הגופים הרגולטוריים המסדירים את ענף ניירות הערך אינם ידועים בדיוק על מנת לשמור על המגמות. עם העלייה הדרמטית של המדיה החברתית בעשור האחרון או כך, זה יצר בעיה עבור יועצים פיננסיים רבים מנסה לתקשר עם לקוחות פוטנציאליים וקיימים מבלי להפר כל פרסום, שידול, או כללים אחרים שנקבעו על ידי FINRA או רשות ניירות ערך .

-> ->

במאמר זה, נסתכל על כמה חשוב לעשות ואל תעשה עבור יועצים פיננסיים בעת שימוש במדיה חברתית, כמו טוויטר, פייסבוק או LinkedIn.

משחק לפי הכללים

FINRA ו- SEC לא פרסמו כללים ספציפיים בנוגע לשימוש במדיה חברתית, אלא החילו חוקים קיימים על פורמט המדיה החדש. על מנת לסייע בפתרון חלק מהנושאים שהתקבלו, הסוכנויות הוציאו מספר הודעות שנועדו להנחות קווים מנחים שיש לעקוב אחריהם על מנת לעמוד בדרישות ולענות על כמה שאלות מפתח שעלו.

-> ->

ההודעות הרלוונטיות כוללות:

• FINRA 10-06 - הדרכה על בלוגים ורשתות חברתיות אתרי אינטרנט
• FINRA 11-39 - הדרכה על אתרי רשת חברתית ותקשורת עסקית
• SEC התראה על סיכונים - יועץ השקעות שימוש במדיה חברתית

יועצים פיננסיים צריכים להתייחס למקורות אלו ישירות על מנת לקבל את המידע המדויק והמקיף ביותר על מה מותר ומכחיש בכל הנוגע לשימוש במדיה חברתית בשיטות העבודה שלהם. בנוסף הנחיות אלה, יועצים פיננסיים צריך להיות בטוח כדי לדבוק בהנחיות של המשרד שלהם כשמדובר שימוש הולם של מדיה חברתית בעסק שלהם. (לקריאה הקשורה, ראה: יועצים פיננסיים מרגישים Cyber-insecure .)

-> ->

להעמיד פנים זה כנס

יועצים פיננסיים באמצעות מדיה חברתית צריך להימנע מלהציע ייעוץ השקעות ספציפיות, שכן זה יכול להפר את "התאמת" תקנות המסדירים את התרגול שלהם. ב 1999 ו 2003, אמר FINRA ולאחר מכן מאשר מחדש כי השתתפותו של יועץ פיננסי בחדר הצ 'אט (ועל ידי מדיה חברתית הרחבה) כפוף לאותן דרישות כמו מצגת באופן אישי לפני קבוצה של משקיעים.

ככלל, יועצים פיננסיים צריכים להעמיד פנים שהם מדברים לחדר מלא משקיעים בכל פעם ביצוע הודעה על מדיה חברתית, כולל הודעות המכוונות לאדם בודד זה זמין לציבור לראות. זה יכול להיות גם רעיון טוב לכלול כתב ויתור כללי על כל מדיה חברתית הודעות המציין כי התוכן לא צריך להיחשב ייעוץ השקעות. (עבור קריאה בנושא, ראה: כיצד יועצים פיננסיים מינוף מדיה חברתית .)

שמור רשומות מפורטות

יועצים פיננסיים חייבים לשמר רשומות מסוימות לתקופה של לפחות שלוש שנים, עם שני הראשונים שנים להיות במיקום "נגיש".על פי תקנות הממשלה, רשומות אלה חייבות לכלול מסמכי מקור של כל התקבלות שהתקבלו ועותקים של כל ההודעות שנשלחו כאשר תוכן התקשורת מהווה תקשורת עסקית.

במילים אחרות, היועצים הפיננסיים צריכים לשמור רשומות מפורטות של כל מדיה חברתית פרסום הודעות, ללא קשר למקור שלהם או המכשיר. הודעות פייסבוק שנעשו באמצעות מחשב אישי עשויות להיות קלות לזכור, אך הודעות טוויטר המתפרסמות באמצעות טלפונים חכמים ומסרים אוטומטיים הקשורים לעסקים עשויים גם להיות כלולים בהגדרת התקשורת העסקית, מה שהופך אותו חשוב להקליט. (לקבלת מידע נוסף, ראה: אתר עצות פיננסי יועצים .)

הגדרת המלצה

אם לקוח "אוהב" דף פייסבוק של יועץ פיננסי, האם זה מהווה עדות רשמית מאז "כמו "הוא המפורסם על החברים של לקוחות? הרגולטורים הפיננסיים נאבקו עם השאלה הזאת, והמצב עדיין נשאר קצת מעורפל מדי לנוחות. כאשר עדויות כאלה אינן מתבקשות (לדוגמה, מופיעות על מדיה חברתית עצמאית או על אתרי ביקורת), הן בדרך כלל בסדר על ידי גופים רגולטוריים.

יועצים פיננסיים יכולים לעקוף את החששות סביב נושאים אלה על ידי הימנעות משלמים על אתרי מדיה חברתית, כגון Facebook, שם אלה ש"אהבו "את הדף מוצגים במודעות. חשוב להימנע משפיעה על פרשנות של צד שלישי על ידי הצגת פרופילים חברתיים או מידע על דפים שאוצר על ידי היועץ הפיננסי ובמקום פשוט לתת להם להתקיים כפי שהוא. (לקריאה בנושא, ראה: מדריך מדיה חברתית חברות )

השורה התחתונה

יועצים פיננסיים צריכים להיות מודעים לכללים רבים ותקנות סביב השימוש של מדיה חברתית בפועל שלהם . בעוד התקשורת החברתית נשלטת על ידי אותם כללים כמו התקשורת המסורתית, את הדרכים השונות שהופץ שלה הנצרך מקשה לקבוע מה נכון או לא נכון. יועצים פיננסיים יכולים למנוע כמה טעויות אלה במהלך היום שלהם פעולות יום. בנוסף להנחיות אלה, היועצים הפיננסיים צריכים לקרוא בקפידה ולשקול את ה- SEC, FINRA של הנחיות אחרות. כמו כן חשוב לזכור את הכללים והתקנות של המשרד שלך לגבי השימוש במדיה החברתית, אשר לעתים קרובות הולך מעל ומעבר לדרישות הרגולטוריות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: קבלת המרב מהנוכחות שלך באינטרנט .)