אחד הפונקציות העסקיות העיקריות של בנק ההשקעות הוא לפעול כמתווך בין חברות המעוניינות לגייס כספים על ידי הנפקת ניירות ערך, ומשקיעים פרטיים ומוסדיים שמוכנים לספק כסף תמורת ניירות ערך. בנקאים השקעות מייעצים לחברות על איזה סוג של ניירות ערך להנפיק, כגון מניות או אג"ח, וכיצד, מתי ובאיזה מחיר להוציא אותם. הם גם לטפל המיקום של ניירות ערך עם המשקיעים, תהליך המכונה חיתום. בנוסף לעבודה עם חברות פרטיות ופרטיות, בנקאי השקעות גם מממנים אג"ח מוניציפליים וסוגי חוב אחרים.

-> ->

מלבד פעילות המימון של החברה, בנקאי השקעות גם להתמודד עם מגוון רחב של עסקאות פיננסיות מורכבות אחרות. לדוגמה, בנקאים להשקעות מאפשרים מיזוגים ורכישות של חברות (M & A) על ידי מתן ייעוץ ושירותים נלווים אחרים לצדדים המעורבים משני צדי העסקה הפוטנציאלית. הם עשויים לסייע ללקוח M & A עם הערכות החברה, היווצרות אסטרטגיה משא ומתן העסקה. הם עשויים להיות מעורבים גם במימון העסקה הסופית אם זה דורש הנפקת חוב חדש או מלאי.

-> ->

קריירה נתיב

בנקאים רבים להתחיל בענף על ידי השתתפות בהתמחויות עם בנקים להשקעה כאשר הם סטודנטים לתואר ראשון. למרות ההתמחות אינו נדרש להיכנס לתחום, היא דרך מצוינת להתחיל. לאחר סיום לימודיו לתואר ראשון, ניתן להתחיל לעבוד בתחום כאנליסט בנקאי להשקעות, שמנהל מחקר ומייצר דוחות אנליטיים לעובדים בכירים יותר. עבודה בתור אנליסט פיננסי בחברת ניהול עושר, בנק, קרן גידור או ארגון פיננסי אחר היא גם דרך טובה להתחיל בבניית ניסיון.

בדרך כלל, עם ניסיון של כמה שנים ורשומה חזקה של ביצועים טובים, אנליסט יכול לעבור לתפקיד זוטר ברמת בנקאי השקעות. עמדה זו עשויה להיות זמינה גם למועמד מוסמך מאוד עם תואר שני וחידוש חזק אבל ניסיון בנקאות השקעות. רוב העובדים החדשים מקבלים הכשרה משמעותית בעבודה שיכולה להימשך עד חודשיים. בסופו של דבר, בנקאי ההשקעות הצעירים משתתפים ברוב ההיבטים של בנקאות להשקעות, כולל תכנון, הקמה וביצוע של עסקאות פיננסיות גדולות. עם ביצועים טובים, בנקאים זוטרים יכולים לעבור לעמדות בכירות לפקח על עסקאות מתחילתו ועד סופו.

הכשרה חינוכית

תואר ראשון הוא ההסמכה המינימלית הנדרשת כדי לעבוד כבנקאי השקעות. עמדות אנליסטים ברמת השדה פתוחות בדרך כלל לבוגרי תואר ראשון, וניתן להתקדם לתפקיד בנקאי בכיר ללא תואר שני בבנקים להשקעות רבים.עם זאת, תואר שני הוא נפוץ מאוד בקרב אמצע הבכיר ואת הצוות הבכיר בענף זה, וזה עוזר לסלול את הדרך לקידום הקריירה. בחלק מבנקי ההשקעות נדרש תואר שני כדי להיכנס למסלול הקריירה של בנקאי השקעות.

רוב הבנקים להשקיע מעדיפים תארים כספים, חשבונאות, מנהל עסקים ודיסציפלינות עסקיות אחרות. נושאים לתואר ראשון לתואר ראשון משפיעים פחות על תהליך ההעסקה אם למועמד יש תואר שני במנהל עסקים, כספים או נושא רלוונטי אחר. קורסים בענייני כספים, כלכלה ומתמטיקה מומלץ מאוד.

כישורים אחרים

אישורים מקצועיים נדרשים רק לעתים רחוקות להתחיל בבנקאות להשקעות או להתקדם לתפקידים בכירים. עם זאת, אמנת אנליסט פיננסי מוסמך (CFA), הוענק על ידי מכון CFA, יכול לספק את הרגל בשוק העבודה. זה ייעוד מקצועי נחשב בדרך כלל הסמכה החשוב ביותר עבור אנשי מקצוע העובדים בתחום ההשקעות. זה זמין עבור אנליסטים השקעות וסוגים אחרים של אנליסטים פיננסיים שיש להם לפחות ארבע שנים של ניסיון מוסמך. המועמדים חייבים לעבור שלוש בחינות כדי לקבל את הציון.

בנקאים להשקעות חייבים לקבל רשיונות מתאימים מרשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA), גוף פיקוח המופקד על חברות וברוקרים הפועלים בארה"ב. כמו תהליך הרישוי מחייב חסות מחברה העסקת, אנשי מקצוע במסלול הקריירה בנקאות השקעות בדרך כלל להשלים דרישות הרישוי לאחר קבלת שכר. בנקאים רבים להשקעה דורשים סדרה 63 ו סדרה 79 רישיונות, למרות הדרישות יכול להשתנות בהתאם לתפקיד.