הסדרה 65, המוכרת באופן רשמי כחוק הייעוץ האחיד של חוק ההשקעות, נועדה לבחון את הידע והידע של הפרט ולייעץ ללקוחות בתחום ההשקעות והדיונים על מושגים פיננסיים כלליים. אם יש לך הבנה בסיסית של האוצר, הכלכלה והשקעה יהיה לך יתרון גדול, אבל חוקים ותקנות שונים מכוסים גם, מה שהופך למידה הרבה יותר קשה. (אם אתה חושב על החלפת קריירה, לבדוק 6 צעדים בהצלחה החלפת קריירה פיננסית. )
TUTORIAL: ברוקרים ומסחר מקוון

-> ->

מי צריך את הסדרה 65? חברות פיננסיות רבות דורשות נציגים רשומים כדי לספק ייעוץ השקעות ללקוחות קיימים ופוטנציאליים. הסדרה 65 בוחנת את הבנתו של המועמד את המושגים הפיננסיים ומאפשרת להם לתת ייעוץ השקעות ולגבות עמלה. רוב הרגולטורים ניירות ערך המדינה יש להגדיר את סדרה 65 כדרישה מינימלית להיות נציג יועץ השקעות (IAR).

רשום חברות השקעות הייעוץ (RIA) דורשים נציגים אלה לקיים אינטראקציה עם לקוחות הנוכחי והפוטנציאלי. אז אם אתה כרגע מחפש קריירה בעמדה פיננסית ייעוץ, סדרה 65 יכול להיות נכס על קורות החיים שלך. אם אין לך את זה עדיין זה יכול להיות דרישה כי אתה מקבל את זה פעם אתה מקבל שכר ב. זה גם מבחן פחות קשה מאשר כינויים מקיפים יותר אישורים כגון מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) או יועץ השקעות שכר (CIC). (כדי ללמוד עוד על הכינויים הפיננסיים, קרא את פיננסי הייעודים לא כולם נוצר שווה. )

-> ->

מי לא צריך את הסדרה 65? בהתאם להיקף העבודה שלך בתחום הפיננסי, ייתכן שסדרה 65 אינה נחוצה, או שהיא אינה מספיקה. הסדרה 65 מעניקה למחזיק את היכולת לגבות עמלה בגין מתן ודחיית ייעוץ השקעות. אם אתה לא גובים תשלום ואתה לא באופן קבוע לספק ייעוץ על ניירות ערך, אז סביר להניח שאתה לא צריך לקבל את רישיון סדרה 65. אבל זה רק לעתים נדירות.

אישורים ורשיונות אחרים יכולים להיחשב להכשרה מספקת במקום הסדרה 65 ולפטור את המחזיקים מהבחינה. לדוגמה, רוב המדינות יפטרו אותך מהסדרה 65 אם יש לך אישור מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), יועץ פיננסי מוסמך (CFA), יועץ פיננסי שכר (ChFC), מומחה פיננסי אישי (PFS), או יועץ השקעות שכר ( CIC).

גם אם אתה מחזיק סדרה 7 ו סדרה 66 רוב המדינות יקבלו את זה בתור הכשרה נאותה ולא דורשים בדיקה סדרה 65. במקרים נדירים, נציג יכול לבקש פטור מבחינה מס '65 ועדיין להיות יועץ השקעות, אך ייתכן שיהיה צורך ב -15 עד 20 שנות ניסיון בתחום.חשוב לציין כי אתה חייב להיות במצב טוב עם הגוף הרגולטוריים וזה תמיד צריך לבדוק עם תקנות המדינה כדי להבטיח שאתה זכאי לפטור. (לפרטים נוספים אשר ייעודו הטוב ביותר עבור הקריירה שלך, קרא את CFP, CLU או CHFC - מה הכי טוב? )

זכאות אתה לא צריך להיות מועסק על ידי או בחסות פיננסי משרד התעשייה הרגולטורית (FINRA) חבר המשרד כדי להירשם ולקחת את הסדרה 65 הבחינה. זה ישפיע על הטופס שאתה צריך למלא עבור רישום. אם אתה ממומן על ידי חברה כזו טופס U4 צריך להיות מלא והגישו. אבל אם אתה לא מועסקים על ידי חברה חבר, אתה צריך למלא טופס U10 להירשם. הבחינה היא אחת הבחינות הבסיסיות יותר ואינה דורשת תנאים מוקדמים אחרים כדי להיות זכאים לכתוב את הבחינה.

לאחר רישום יש לך 120 ימים לכתוב את הבחינה לפני שאתה צריך להירשם שוב, זה נקרא חלון הבחינה שלך. אם תיכשל, תוכל לגשת שוב לבחינה לאחר המתנה של 30 יום. אבל אם אתה נכשל שלוש פעמים אתה צריך לחכות 180 ימים, לאחר מכן תוכל להירשם שוב. אין הגבלה על כמות הבחינות המועמד יכול לקחת.

תורת הסדרה 65 הבחינה הינה ספר סגור ומכסה נושאים כגון:

• כלכלה ומידע עסקי (14%): מחזורי כלכלה, דיווח כספי וסוגי סיכונים
• השקעה מאפייני רכב (24%): סוגי השקעות, כולל הכנסה קבועה, הון עצמי וניירות ערך אחרים, והערכתן
• המלצות ואסטרטגיות להשקעה של לקוחות (31%): סוגי לקוחות, שיקולי מס, פיתוח (9)> חוקים, תקנות והנחיות
• חוקים, תקנות והנחיות חוקי הפדרלי, תקנות, התנהגות אתית

דרישות ותקנות שוב, הסדרה 65 הבחינה היא אחת הבחינות הבודדות אשר אינו דורש חסות על ידי חבר FINRA כדי לקחת את זה. זה מועיל במיוחד כאשר מנסים להתחיל את הקריירה שלך האוצר להשקיע או לבניית קורות החיים שלך.

לפני הבחינה ניתן לקחת את המועמד היחיד יכול להגיש את טופס U10 כדי להירשם עם הגוף המנהל (FINRA). לחלופין של המועמד של המשרד יכול להגיש טופס U4. שניהם יכולים להיעשות בצורה אלקטרונית באתר האינטרנט של FINRA: // www. פינה. org.

המועמד עונה על 130 שאלות בתוספת 10 שאלות מראש ויש לו 180 דקות כמגבלת זמן. זה נעשה באופן אלקטרוני את הציון מוצג מיד לאחר הבחינה, עם הפסקה של הניקוד בכל סעיף. כדי להיחשב לעבור המועמד צריך 72% נכון אשר 94 התשובות הנכונות מתוך 130.

השורה התחתונה סדרה 65 אחיד השקעות יועץ חוק הבחינה היא אחת הבחינות הנדרשות על ידי מדינות רבות על מנת לחייב עבור ייעוץ השקעות ושירותים. הוא נועד להעפיל את המועמד להיות נציג יועץ השקעות. אחר ייעודי מתקדמים יותר יכול להיחשב נאותה, אבל הבחינה הזאת מכינה אותך לעבוד אחד על אחד עם לקוחות, וכן להיכנס לענף הפיננסי.(כדי לעזור לך לספק יותר כיוון, על נתיב הקריירה הפיננסי שלך, לבדוק את מצא את הנישה שלך בתעשייה הפיננסית.