת מניות נוספות בקרן הקיימת או רכישת מניות בקרן חדשה, או אולי שוקל למכור חלק או את כל מניות הקרן שלך.
• כאשר אתה בודק את ההשקעות הקיימות שלך במס או למטרות אחרות.
• בעקבות כל שינוי או אירוע משמעותי המוביל לשינויים משמעותיים בשוק בכללותו, כגון התרסקות שוק או נחשול לשיאים חדשים. זה הגיוני בזמנים כאלה כדי לבדוק את תיק ההשקעות שלך כדי לראות כמה טוב זה מבצע בהשוואה לשוק הכולל.
• כחלק מכל ביקורת השקעה כוללת. אתה צריך, לכל הפחות, לבדוק את תיק ההשקעות שלך לפחות פעם בשנה, המבקשים להעריך איך זה מבצע, במיוחד לגבי הציפיות שלך. ההתקדמות של הקרן יכול לשמש גם כדי הפרויקט צפוי הצמיחה בעתיד.
-> -באיזו תדירות עלי לאזן מחדש את חשבון הפרישה שלי?
למד כיצד לאזן מחדש את תיק הפרישה שלך ככל שאתה מתבגר, וכיצד לחלק את הרווחים מקרנות בעלות ביצועים גבוהים כדי לשמור על סיכון מתאים.
באיזו תדירות עלי לאזן מחדש את חשבון ההשקעה החייב שלי?
ללמוד כיצד לזהות מתי הגיע הזמן לאזן מחדש את תיק המס שלך, מה אתה יכול לעשות כדי להקל על התהליך ולמה אתה לא צריך להגזים.
באיזו תדירות עלי למדוד את ערכי הביצועים העיקריים של החברה שלי (KPI)?
מבין אילו סוגים של מחוונים לביצועי מפתח ניתן למדוד יותר מפעם בחודש ומה האינדיקטורים יש למדוד מדי חודש.