אם אתה מחזיק מניות נייר של כל חברה ציבורית, הידוע גם מניות מוסמך או טפסים נושא, אתה יכול כנראה להמיר אותם מניות אלקטרוניים. התהליך הוא פשוט למדי. כמו חברות התקשורת מוחזקים לעתים קרובות לתקופות ארוכות על ידי המשקיעים, אלה נראים לעתים קרובות טופס אישור. לעתים קרובות, תעודות המניה הם איבדו, נגנב או אחרת קשה לעקוב אחר, משקיעים רבים כל כך מחפשים את הנוחות של החזקת מניות אלקטרונית.
קבע אם המניות עדיין נסחרות. זה יכול להיות כרוך במחקר רב אם החברה עברה שינויים שם, מיזוגים או רכישות. התחל בחיפוש באינטרנט עבור שם החברה שמופיע באישור שלך. אם האישור שלך מציג מספר CUSIP, נסה לחפש עם המספר. כדי להקל על התהליך, צור קשר עם חברת ברוקרים שיכולה להפקיד את המניות בחשבון עבורך. המשרד צריך להיות מסוגל לקבוע אם המניות מוסמך עדיין תקף, והוא יכול גם להפקיד את המניות בחשבון בשבילך, כך שתוכל להחזיק או למכור אותם. הפקדת אישורים לחשבון תיווך ממירה אוטומטית את המניות לצורה אלקטרונית, הידועה כמניות הרשומות בספר.
- אם יש לך חשבון תיווך ואתה לא רוצה לפתוח אחד, עדיין יש לך אפשרות להמיר מניות אלקטרוניים ישירות באמצעות סוכן העברת המניות. כדי לקבוע את סוכן ההעברה, בקר בדף האינטרנט של משקיעי החברה או התקשר לחטיבת קשרי משקיעים ושאל. סוכני העברה פופולריים הם BNY מלון, Computershare וולס פארגו Shareowner שירותים. צור קשר עם סוכן ההעברה לקבלת הוראות כיצד להמיר את מניות הנייר שלך למניות אלקטרוניות.-> -
בן הזוג שלי הוא המוטב העיקרי של ה- IRA שלי. יש לי גם מוטב מותנה. האם בן הזוג שלי עדיין יכול להעביר את נכסי ה- IRA שלי ל- IRA?
בן זוג שהוא המוטב העיקרי של IRA תמיד יכול לטפל IRA כמו שלו או שלה. הנהנה המותנה ב - IRA לא נלקח בחשבון אלא אם המוטב העיקרי יעדיף את הבעלים של ה - IRA, או שהמוטב העיקרי ויתר על הנכסים.
אני 59 (לא 59. 5) ובעלי הוא 65. השתתפנו IRA פשוטה עם החברה שלנו במשך יותר משנתיים. האם אנו יכולים להמיר את ה- IRA הפשוט ל- IRA של רוט? אם אנחנו יכולים להמיר, האם אנחנו צריכים לשלם מס על כסף IRA פשוט להציב את רות? האם T
במהלך השנתיים הראשונות לאחר הקמת IRA פשוטה, הנכסים המוחזקים ב - IRA הפשוט אינם חייבים לעבור או להתגלגל לתוכנית פרישה אחרת. מאז פגשת את הדרישה לשנתיים, את נכסי ה- IRA פשוט ניתן להמיר ROT IRA.
האם עלי להתחיל לקחת את ה- RMD שלי בהתבסס על הסכום בחשבון שלי כאשר אני פונה 70. 5?
מכיוון שייתכן שהיתרה שלך השתנתה מ -31 בדצמבר ועד לתאריך ההגעה לגיל 70. 5, שימוש באיזון זה עלול לגרום לחישוב לא מדויק. כדי להפעיל אותו בטוח, עליך לחשב את הפצה המינימלית הנדרשת שלך (RMD) על בסיס יתרת החשבון שלך נכון ליום 31 בדצמבר של השנה הקודמת.